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篇1

研究表明，大量使用IT的行業(yè)所表現(xiàn)出來的生產(chǎn)率是其它行業(yè)的10倍，在國際上，發(fā)達(dá)國家金融業(yè)在進(jìn)行IT系統(tǒng)建設(shè)和管理上已經(jīng)廣泛推行了IT服務(wù)管理戰(zhàn)略，幫助企業(yè)實現(xiàn)IT與業(yè)務(wù)的整合，提高IT投資回報率，促進(jìn)企業(yè)信息化的可持續(xù)發(fā)展。但是，金融信息化過程不是簡單的技術(shù)化過程，其本質(zhì)在于通過運用現(xiàn)代信息技術(shù)確保銀行業(yè)內(nèi)各環(huán)節(jié)信息的暢通，并且強(qiáng)調(diào)各種信息之間互動性、關(guān)聯(lián)性和智能化。在金融行業(yè)的信息系統(tǒng)開發(fā)過程中，只有確保項目與質(zhì)量管理體系在IT項目中得到較好的應(yīng)用，組織內(nèi)項目管理的方法和手段才能趨于一致，項目開發(fā)過程才能做到運作規(guī)范、過程明晰。

1IT在金融行業(yè)中的作用

在信息化時代，在中國入世、金融證券業(yè)向外資開放的巨大壓力面前，通過頂級的網(wǎng)絡(luò)管理實現(xiàn)競爭手段與國際金融機(jī)構(gòu)同步升級成為必然的選擇?？v觀國內(nèi)金融業(yè)界，無論是大型銀行，還是保險公司，或者是證券行業(yè)，在這些機(jī)構(gòu)內(nèi)，IT成為有具體目標(biāo)、為其業(yè)務(wù)需求服務(wù)的戰(zhàn)略工具。比如，花旗銀行IT部門，已經(jīng)不再只是一個單一的IT部門，而是一個向整個銀行業(yè)務(wù)提供業(yè)務(wù)管理與解決方案的平臺，在這一平臺上實現(xiàn)業(yè)務(wù)運行，實現(xiàn)資源調(diào)配，實現(xiàn)業(yè)務(wù)變革。

隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展和金融業(yè)科技應(yīng)用水平的不斷提高，金融機(jī)構(gòu)啟動、規(guī)劃、開發(fā)的IT項目規(guī)模越來越大，項目復(fù)雜度和管理難度隨之不斷提高，項目團(tuán)隊能否有效解決項目執(zhí)行過程中出現(xiàn)的各種問題已成為影響項目效果的關(guān)鍵。但是，IT在極大地促進(jìn)了銀行業(yè)的發(fā)展，為金融業(yè)提供了巨大發(fā)展機(jī)會的同時也使之面對巨大的風(fēng)險。

2金融行業(yè)IT項目管理中存在的問題

在金融行業(yè)實施IT項目開發(fā)管理的過程中，項目總是會遇到各種各樣的困難和問題。例如，因某些技術(shù)問題無法有效解決，項目進(jìn)度受到嚴(yán)重影響；開發(fā)環(huán)境管理不善，造成項目前期資料和工作成果遺失，出現(xiàn)IT項目中斷或宣告失敗，或者某IT項目未按計劃完成而不得不追加投資的情況，嚴(yán)重影響了金融業(yè)務(wù)的正常運行。

（1）對IT項目管理的重視度不夠。金融機(jī)構(gòu)高級管理層的決策更多地是關(guān)注新產(chǎn)品、新項目的開發(fā)。而IT運營方面除非出現(xiàn)了重大的問題，否則高級管理層極少觸及。因此，對高級管理層而言，IT運營風(fēng)險相對于其它風(fēng)險來說要疏遠(yuǎn)得多。存在的誤區(qū)包括：認(rèn)為在IT發(fā)展水平不高的情況下，信息技術(shù)風(fēng)險所造成的威脅也不大；信息技術(shù)風(fēng)險基本上是小概率事件，因此可以認(rèn)為不會發(fā)生；建立質(zhì)量最好的IT基礎(chǔ)設(shè)施就可以防范風(fēng)險等。

（2）缺乏應(yīng)急機(jī)制。金融業(yè)IT系統(tǒng)大都是全國性集中的大型應(yīng)用系統(tǒng)，對設(shè)備、通信、電力、技術(shù)高度依賴，具有很強(qiáng)的時效性、連續(xù)性、關(guān)聯(lián)性。當(dāng)有IT系統(tǒng)危機(jī)?；蚴鹿拾l(fā)生時，僅僅依靠單個金融機(jī)構(gòu)自身力量處置往往是不夠的。

但是，但從總體情況來看，IT系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案還不夠完善，很多是在套用上級機(jī)構(gòu)應(yīng)急預(yù)案的基礎(chǔ)上建立起來的，沒有很好地結(jié)合本地、本業(yè)務(wù)的具體情況；從形式上看，現(xiàn)行的應(yīng)急注重內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制建設(shè)，對外部因素估計不足；IT系統(tǒng)應(yīng)急有別于公共應(yīng)急，具有很強(qiáng)的專業(yè)性。目前許多單位制定的應(yīng)急預(yù)案以及在人員、設(shè)備、流程等方面的考慮只盯住了單位內(nèi)部，對外來的硬件、軟件、非本單位管理的外部基礎(chǔ)設(shè)施等問題考慮不夠；風(fēng)險評估機(jī)制、安全策略評估機(jī)制不健全，不能為IT系統(tǒng)的運行提供有效預(yù)測、預(yù)警，不能支持應(yīng)急處理。

3金融行業(yè)中IT項目管理的基本理念

IT信息管理與金融企業(yè)業(yè)務(wù)開展之間的關(guān)系越來越密切，對業(yè)務(wù)開展的作用越來越重要。在IT系統(tǒng)建設(shè)和管理中，除了要有先進(jìn)的設(shè)備和技術(shù)外，還必須有一套規(guī)范、可管理的IT服務(wù)管理流程。

（1）IT項目管理需要將IT技術(shù)與企業(yè)目標(biāo)的整合，并滿足客戶對IT服務(wù)品質(zhì)和服務(wù)體驗的要求。即在提供IT服務(wù)的時候，首先應(yīng)該考慮客戶的業(yè)務(wù)需求，根據(jù)業(yè)務(wù)需求來確定IT需求。

（2）IT只是銀行運營業(yè)務(wù)流程的一種手段，不是目的。IT服務(wù)管理必須強(qiáng)調(diào)根據(jù)客戶的需求對IT進(jìn)行“量身定做”式的管理，通過提供高品質(zhì)的IT服務(wù)提高客戶的滿意度。金融IT服務(wù)管理在實施每個管理流程時都應(yīng)該從客戶需求的角度出發(fā)。

（3）IT項目的風(fēng)險管理主要體現(xiàn)在運營管理和安全管理兩個方面。如何通過強(qiáng)化運營管理和安全管理，最大限度地發(fā)揮IT系統(tǒng)的效率，已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)一項重要的工作。

（4）IT部門要側(cè)重于從技術(shù)角度對基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行管理。

這種管理覆蓋了IT基礎(chǔ)設(shè)施管理的所有方面，包括識別業(yè)務(wù)需求、實施和部署、對基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行支持和維護(hù)等活動。通過良好IT基礎(chǔ)架構(gòu)管理，可以在確保IT基礎(chǔ)架構(gòu)穩(wěn)定可靠的同時能夠滿足業(yè)務(wù)需求和支撐業(yè)務(wù)運作。

4金融行業(yè)如何進(jìn)行IT項目管理

（1）建立IT應(yīng)急協(xié)作機(jī)制。突發(fā)事件影響金融機(jī)構(gòu)的案例越來越多，嚴(yán)重影響了金融業(yè)務(wù)的正常運行。而且，金融業(yè)IT系統(tǒng)大都是技術(shù)復(fù)雜的大型IT系統(tǒng)，要依賴多家廠商、集成商、運營商的產(chǎn)品和服務(wù)，有極強(qiáng)的專業(yè)性。在災(zāi)害、事故發(fā)生的緊急情況下，金融機(jī)構(gòu)依靠自身力量往往無法完成對所有故障節(jié)點的控制。因此，加IT系統(tǒng)應(yīng)急管理工作成為當(dāng)前金融信息化建設(shè)的一項重要工作，應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)應(yīng)急管理工作，提高應(yīng)急響應(yīng)、處理和故障恢復(fù)能力，確保IT項目安全、穩(wěn)定運行。

（2）通過在金融信息化建設(shè)中引入信息系統(tǒng)工程監(jiān)理。金融信息安全直接影響著國家安全，對金融信息化項目實施臨理，有助于嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)的業(yè)務(wù)、安全及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，符合國家和金融企業(yè)的根本利益。金融企業(yè)可以利用監(jiān)理單位技術(shù)與管理經(jīng)驗，依托國家規(guī)范，強(qiáng)化系統(tǒng)集成軟件過程管理和項目管理，控制系統(tǒng)建設(shè)過程中質(zhì)量、進(jìn)度、投資以及變更等問題的出現(xiàn)。而且，有了信息系統(tǒng)工程監(jiān)理，可以力求實現(xiàn)以擔(dān)各自的責(zé)任、權(quán)利與義務(wù)，明確和保護(hù)各方利益，規(guī)范項目操作，區(qū)分各方責(zé)任，進(jìn)而提高項目的執(zhí)行效率。

（3）對IT項目進(jìn)行問題管理。在金融機(jī)構(gòu)中的IT項目團(tuán)隊能否有效解決項目執(zhí)行過程中出現(xiàn)的各種問題尤其重要，因此，在金融機(jī)構(gòu)實施IT項目的實踐活動中，有必要結(jié)合現(xiàn)代項目管理知識對問題管理作進(jìn)一步的研究和分析，通過制定一套行之有效的解決問題的方法和問題管理機(jī)制，快速提高項目團(tuán)隊識別、分析、解決問題的能力。這對于提高IT項目管理水平和組織工作效率，提高IT項目社會經(jīng)濟(jì)綜合效益，實現(xiàn)成功的項目管理具有十分積極的推動作用。

參考文獻(xiàn)

［1］彭濤.IT項目問題管理的方法與實踐［J］.中國金融電腦，2005，（8）.

篇2

喬東曾負(fù)責(zé)和參與過多家銀行、IT公司的項目管理體系建設(shè)工作，并著有《寫給管理者的項目管理書—如何建立高效的企業(yè)級項目管理體系》一書。目前是渤海銀行信息科技部項目管理高級經(jīng)理，在渤海銀行“行級項目制”的建立過程中也是主要的推動者之一，并負(fù)責(zé)項目管理辦公室的工作。

銀行信息科技部門不是單純的技術(shù)實施部門

銀行中的信息科技部門，不只是一個單純的技術(shù)部門，不能只是滿足于按照業(yè)務(wù)需求完成IT系統(tǒng)的開發(fā)，更承擔(dān)著銀行信息管理的重要職能，對于銀行整體的信息管理有著重要的引領(lǐng)作用?？萍疾块T不僅維持著各種IT系統(tǒng)的穩(wěn)定運行與持續(xù)發(fā)展，更重要的是科技部門實際上管理著銀行的幾乎全部數(shù)據(jù)，直接決定著銀行經(jīng)營管理與決策的效率。

因此，在銀行IT系統(tǒng)建設(shè)項目中，業(yè)務(wù)部門與科技部門之間不能是簡單的甲方、乙方的關(guān)系，而應(yīng)是一種合作關(guān)系，既要滿足業(yè)務(wù)方提出的具體業(yè)務(wù)需求，又要保證銀行整體信息架構(gòu)的穩(wěn)健發(fā)展，從而滿足銀行長遠(yuǎn)發(fā)展的需要。

銀行IT系統(tǒng)建設(shè)有其特點

從IT系統(tǒng)建設(shè)的角度來說，銀行與其它行業(yè)的信息化建設(shè)項目沒有本質(zhì)的不同。但結(jié)合具體行業(yè)特點來看，銀行IT系統(tǒng)的建設(shè)還是有其自身的一些特點：

1、銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展是日新月異的，這就要求IT系統(tǒng)建設(shè)項目能夠迅速滿足業(yè)務(wù)的發(fā)展變化；

2、銀行IT系統(tǒng)建設(shè)項目通常都具有時間緊、變更多的特點，傳統(tǒng)的工程方法和管理方法受到挑戰(zhàn)，就需要引入更加有效的機(jī)制。例如在某些類型的項目中就引入了敏捷開發(fā)方法，小步快跑，隔離項目風(fēng)險，快速見效；

3、銀行科技部門本質(zhì)上是一個運營型的組織，IT系統(tǒng)建設(shè)項目所形成的結(jié)果，仍需要由科技部門長期運行與維護(hù)，項目目標(biāo)中還要兼顧技術(shù)架構(gòu)的長期發(fā)展、應(yīng)用系統(tǒng)的持續(xù)穩(wěn)定運行，項目與運營的關(guān)系更加密切，項目管理與運營管理的相互影響更加頻繁。

甲方IT項目管理更為復(fù)雜

金融企業(yè)尤其是銀行，作為甲方管理IT項目，比乙方的項目管理復(fù)雜度要大很多，這體現(xiàn)在如下幾個方面：

1、作為甲方的IT項目組，可能同時需要兼具開發(fā)商、設(shè)計公司、監(jiān)理公司、施工方、物業(yè)公司等不同的角色；

2、要負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)部門，而且可能需要同時協(xié)調(diào)多個業(yè)務(wù)部門，收集整理業(yè)務(wù)需求，形成解決方案并發(fā)起IT系統(tǒng)的建設(shè)項目；

3、作為甲方，要負(fù)責(zé)IT系統(tǒng)的規(guī)劃與設(shè)計，不僅要滿足當(dāng)前的需要，還要考慮未來的擴(kuò)展與復(fù)用；

4、要負(fù)責(zé)對所有合作廠商及自有開發(fā)團(tuán)隊的管理；

5、在整個項目過程中做好計劃、組織與控制，很多情況下還要負(fù)責(zé)其部分或全部的技術(shù)實施工作；

6、甲方管理IT項目必須要考慮技術(shù)轉(zhuǎn)移的問題，這對于安全可靠性要求比較高的金融企業(yè)很重要；

7、甲方管理IT項目，項目目標(biāo)不僅要完成直接的業(yè)務(wù)需求，還要從軟件生命周期管理、保證業(yè)務(wù)連續(xù)性等角度增加相關(guān)的交付要求，這些都是作為甲方所必須關(guān)心的；

8、對于采購管理、質(zhì)量管理、驗收管理等，也是作為甲方的項目管理者需要特別加以關(guān)注的。

“行級項目制”建設(shè)起步

由于銀行信息科技部門和IT項目所具有的上述這些特點，需要提升科技項目的目標(biāo)定位，加強(qiáng)科技項目的管理能力。為此，一方面需要配備經(jīng)驗豐富的項目管理人員來負(fù)責(zé)項目，另一方面則更需要建立一套項目管理體系，來指導(dǎo)和約束項目管理的工作，明確相關(guān)的管理原則與標(biāo)準(zhǔn)，降低內(nèi)部溝通成本，降低項目經(jīng)理能力經(jīng)驗的差異帶來的風(fēng)險。

從2012年初開始，渤海銀行信息科技部首先梳理完善了部門內(nèi)部科技項目的制度與流程，根據(jù)開發(fā)任務(wù)的特點，分別建立了立項項目的管理流程和維護(hù)性開發(fā)任務(wù)的管理流程，基本覆蓋了日常絕大部分的開發(fā)任務(wù)。從去年底開始，在行領(lǐng)導(dǎo)的直接關(guān)心下，著手起草了《渤海銀行科技項目管理辦法》。經(jīng)過多次的全行征求意見和反復(fù)修訂，已經(jīng)正式執(zhí)行，至今已經(jīng)有多個新項目按照新的管理要求開始執(zhí)行。按照行級項目制的要求，整個項目以業(yè)務(wù)目標(biāo)為出發(fā)點，各業(yè)務(wù)部門和科技部門共同指定人員成立項目組，在項目中分工配合，有計劃有步驟地開展工作，促進(jìn)了創(chuàng)新過程中業(yè)務(wù)、科技的整體互動配合。

喬東表示：“行級項目制”的建立剛剛起步，按照改進(jìn)路線圖，目前只能是初步建立了項目管理體系的框架，還有許多的具體問題，需要在執(zhí)行過程中不斷細(xì)化與完善，并且還要隨著銀行自身的發(fā)展而不斷進(jìn)行調(diào)整?！靶屑夗椖恐啤毕乱徊礁倪M(jìn)的方向主要有兩個：

一是繼續(xù)推廣、鞏固、優(yōu)化各項項目管理制度和流程；

二是在此基礎(chǔ)上逐步建立項目組合管理的機(jī)制，面對許多業(yè)務(wù)部門提出的開發(fā)任務(wù)要求，如何在有限時間、有限資源、有限預(yù)算的條件下，優(yōu)先滿足銀行最重要、最迫切的發(fā)展要求，這已經(jīng)是擺在渤海銀行面前的一個課題，這對于充分調(diào)動各方面力量，保證銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的穩(wěn)步實現(xiàn)，都具有重要作用。

建立“行級項目制”的難點

在銀行這樣傳統(tǒng)的職能型組織中，要建立橫向跨部門的項目管理機(jī)制，其難度可想而知?；仡櫺屑夗椖恐平⒌倪^程，喬東深深地感覺有這樣幾個問題是比較關(guān)鍵的：

1、高層領(lǐng)導(dǎo)的推動；

2、對組織現(xiàn)狀的清晰理解和改進(jìn)目標(biāo)的準(zhǔn)確定位；

3、在組織內(nèi)的充分溝通；

篇3

一、項目管理在中國

1.管理發(fā)展簡史

傳統(tǒng)的項目管理是因其在20世紀(jì)中期第二次世界大戰(zhàn)中的成功應(yīng)用(如曼哈頓計劃)而受到重視，而后在民用項目的廣泛應(yīng)用過程中迅速發(fā)展起來，于20世紀(jì)90年代形成較為系統(tǒng)完善的現(xiàn)代項目管理的思想、工具及知識體系，也被稱為新項目管理。當(dāng)代的項目管理已發(fā)展成為一門學(xué)科、一個專業(yè)和一種職業(yè)。隨著新經(jīng)濟(jì)時代的到來，人們越來越清晰地認(rèn)識到，現(xiàn)在和未來全球化的市場競爭中，項目管理是成功的關(guān)鍵因素之一。正如美國著名學(xué)者羅伯特·J·格雷厄姆所說:“因為項目是適應(yīng)環(huán)境變化的普遍方式，故而一個組織的成功與否將取決于其管理項目的水平?！盵1](P1)盡管我國古代在項目管理方面成就卓著，2000多年前的中國就有舉世矚目的大型項目成功典范———里長城，盡管我國現(xiàn)代自1964年開始，著名科學(xué)家華羅庚教授就倡導(dǎo)并推廣應(yīng)用“統(tǒng)籌法”，且在修鐵路、架橋梁、挖隧道等工程項目管理上取得了成功，但直到20世紀(jì)80年代初，中國引入世界銀行貸款項目開始，較為系統(tǒng)的現(xiàn)代項目管理思想工具及知識體系才逐步進(jìn)入中國。隨后，越來越多的項目開62始引入項目管理的方法，應(yīng)用領(lǐng)域不斷擴(kuò)大，相關(guān)的研究和教育培訓(xùn)活動也應(yīng)運而生，尤其是近幾年來，項目管理的廣組織和出版物層出不窮，PMI、IPMA等國際項目管理認(rèn)證及知識體系先后登陸中國，項目管理正在得到產(chǎn)業(yè)界、投資界、學(xué)術(shù)界及各級政府日益廣泛的關(guān)注和重視。2002年，在《中國項目管理知識體系(C-PMBOK)》正式頒布后，國家勞動和社會保障部又于年底在全國范圍內(nèi)推出中國項目管理師職業(yè)資格認(rèn)證體系。至此，一套較為完整的、與國際規(guī)范接軌又符合中國國情的項目管理行業(yè)規(guī)范體系已基本建立。2004年，國務(wù)院學(xué)位辦和教育部批準(zhǔn)全國72所高校培養(yǎng)項目管理工程碩士?？梢韵嘈牛椖抗芾碜鳛橐婚T綜合性的學(xué)科和先進(jìn)的管理工程，將在中國各行業(yè)各領(lǐng)域得到更加廣泛、更加深入的應(yīng)用和發(fā)展。

2.中國項目管理的現(xiàn)狀和特點

(1)項目管理應(yīng)用范圍不斷擴(kuò)大，但存在行業(yè)間不平衡性。

目前，項目管理正在中國迅速普及發(fā)展，聯(lián)合國工業(yè)發(fā)展組織、世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際組織和金融投資機(jī)構(gòu)的項目都要求應(yīng)用項目管理，各行業(yè)越來越多的政府投資項目和企業(yè)開發(fā)項目也在推廣項目管理，廣泛用于建筑、工程、電子、通訊、計算機(jī)、金融、投資、制造、咨詢、服務(wù)以及國防等諸多行業(yè)。在工程建設(shè)項目和信息技術(shù)領(lǐng)域的軟件開發(fā)、硬件集成項目中，項目管理得到最廣泛的應(yīng)用，其他行業(yè)領(lǐng)域的應(yīng)用不斷擴(kuò)大，這主要取決于不同行業(yè)的組織結(jié)構(gòu)和運作方式。由于絕大多數(shù)工程建設(shè)和信息技術(shù)企業(yè)都是項目型組織或矩陣型組織，其業(yè)務(wù)單元大多是不同規(guī)模的項目，更有利于項目管理的實施，因此，項目管理較其他領(lǐng)域更為普及

(2)項目管理的教育培訓(xùn)迅猛發(fā)展，職業(yè)資質(zhì)認(rèn)證體系存在多元化。

篇4

引言

1項目過程管理可以理解為通俗意義上的項目管理，是組建項目班子、項目成員包括項目經(jīng)理對確立的項目進(jìn)行計劃、組織、執(zhí)行和控制，并在進(jìn)度、質(zhì)量、成本等方面達(dá)到預(yù)期目標(biāo)的一些管理活動；是在項目生命期內(nèi)，協(xié)調(diào)所有項目管理知識領(lǐng)域所涉及的過程，確保項目所有的組成要素在正確的時間內(nèi)結(jié)合在一起，以完成項目。

1. IT項目生命周期的5個階段

1.1啟動階段

啟動階段是識別和啟動一個新項目或項目新階段的過程。2此過程的主要工作包括：快速成立一個強(qiáng)有力的項目團(tuán)隊、讓主要利益相關(guān)者盡早和經(jīng)常地參與項目、準(zhǔn)備業(yè)務(wù)問題的詳細(xì)分析報告、建立一套衡量技術(shù)、利用分階段的方法、準(zhǔn)備有用而現(xiàn)實的項目計劃書。

1.2計劃階段

項目計劃的主要目的，就是指導(dǎo)項目的具體實施。計劃編制過程涉及項目管理的9大知識領(lǐng)域，許多過程和輸出包含在項目計劃編制過程中。IT項目的計劃文件中主要包括一個項目計劃書、工作分解結(jié)構(gòu)、項目進(jìn)度計劃、成本估算和項目結(jié)構(gòu)圖。

1.3實施階段

從項目管理角度理解，項目的實施過程就是將項目管理的知識、方法及項目管理的過程進(jìn)行組織實施和實現(xiàn)的過程。從狹義單個項目管理的角度理解，項目實施過程是指項目立項后，項目完成設(shè)計工作，進(jìn)行開工準(zhǔn)備，項目進(jìn)行實施到項目達(dá)到驗收條件的過程。

1.4控制階段

控制是一個過程，衡量朝向項目目標(biāo)方向的進(jìn)展；監(jiān)督與計劃的偏差；采取糾正措施使項目按計劃進(jìn)展。3控制階段超越項目生命周期的其他階段，它涉及9個項目管理知識領(lǐng)域的7個領(lǐng)域。主要包括進(jìn)度控制、范圍變更控制、質(zhì)量控制、績效和進(jìn)展?fàn)顟B(tài)報告和員工變更管理。

1.5收尾階段

收尾過程是指利益相關(guān)者和客戶對最終產(chǎn)品進(jìn)行驗收，使項目或某個項目階段有序地結(jié)束。收尾階段包括：管理收尾、最終項目審計、最終項目驗收活動、人員再分配以及吸取的經(jīng)驗教訓(xùn)。4

2.行業(yè)特點

2.1銀行IT項目風(fēng)險

銀行業(yè)具有金融數(shù)據(jù)、客戶數(shù)據(jù)高度集中，服務(wù)對象構(gòu)成復(fù)雜，物理分布廣泛，所提供服務(wù)與個人、企業(yè)利益乃至國民經(jīng)濟(jì)息息相關(guān)。銀行業(yè)IT項目風(fēng)險與其他領(lǐng)域的風(fēng)險相比，有其自身的特點，主要表現(xiàn)在：風(fēng)險發(fā)生時影響更快影響面更大、風(fēng)險出現(xiàn)具有突發(fā)性和不確定性。

2.2龐大的組織，分散的管理

由于組織眾多，尤其是省行和二級行地處全國各地，給科技項目的溝通管理增加了難度。在全行性科技項目的實施過程中，往往會出現(xiàn)職責(zé)不清，情況不明的情況。其次，各省行和二級行的科技機(jī)構(gòu)通常人員配備較為緊張，在組織內(nèi)部科技任務(wù)已較為繁重的情況下，對于格外的科技項目，科技人員常常容易出現(xiàn)抵觸和消極情緒，導(dǎo)致科技項目整體進(jìn)度拖沓，質(zhì)量得不到保證。

3.銀行IT項目過程管理研究

3.1項目范圍確定

按照PMBOK的定義，范圍是指生產(chǎn)項目產(chǎn)品說包括的所有工作及產(chǎn)生這些產(chǎn)品的過程。IT項目進(jìn)行的第一步必須通過項目的背景、目標(biāo)、功能和性能等幾個方面的內(nèi)容對項目范圍進(jìn)行界定，并體現(xiàn)為項目描述書，就該項目的項目名稱、項目目標(biāo)、項目交付物、工作描述、主要里程碑范圍進(jìn)行界定，明確項目目標(biāo)。

3.2WBS任務(wù)分解

在明確項目需求后，就需要把工作分解，明確應(yīng)完成的任務(wù)和活動。在此基礎(chǔ)上再進(jìn)行資源的分配和進(jìn)度的計劃，并估計項目的成本。根據(jù)項目生命周期進(jìn)行分解，分解后的4大類工作為項目立項、項目規(guī)劃、項目實施和項目收尾，再層層細(xì)分，形成相關(guān)工作樹形結(jié)構(gòu)。

3.3項目組織架構(gòu)和責(zé)任落實

3.3.1組織架構(gòu)

項目實施的組織架構(gòu)是在實施工期間能順利實施的保障。項目在項目領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭下啟動，委任項目組負(fù)責(zé)人對項目整體進(jìn)展進(jìn)行把握，同時協(xié)調(diào)各類資源。

3.3.2責(zé)任矩陣

根據(jù)人員安排，采用責(zé)任矩陣的方法，將人員配備工作與項目工作分解結(jié)構(gòu)相聯(lián)系，表示出工作分解結(jié)構(gòu)中的每個單元由誰負(fù)責(zé)、誰參與，并標(biāo)明每個人或部門在整個項目中的地位。

3.4項目質(zhì)量控制

進(jìn)行項目質(zhì)量管理的目的就是確保項目按規(guī)定的要求實現(xiàn)，它包括項目所有的工作活動能夠按照原有的質(zhì)量及目標(biāo)要求得以實現(xiàn)。質(zhì)量控制應(yīng)至少包括：立項、規(guī)劃階段的質(zhì)量控制和項目實施過程中的質(zhì)量控制兩個方面。

3.5項目風(fēng)險管理

項目風(fēng)險控制管理是項目實施過程中自始至終的主線。風(fēng)險與項目相伴，項目實施過程是項目風(fēng)險釋放、風(fēng)險變化的關(guān)鍵時期。在銀行IT項目中風(fēng)險主要為三大類：進(jìn)度風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險、運行風(fēng)險。對于2級及以上風(fēng)險，在應(yīng)對措施無法應(yīng)對時，啟動應(yīng)急計劃。

3.6項目驗收和收尾

項目驗收是依據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)、文件規(guī)定，全面考核項目交付成果，檢驗工程設(shè)計和施工質(zhì)量的重要環(huán)節(jié)。對于驗收應(yīng)由實施部門提交驗收申請，以標(biāo)準(zhǔn)化方案為依據(jù)進(jìn)行驗收，不合格者督促進(jìn)行整改，直至所有部門驗收合格，形成驗收報告。

4.結(jié)束語

本文針對銀行系統(tǒng)科技領(lǐng)域的特殊性，結(jié)合銀行科技實際情況，運用項目管理的理論和方法總結(jié)了適應(yīng)于銀行IT項目的過程管理方法，期望對銀行IT項目的管理工作將具有一定的借鑒和參考價值。

參考文獻(xiàn)：

[1]邵志光,趙紅濤.項目管理的歷史與現(xiàn)實解析.企業(yè)改革與管理，2006年第2期，24-27頁

[2]畢星，翟麗.項目管理.上海：復(fù)旦大學(xué)出版社,2000.

[3]王長峰，李英輝.IT項目管理案例與分析.機(jī)械工業(yè)出版社,2008.

注　釋：

1.王長峰，李英輝.IT項目管理案例與分析.機(jī)械工業(yè)出版社.2008.

篇5

doi：10.3969/j.issn.1673-0194.2015.08.041

[中圖分類號]F407.6 [文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A [文章編號]1673-0194（2015）08-0058-01

當(dāng)代企業(yè)管理中，項目管理是一項以時間、資金、人力為對象，進(jìn)行科學(xué)管理的學(xué)科，它所面對的行業(yè)背景始終處于不斷變化當(dāng)中。對于IT行業(yè)來說，這種變化的因素可能來自各個方面。任何一項新技術(shù)在應(yīng)用時，都會出現(xiàn)理論研究和實踐發(fā)展方面的問題，IT項目管理也不例外。

1 IT項目管理概述

IT項目管理及應(yīng)用，是將IT應(yīng)用到企業(yè)管理中的一種形式。IT項目管理作為一種管理形式，具有一般企業(yè)項目管理的普遍特性，同時還具有屬于自己的特點。首先，IT項目的任務(wù)非常明確；其次，IT項目主要分為兩種類型，包括應(yīng)用項目和產(chǎn)品項目。對于IT項目來說，在項目管理過程中，不論是哪種項目類型，其開始時間與結(jié)束時間都非常明確。換言之，IT項目一旦啟動，就已經(jīng)明確了項目的目標(biāo)與時間限制，管理層也已經(jīng)明確項目各個階段的計劃，包括項目工作人員和時間。

IT項目管理必須以IT企業(yè)項目的發(fā)展要求為主，通過IT管理對項目的成本、進(jìn)度、質(zhì)量及功能進(jìn)行管理，針對風(fēng)險進(jìn)行有效的評估。IT項目管理具有以下特點：第一，目的明確與功能獨特。在科技飛速發(fā)展的今天，IT用戶主體呈多元化發(fā)展趨勢，每個用戶都需要按照自己的個性“定制”各類功能，IT項目需要采取不同的方案來滿足用戶需求。對于IT項目管理工作人員來說，最重要的就是個性化方案的制定與策略共識的達(dá)成。第二，人為確定性因素。與傳統(tǒng)的項目管理相比，IT項目管理中人員的優(yōu)化配置更加重要。傳統(tǒng)項目關(guān)注的是將有形資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為項目成果，所以資源的投入與消耗是整個項目管理中最突出的矛盾。但是IT項目管理的整個過程都是人為完成工作，僅有小部分使用硬件平臺，IT項目管理的成本主要集中在人力成本方面，人力資源管理成為制約IT項目管理發(fā)展的關(guān)鍵。第三，高風(fēng)險性?？蛻魧τ诳萍夹畔a(chǎn)品的要求相對模糊，沒有直觀參考模型，在IT項目的開發(fā)過程中，需要程序員不斷進(jìn)行改動和調(diào)整。

2 IT項目管理存在的問題

2.1 管理范圍問題

IT項目實施的過程和涉及的管理范圍非常復(fù)雜，所以在其管理過程中經(jīng)常出現(xiàn)一些問題。首先，從客戶角度來說，客戶本身對項目的界定不清晰，對項目的功能描述過于表象化，這導(dǎo)致項目范圍不夠明確。其次，IT項目組與客戶缺乏有效溝通，項目組對客戶需求理解不充分，必定會影響整體項目的管理。再次，客戶有可能在項目實施過程中對原有項目計劃進(jìn)行變更，增加或減少業(yè)務(wù)要求，導(dǎo)致整個項目范圍發(fā)生變化。最后，IT項目經(jīng)理管理意識欠缺，在帶領(lǐng)團(tuán)隊做項目時，未能有效開展管理工作。

2.2 團(tuán)隊管理問題

我國IT項目團(tuán)隊管理存在以下問題。第一，管理概念問題。傳統(tǒng)IT項目管理只重視技術(shù)發(fā)展，而忽略了團(tuán)隊建設(shè)。第二，團(tuán)隊合作問題。IT項目管理并非一個人的工作，而是一個團(tuán)隊的工作，團(tuán)隊中個人的工作出現(xiàn)問題，必將影響到整個項目的建設(shè)進(jìn)程。第三，團(tuán)隊分工不明確。IT項目目標(biāo)明確，目的性很強(qiáng)，如果分工不明確，則可能出現(xiàn)責(zé)任劃分不清的問題，導(dǎo)致整個項目出現(xiàn)問題。第四，團(tuán)隊溝通問題。IT項目管理是一個復(fù)雜的過程，如果團(tuán)隊之間缺乏良好的溝通，項目的建設(shè)發(fā)展必將受到嚴(yán)重影響。

3 IT項目管理的優(yōu)化策略

3.1 優(yōu)化項目范圍管理

要高效、優(yōu)質(zhì)地完成一個項目，第一要務(wù)就是利學(xué)、系統(tǒng)地做好范圍計劃編制。首先，在分析客戶需求、確定項目范圍后，項目經(jīng)理需對項目范圍進(jìn)行針對性的時間、人員拆解，根據(jù)項目要求，把項目劃分為若干可操作階段，形成更容易管理的單元，以便項目有序、有效地開展。其次，根據(jù)項目各單元劃分，科學(xué)構(gòu)建項目小組，在綜合考量各成員的知識技能領(lǐng)域后，有效分配項目單元任務(wù)。

3.2 強(qiáng)化項目管理團(tuán)隊的建設(shè)

在項目實施過程中，整個項目管理工作團(tuán)隊綜合工作優(yōu)勢的發(fā)揮，在很大程度上受到項目經(jīng)理的影響。從大量實踐經(jīng)驗來看，在整個項目管理團(tuán)隊為同一個項目工作、服務(wù)的過程當(dāng)中，項目經(jīng)理可通過實施團(tuán)隊管理，確保整個項目管理人員對項目目標(biāo)產(chǎn)生強(qiáng)烈的歸屬感與認(rèn)同感。借助于這種方式，顯著提高整個項目管理團(tuán)隊隊員行動的一致性與契合性，提高團(tuán)隊工作效率。

主要參考文獻(xiàn)

[1]陳文仰.IT項目管理中的影響因素分析與對策[J].福建電腦，2006（11）.

篇6

科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金是1999年經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，主要通過撥款資助、貸款貼息和資本金投入等方式扶持和引導(dǎo)科技型中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動的政府專項資金。我省于2006年設(shè)立了省科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金。創(chuàng)新基金充分發(fā)揮了財政資金作用，為引導(dǎo)社會資金和創(chuàng)新資源支持企業(yè)發(fā)展，加快培育和發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)做出了突出貢獻(xiàn)。

一、創(chuàng)新基金發(fā)展現(xiàn)狀

近年來，國家創(chuàng)新基金不斷加大投入力度、完善支持方式、強(qiáng)化管理體系，為支持中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新發(fā)揮了良好的示范和引導(dǎo)作用。截止2012年底，國家創(chuàng)新基金累計投入220.9億元支持了近4萬個中小企業(yè)項目。在國家創(chuàng)新基金管理中心的指導(dǎo)下，我省不斷創(chuàng)新工作思路，加強(qiáng)資金和項目管理，累計獲得國家科技型中小企業(yè)創(chuàng)新基金立項支持的項目911項，資金總額5.39億元。通過國家創(chuàng)新基金與省創(chuàng)新資金的有力結(jié)合，我省科技資源的配置得到合理的優(yōu)化與整合，一批技術(shù)含量高、創(chuàng)新性強(qiáng)的技術(shù)成果得到應(yīng)用，科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新能力和核心競爭力得到進(jìn)一步提升，中小企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)環(huán)境得到有效改善，有力促進(jìn)了高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

二、我省創(chuàng)新基金主要做法

（一）加強(qiáng)宣傳組織，嚴(yán)格項目管理

與省財政廳建立會商工作機(jī)制，達(dá)成共識，合力推進(jìn)。發(fā)揮地市、科技園區(qū)作用通過培訓(xùn)會和利用電話、網(wǎng)絡(luò)、媒體等向企業(yè)方泛宣傳。出臺了創(chuàng)新資金管理辦法，從支持范圍、申報條件、扶持方式、監(jiān)督管理等方面作了具體規(guī)定。完善工作流程，制定了創(chuàng)新基金管理權(quán)力運行制度，使創(chuàng)新基金管理工作更加規(guī)范、透明。

（二）成立服務(wù)機(jī)構(gòu)，做好咨詢把關(guān)

成立了創(chuàng)新基金服務(wù)中心，專職負(fù)責(zé)我省國家和省創(chuàng)新基金項目的申報受理和輔助管理工作，從項目的挖掘、申報、論證、推薦到項目的監(jiān)理、驗收等，都有專人負(fù)責(zé)，向企業(yè)講解國家政策、申報辦法、申報流程和網(wǎng)絡(luò)工作系統(tǒng)使用等，對項目申報、實施過程遇到的問題，及時提供幫助、給予解決，確保項目申報質(zhì)量和按期實施。

（三）科技金融結(jié)合，轉(zhuǎn)變支持方式

把科技金融與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽工作緊密結(jié)合起來，以賽代評，積極組織大賽參賽企業(yè)與金融、投資機(jī)構(gòu)對接，對通過大賽獲得貸款融資的企業(yè)和大賽優(yōu)勝企業(yè)，省創(chuàng)新資金以貸款貼息方式給予優(yōu)先支持，有力地促進(jìn)了創(chuàng)新基金工作的開展。

三、我省創(chuàng)新基金存在的主要問題

（一）運作模式存在缺陷，易滋生投機(jī)行為

隨著項目申報數(shù)量逐年增多，企業(yè)為申報成功會利用信息不對稱提高自身項目指標(biāo)，管理單位對企業(yè)項目很少進(jìn)行實地考察，缺少了對企業(yè)的直觀感受，使一些技術(shù)創(chuàng)新性不高的項目獲得立項，挫傷了其他企業(yè)申報的積極性，同時也影響驗收合格率。

（二）資助額度較低，企業(yè)申報熱情不足

單個項目平均支持強(qiáng)度多年沒有增加，對眾多企業(yè)旺盛的資金需求而言，無異于杯水車薪，這些資金在一些高科技企業(yè)里可能都不夠買一臺較先進(jìn)的機(jī)械設(shè)備。位于哈爾濱、大慶等經(jīng)濟(jì)發(fā)展較好的地市，易于獲取申報信息，對申報創(chuàng)新基金的熱情較高。欠發(fā)達(dá)地市和邊遠(yuǎn)區(qū)縣，對創(chuàng)新基金的認(rèn)知不足，制約了地區(qū)科技型中小企業(yè)發(fā)展。

（三）支持方式單一，資金規(guī)模偏少

我省創(chuàng)新資金多年來一直采取無償資助方式支持企業(yè)，近年來又改為貸款貼息方式支持，支持方式單一，不利于企業(yè)尤其是初創(chuàng)期小微企業(yè)發(fā)展。我省創(chuàng)新資金多年保持2000萬元沒變，預(yù)算明顯不足，簡單的貼息補(bǔ)助方式不適應(yīng)初創(chuàng)期小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展需要。

（四）引導(dǎo)作用不明顯，企業(yè)融資依然困難

我省創(chuàng)新資金由無償資助向貸款貼息轉(zhuǎn)變，貼息門檻過高，且創(chuàng)新基金引入的金融機(jī)構(gòu)還是以商業(yè)銀行為主，對于風(fēng)險較大的初創(chuàng)性項目一般很難獲得商業(yè)銀行的放貸，投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)也很少介入，企業(yè)仍面臨著資金短缺的沉重壓力。

四、我省創(chuàng)新基金的對策建議

（一）加強(qiáng)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的創(chuàng)新基金宣傳輔導(dǎo)

通過新聞媒體等不斷擴(kuò)大創(chuàng)新基金在全社會的影響力和知名度。以欠發(fā)達(dá)地區(qū)為工作重點，舉辦創(chuàng)新基金培訓(xùn)班或深入走訪企業(yè)，宣講企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新優(yōu)惠政策，并對企業(yè)進(jìn)行項目申報、項目管理等方面的培訓(xùn)。積極發(fā)揮中介作為政府與企業(yè)間的溝通橋梁作用，使更多的企業(yè)關(guān)注創(chuàng)新基金，提高申報項目的積極性。

（二）加大創(chuàng)新基金財政投入和擴(kuò)大資助覆蓋面

構(gòu)建省、市、區(qū)、中介、專家多層次的創(chuàng)新基金服務(wù)工作體系，根據(jù)當(dāng)?shù)刎斦顩r因地制宜設(shè)立數(shù)額適當(dāng)?shù)牡胤絼?chuàng)新基金，發(fā)揮自身優(yōu)勢，調(diào)動支持技術(shù)創(chuàng)新的積極性。通過廣開基金源頭和加大資金注入，進(jìn)一步擴(kuò)大創(chuàng)新基金資助覆蓋面，提升單個項目資助力度，以支持科技進(jìn)步、技術(shù)創(chuàng)新及技術(shù)產(chǎn)業(yè)化。

（三）優(yōu)化創(chuàng)新基金運作模式，加強(qiáng)檢查和跟蹤

委托專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)或地方科技主管部門考察企業(yè)申報材料內(nèi)容是否屬實，如果有夸大作弊之嫌不予立項，一定時期內(nèi)也不再受理該企業(yè)的項目申報。對種子期企業(yè)以無償資助為主，對于初創(chuàng)期企業(yè)無償資助、貸款貼息、股權(quán)投資多方式并用，對于成長期企業(yè)重點以貸款貼息、股權(quán)投資方式支持，探索采取先立項后補(bǔ)助支持方式。對立項項目加強(qiáng)中期檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題并加以改進(jìn)，提高項目驗收合格率。對驗收合格的項目鼓勵科技服務(wù)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)跟蹤服務(wù)。

（四）發(fā)揮基金引導(dǎo)作用，促進(jìn)多元融資和服務(wù)

篇7

當(dāng)前，科學(xué)技術(shù)發(fā)展迅速，職業(yè)崗位及其內(nèi)涵的變動也非常頻繁，對高職人才的適應(yīng)能力要求也越來越高。項目管理就是把各種知識、技能、手段和技術(shù)應(yīng)用于項目活動之中，以達(dá)到項目的要求。其應(yīng)用領(lǐng)域非常廣泛，包括軟件開發(fā)或工程、新產(chǎn)品開發(fā)、生產(chǎn)和庫存管理、金融服務(wù)、政府采購和咨詢服務(wù)等。因此，所培養(yǎng)的項目管理人才應(yīng)該適合在較寬的職業(yè)領(lǐng)域中工作，具有較大的就業(yè)彈性，不會因就業(yè)崗位變動或崗位內(nèi)涵的變化而失去自身的工作能力。因此，項目管理專業(yè)是非常有前景的，涵蓋職業(yè)面廣，其穩(wěn)定性也高。

二、項目管理專業(yè)涉及領(lǐng)域廣泛

國防、建筑和水利等大型工程是我國最早應(yīng)用項目管理的行業(yè)領(lǐng)域，然而隨著科技的發(fā)展和市場競爭的加劇，項目管理的應(yīng)用已經(jīng)滲透到石化、機(jī)械、鋼鐵、軟件、信息、物流、公共管理和現(xiàn)代服務(wù)等多種領(lǐng)域。按項目進(jìn)行管理已經(jīng)成為各類企業(yè)和各行各業(yè)在發(fā)展中達(dá)成的共識。項目管理具有全球化、多元化和專業(yè)化發(fā)展的三大特點，使得項目管理受到各國和各行各業(yè)的廣泛關(guān)注，已不僅僅局限于工程領(lǐng)域。國內(nèi)各行業(yè)的很多專家和學(xué)者對項目管理在不同領(lǐng)域的運用進(jìn)行了研究和論述，眾多專家和學(xué)者認(rèn)為項目管理作為具有廣泛適應(yīng)性的、高效的技術(shù)方法，被越來越多地應(yīng)用到更多的職業(yè)領(lǐng)域中，這些領(lǐng)域同樣需要項目管理人才。

三、高校項目管理專業(yè)設(shè)置情況

從目前國內(nèi)各高校項目管理及相關(guān)專業(yè)的設(shè)置情況上看，存在以下問題。

1、職業(yè)面向過于集中在建設(shè)工程領(lǐng)域

目前全國有幾百所高校開設(shè)了本專科層次的“工程管理”專業(yè)，這些專業(yè)絕大多數(shù)均定位為依托建設(shè)工程領(lǐng)域，僅少量定位為依托其他領(lǐng)域。此外，有幾十所高校以“項目管理”為名稱設(shè)置專業(yè)或?qū)I(yè)方向。這當(dāng)中，少量的定位為依托IT類職業(yè)領(lǐng)域和綜合項目管理，大部分仍定位為依托建設(shè)工程領(lǐng)域。由此可見，國內(nèi)高校的項目管理專業(yè)設(shè)置絕大部分面向建設(shè)工程領(lǐng)域，即培養(yǎng)工程管理人才。這顯然與項目管理專業(yè)廣泛適應(yīng)性的特點不符，也與我國社會經(jīng)濟(jì)各領(lǐng)域迅猛發(fā)展的現(xiàn)狀不相適應(yīng)。一是工程管理不是項目管理的全部，只關(guān)注工程管理不利于項目管理專業(yè)作為一個完整的學(xué)科專業(yè)進(jìn)行發(fā)展；二是沒有滿足其他職業(yè)領(lǐng)域?qū)椖抗芾砣瞬诺钠惹行枨螅荒芨玫貫樯鐣?jīng)濟(jì)服務(wù)；三是容易導(dǎo)致項目管理專業(yè)畢業(yè)生在較狹窄的職業(yè)領(lǐng)域形成過度競爭。

2、綜合項目管理專業(yè)培養(yǎng)層次普遍偏高

在包括高職在內(nèi)的本?？茖哟紊希C合項目管理專業(yè)的開設(shè)相對稀少。截至2008年，在460多所開設(shè)項目管理及相關(guān)專業(yè)的院校中，屬綜合項目管理的僅為8家。特別值得一提的是，由于在現(xiàn)行的普通高等學(xué)校高職高專教育指導(dǎo)性專業(yè)目錄（試行）》中，還沒有項目管理專業(yè)的目錄，所以在高職高專等?？茖哟伍_設(shè)的項目管理專業(yè)都屬于“目錄外招生”，還頗有些“名不正，言不順”的意味。因此，專業(yè)培養(yǎng)層次偏高，不利于為社會各行業(yè)培養(yǎng)全方位、多層次的應(yīng)用型項目管理人才。

四、高職項目管理專業(yè)設(shè)置的思考和建議

1、合理配置教育教學(xué)資源

項目管理專業(yè)的建設(shè)應(yīng)緊密結(jié)合優(yōu)勢教育資源，細(xì)分專業(yè)方向，以相應(yīng)的職業(yè)領(lǐng)域作為項目管理專業(yè)學(xué)生的就業(yè)領(lǐng)域。根據(jù)學(xué)院既有條件，相應(yīng)設(shè)置細(xì)分的專業(yè)方向：物流項目管理、物業(yè)項目管理、投資項目管理、工程項目管理及生產(chǎn)制造項目管理等方向，以不同應(yīng)用領(lǐng)域的職業(yè)崗位能力為導(dǎo)向，突出職業(yè)能力培養(yǎng)。

2、滿足全方位的顧客需求

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關(guān)鍵詞： 外資商業(yè)項目；駐場估算師；項目管理部模式

Key words： foreign commercial projects；field's quantity surveyors；mode of project management department

中圖分類號：TU71 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1006-4311（2013）09-0052-03

0 引言

我國改革開放以來，港臺地區(qū)及東南亞國家房地產(chǎn)開發(fā)商（如和記黃埔、新鴻基、瑞安及凱德等）相繼在國內(nèi)北京、上海及廣州等大城市投資寫字樓、酒店等商業(yè)項目，投資數(shù)億乃至幾十億的大、中型外資項目。這些外資開發(fā)商大多數(shù)采用FIDIC合同條件的工程師管理模式項目管理，由工程師實現(xiàn)工程建設(shè)過程中的質(zhì)量、進(jìn)度及造價的全面項目管理，其中造價管理基本上都由建設(shè)單位委托專業(yè)的估算師（國外稱Quantity Survey）負(fù)責(zé)全過程造價控制，等同于國內(nèi)的造價工程師。結(jié)合工程師管理模式，估算師駐場配合工程師進(jìn)行施工期間的造價控制是非常必要。本人結(jié)合從事上海陸家嘴金融中心區(qū)（二期）瑞明項目4年多的駐場工作的體會，就大中型外資商業(yè)項目駐場估算師的必要性進(jìn)行探討。

1 上海陸家嘴金融中心區(qū)（二期）瑞明項目概況

上海陸家嘴金融中心區(qū)（二期）是陸家嘴一期完成450萬平方米規(guī)劃任務(wù)后新增的90萬平方米項目。由中國船舶工業(yè)集團(tuán)與香港中信泰富集團(tuán)合資開發(fā)的位于陸家嘴金融中心區(qū)的大型綜合性商業(yè)地產(chǎn)項目。其中瑞明項目為一期開發(fā)，地塊編號為2E2-1、2E2-2、2E2-5，集辦

公、酒店、購物和娛樂等多功能于一體。本項目建設(shè)期從2007年1月開工，整個建設(shè)周期約5年半時間，完成的建筑面積約40多萬平方米。上海陸家嘴金融中心區(qū)（二期）瑞明項目投資規(guī)模如表1所示。

2 建立技術(shù)與造價管理并重的項目管理組織結(jié)構(gòu)

國內(nèi)企業(yè)即內(nèi)資建設(shè)投資項目其工程管理多數(shù)采用籌建處模式（見圖1），較側(cè)重于技術(shù)施工方面的管理，忽視商務(wù)方面管理，往往隨意性的發(fā)出很多承包人借此提出索賠的工程指令。在瑞明項目中，采用國際通用的FIDIC合同條件，工程師是由建設(shè)單位項目管理部門、及建設(shè)單位聘請各專業(yè)顧問組成團(tuán)隊，是整個項目管理的領(lǐng)導(dǎo)者和組織者（見圖2），在工程師發(fā)出工程指令之前聽取技術(shù)方面的意見也要求得到合約方面的意見。另一方面，很多工程變更需要估算師及時提供估算意見，如駐場對于技術(shù)上的疑問，第一時間可與駐場設(shè)計顧問當(dāng)面溝通解決，避免理解在傳遞過程中偏差；專業(yè)職能細(xì)化導(dǎo)致施工階段質(zhì)量、進(jìn)度及造價管理三方面人員配合工程師進(jìn)行管理。

3 駐場估算師提供高效優(yōu)質(zhì)專業(yè)服務(wù)

3.1 及時動態(tài)的反應(yīng)造價變化 派駐估算師，能保證專職人員跟蹤服務(wù)。瑞明項目僅2E2-2地塊辦公樓項目我們在此期間配合建設(shè)單位審閱工地指示近2800個，其中涉及費用的設(shè)計變更各類各專業(yè)估算近500個。設(shè)計變更之多故估算師從工程開工后，就需著手對施工期間的造價進(jìn)行動態(tài)跟蹤控制。其別是對變更簽證、中期付款以及竣工決算管理具有及時跟蹤的特征。如對工程變更賬，承包人收到工程師工程指令后及時申報給估算師審核。已完成的變更賬將在每月的中期付款中得到兌現(xiàn)。賬目亦將在估算師提供的每月或每季的財務(wù)報表中得到反映，使建設(shè)單位對工程的投資增減做到心中有數(shù)。（見圖3）在工程施工過程中，估算師嚴(yán)格按照合同規(guī)定的支付時間、支付范圍、支付方法、支付程序進(jìn)行工程款的支付（見圖4）。認(rèn)真核對已完工程進(jìn)度，不但要控制出現(xiàn)超付工程進(jìn)度款現(xiàn)象而造成占用建設(shè)單位資金，降低投資效益，甚至出現(xiàn)壞帳損失，也要控制工程款支付不足或拖欠，影響工程進(jìn)度和質(zhì)量，影響施工企業(yè)的效益。

3.2 嚴(yán)格核查工程變更，保證總投資限額不被突破

在2E2-1地塊總承包合同中因前期招標(biāo)階段招標(biāo)圖紙深度不夠，有部分建筑材料品牌、型號、產(chǎn)地等技術(shù)規(guī)格不明，按暫定供應(yīng)單價計入，例如面磚，在合同中暫定供應(yīng)單價為150元/m2，本意是要求承包人以150元/m2為控制限額單價，而承包商先行提供某種品牌的面磚給項目管理部審批材料，并滿足建設(shè)單位的使用，同時項目管理部將承包人提供該品牌的資料提供給駐場估算師估算，估算師經(jīng)過詢價發(fā)現(xiàn)該材料供應(yīng)價為250元/m2，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過控制限額單價，并將該意見反饋給項目管理部，再次要求承包人按暫定供應(yīng)單價為150元/m2為價格參考尋找滿足技術(shù)要求的材料，最終承包人找到一種120元/m2材料，大大的節(jié)省了費用。駐場估算師嚴(yán)格控制工程變更，對設(shè)計、建設(shè)單位以及承包商提出的每一項工程變更，都須進(jìn)行經(jīng)濟(jì)核算，在保證變更目的的情況下，盡量用價格低的材料代替價格高的材料，進(jìn)行技術(shù)經(jīng)濟(jì)分析比較，計算出投資額的變化幅度，并向建設(shè)單位提出是否需要變更的參考意見，防止承包商“殺死豬再講價”，因為如果待工程變更付諸實施再去核實計量，現(xiàn)場已面目全非，事后核量不準(zhǔn)確。只有規(guī)范工程變更操作，實行事前把關(guān)，主動監(jiān)控，工程變更的投資才能得到有效控制。對于主要材料的價格進(jìn)行控制也是投資控制重點。在項目實施過程中應(yīng)要求承包人對無價主材或暫定價主材先報價后采購或通過招標(biāo)比價工作，經(jīng)建設(shè)單位批準(zhǔn)認(rèn)可后方可采購。

3.3 規(guī)范承包人變更材料的完整性 駐場估算師可在過程中審查承包人申報的報價資料是否齊全（見表2），等工程竣工后，往往當(dāng)時具體經(jīng)辦人員很難找到。另外，所有的建設(shè)單位的確認(rèn)資料直接交給駐場估算師能避免資料傳遞過程中缺失，如承包人申報資料缺失，可第一時間告之。駐場估算師在現(xiàn)場與承包人相關(guān)的商務(wù)人員直接對賬，提高效率。部分承包商往往利用建設(shè)單位和監(jiān)理人員對費用組成不了解，在做簽證時，故意不注明要簽證的用途和原因，利用竣工結(jié)算審核人員不了解現(xiàn)場情況而多估冒算。有些承包商在變更事件發(fā)生后故意不辦理相關(guān)簽證，而是到竣工結(jié)算時才一股腦兜出來，大部分連簽證日期都沒有，以至于變成一筆糊涂帳，沒有辦法核實當(dāng)初事件發(fā)生的具體細(xì)節(jié)，使事后審核相當(dāng)困難。估算師駐場能及時督促承包人按合同文件有關(guān)規(guī)定對變更的程序和時間要求去執(zhí)行，對承包商故意延誤提出的簽證可以不予受理。規(guī)范施工簽證單的格式和內(nèi)容要求，建設(shè)單位和監(jiān)理單位不能在簽證單上籠統(tǒng)簽上“情況屬實”，建議建設(shè)單位搞清楚為何變更、誰主張變更、應(yīng)由誰承擔(dān)變更費用等重要信息作出分析和說明，以免竣工結(jié)算審核時引起糾紛。

4 根據(jù)工程施工不同的階段派駐場估算師數(shù)量

在瑞明項目實施過程中，在試樁階段，辦公樓項目和酒店項目同時開工，后因項目開發(fā)的階段性進(jìn)度要求，辦公樓總包率先啟動，酒店延后半年時間進(jìn)場施工，最后辦公樓先竣工，酒店項目后竣工，按不同的施工階段駐場估算師工作量也不同，保證人力資源合理利用，根據(jù)瑞明項目特點現(xiàn)將人員安排如表3所示。

5 結(jié)束語

近幾年來，隨著工程項目管理的發(fā)展，建設(shè)項目全過程造價控制的概念也越來越成熟，每一個階段和環(huán)節(jié)都離不開費用的控制、都離不開估算師的專業(yè)知識。雖然工程實施階段的造價控制影響總投資的比例不大（表4），但對于大中型外資商業(yè)項目從決策到竣工交付都有一個較長的建設(shè)期，工程實施階段是整個項目建設(shè)過程中時間跨度最長、變化最多，對建設(shè)項目全過程造價管理來說也是最難最復(fù)雜的階段，其中的難點就是工程變更和工程索賠。根據(jù)本人4年多駐場體會，對于大中型項目因投資額大，施工階段對投資影響15%比例所占的金額也很大，建設(shè)單位應(yīng)依托估算師的專業(yè)知識和實踐經(jīng)驗對施工現(xiàn)場實施全過程監(jiān)督管理，控制投資，提高投資效益是非常有必要的。

參考文獻(xiàn)：

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項目管理技術(shù)是我們?nèi)粘９ぷ骱蜕钪袘?yīng)用最多的實務(wù)管理技術(shù)，也是發(fā)展最晚、知名度最小、最不成熟、需求量卻最大的通用型管理技術(shù)。項目管理技術(shù)是一切工作管理的基礎(chǔ)和核心，在西方發(fā)達(dá)國家被全面貫徹和應(yīng)用，已經(jīng)成為各行各業(yè)的核心運營模式。在我國，項目管理技術(shù)也在得到越來越多的應(yīng)用。目前，項目管理專業(yè)崗位不少于2000萬個，關(guān)聯(lián)和混合崗位則超過1億個。

多年來，西方發(fā)達(dá)國家一直將項目管理體系的開發(fā)定位在國家戰(zhàn)略的高度，基本每個國家都開發(fā)了自己的項目管理知識體系、技術(shù)體系和相關(guān)應(yīng)用體系。而我國目前的主流項目管理體系則主要是在這些體系的基礎(chǔ)上構(gòu)建的，基本還是西方體系的配角角色。這直接導(dǎo)致了我國的項目管理水平和能力始終落后于西方發(fā)達(dá)國家，在世界市場的競爭中始終處于劣勢和被動地位。像中鋁、中石化、中石油、中鐵建、中鋼、中鐵、國航、中遠(yuǎn)這樣在國內(nèi)項目管理水平名列前茅的優(yōu)秀大型企業(yè)，在國際市場的競爭中，一不小心就會出現(xiàn)高達(dá)幾億、幾十億元人民幣的失誤和損失。這就像計算機(jī)軟件和金融體系一樣，源代碼應(yīng)用企業(yè)永遠(yuǎn)不可能超越源代碼掌握企業(yè)，貨幣持有國永遠(yuǎn)要受制于貨幣供給國。因此，開發(fā)我國的項目管理自主體系是擺脫思想制約、模式束縛、規(guī)則陷阱和被動地位的唯一途徑和解決辦法。

其實，西方的項目管理體系還都屬于平面體系，處于簡單的二維管理層次，不具有立體項目管理的結(jié)構(gòu)，不能適應(yīng)多維項目的需求，不太適應(yīng)全球復(fù)雜環(huán)境和市場規(guī)則，在實務(wù)應(yīng)用上一直缺乏實質(zhì)性的進(jìn)展和突破。這些體系中銷量最大的美國PMI版體系，其所有語言、四次改版的30年全世界銷量總共也不過才200萬本。

開發(fā)自主項目管理體系是當(dāng)前中國項目管理研究工作的重中之重，是實現(xiàn)跨越性發(fā)展的核心途徑。自主體系應(yīng)該以三維立體和四維動態(tài)結(jié)構(gòu)為思想基礎(chǔ)，以技術(shù)性應(yīng)用為模式導(dǎo)向，以通用和專業(yè)二元體系為設(shè)計方向。自主體系應(yīng)該包括思想體系、知識體系、技術(shù)體系、應(yīng)用體系和配套服務(wù)體系等多種類型，覆蓋決策層、執(zhí)行層和操作層等多層等級，涵蓋農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、工業(yè)制造、社會服務(wù)和通用活動等各類領(lǐng)域。

自主項目管理體系的研發(fā)是一項關(guān)乎到國家發(fā)展和民族富強(qiáng)的迫在眉睫的根本性任務(wù)，是關(guān)乎到國家發(fā)展戰(zhàn)略、產(chǎn)業(yè)生存空間、科技體系獨立和國家經(jīng)濟(jì)安全的重要任務(wù)，是支持國家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整、推動經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和模式創(chuàng)新、提高發(fā)展的質(zhì)量和效益、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和社會協(xié)調(diào)發(fā)展的重要工具。自主項目管理體系要在形式上有所創(chuàng)新，在內(nèi)容上有所突破，要從根本上提出源概念、構(gòu)建源思想、搭建源體系。只有這樣，才可以實現(xiàn)真正的原創(chuàng)性開發(fā)、自主性開發(fā)，擁有真正的自主知識產(chǎn)權(quán)，從而擁有包括理論、模式、工具、著作內(nèi)容、商標(biāo)、專利、專有技術(shù)乃至域名等各類知識產(chǎn)權(quán)的完全權(quán)益。

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數(shù)字貨幣正在以狂暴的速度逼近我們，數(shù)字貨幣將改變世界的展望已經(jīng)十分清晰，互聯(lián)網(wǎng)極客、互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)客、金融巨頭等紛紛投身數(shù)字貨幣世界中，各國政府也加入進(jìn)來。2017年1月20日中國人民銀行數(shù)字貨幣研討會的召開意味著數(shù)字貨幣走進(jìn)公眾和政策的視野更快了。但世界對數(shù)字貨幣的研究與討論目前主要集中在技術(shù)層面，一些前瞻性的應(yīng)用研究也主要集中在金融行業(yè)，或者集中在B端客戶，對C端客戶的應(yīng)用研究才剛剛開始。本文將通過構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的方法拓展數(shù)字貨幣的應(yīng)用市場，融合B端客戶和C端客戶的需求，創(chuàng)建一個立體化的數(shù)字貨幣應(yīng)用場景，幫助數(shù)字貨幣更早走進(jìn)人們的生活。

一、構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的必要性與可行性

（一）數(shù)字貨幣必須有具體豐富的應(yīng)用場景

?底只醣沂歉黿鶉誆?品，目的是為了更好的服務(wù)社會發(fā)展和人民生活。如果數(shù)字貨幣僅僅是技術(shù)層面的革新，雖可以提高社會運轉(zhuǎn)的技術(shù)效率，但將無法提升整個社會運行效率。數(shù)字貨幣必須有具體的應(yīng)用場景，告訴人們在何時、在何地，如何更好地使用，如何更好地服務(wù)人們生活的方方面面。這些具體應(yīng)用場景的開發(fā)與使用需要一個真實的落腳點，而區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)可以是數(shù)字貨幣應(yīng)用的聚集地，可以不斷創(chuàng)造數(shù)字貨幣更多的應(yīng)用場景。

（二）數(shù)字貨幣的功能必須全面開發(fā)

貨幣除了必須具有價值尺度、流通手段兩種基本功能外，還具有貯藏手段、支付手段、世界貨幣等功能。數(shù)字貨幣要被廣泛使用也必須拓展豐富的功能應(yīng)用場景，僅僅單一的功能無法讓數(shù)字貨幣走的更遠(yuǎn)。數(shù)字貨幣可以對區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)居民的工作進(jìn)行價值尺度，可以用于小鎮(zhèn)居民的購物消費，幫助實現(xiàn)價值流通，也可以對價值進(jìn)行貯藏用于未來的消費，或者進(jìn)行投資增值，還可以與小鎮(zhèn)外部的世界進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算和金融結(jié)算，與國外的金融小鎮(zhèn)實現(xiàn)價值交換。

（三）區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)可以囊括豐富的社會元素

小鎮(zhèn)一般指縣以下人口集中而且有商業(yè)的居民點，小鎮(zhèn)內(nèi)可以有包含農(nóng)業(yè)、工業(yè)和第三產(chǎn)業(yè)的完整產(chǎn)業(yè)內(nèi)容。區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)可以在數(shù)字貨幣體系的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)小鎮(zhèn)內(nèi)居民餐飲、購物、教育、醫(yī)療、文化藝術(shù)活動豐富完整的應(yīng)用。區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)就是個以數(shù)字貨幣為基礎(chǔ)的“小社會”，既可以讓小鎮(zhèn)更具最新科技感，成為前沿先驅(qū)，也可以讓數(shù)字金融更具落地感，增加數(shù)字貨幣的實用性，這將是數(shù)字貨幣與社會生活的完美結(jié)合。

（四）區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)是政府可控范圍內(nèi)的試驗田

數(shù)字貨幣的崛起離不開其去中心化的特點，現(xiàn)在接受度最高的比特幣已經(jīng)在全世界范圍內(nèi)進(jìn)行交易，但去中心化的特點與政府中心化管理存在天然的矛盾；所以，現(xiàn)在區(qū)塊鏈分化出公有鏈和私有鏈兩種類型，各有優(yōu)缺點，兩條鏈未來爭奪的焦點是到底誰的效率更高，理論層面的分析最終需要經(jīng)過現(xiàn)實的檢驗，正如創(chuàng)業(yè)的成功必須經(jīng)過N次的試錯，數(shù)字貨幣的成長也必須經(jīng)歷真實市場的考驗。區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)可以成為數(shù)字貨幣的試驗場，因為小鎮(zhèn)是最小的行政單元，是在政府高度注視下和行政管理范圍下進(jìn)行的一次數(shù)字貨幣改革嘗試。

二、構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的難點

（一）構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的技術(shù)壁壘高

區(qū)塊鏈?zhǔn)且淮褂妹艽a學(xué)方法相關(guān)聯(lián)產(chǎn)生的數(shù)據(jù)塊，每一個數(shù)據(jù)塊中包含了過去十分鐘內(nèi)所有數(shù)字貨幣網(wǎng)絡(luò)交易的信息，用于驗證其信息的有效性（防偽）和生成下一個區(qū)塊。區(qū)塊鏈?zhǔn)欠植际饺斯ぶ悄艿囊环N新形式，將建立人腦智能和機(jī)器智能的全新接口和共享界面。區(qū)塊鏈技術(shù)涉及密碼學(xué)、人工智能等跨學(xué)科跨領(lǐng)域的前沿技術(shù)，一般的技術(shù)人員短期很難掌握。區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用還必須在完全掌握區(qū)塊鏈底層技術(shù)的前提下，開發(fā)出適用于普通技術(shù)人員創(chuàng)建應(yīng)用的第二層或第三層應(yīng)用技術(shù)平臺。

（二）構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的人才難覓

區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的建設(shè)不僅需要眾多的技術(shù)人才，還需要大量懂金融、房地產(chǎn)和商業(yè)運營的復(fù)合型人才，這樣的人才短期是很難培養(yǎng)出來的。這類人才需要大量的社會實踐能力，需要具備極強(qiáng)的多學(xué)科學(xué)習(xí)能力，需要邊干邊學(xué)在實踐中不斷總結(jié)，需要集合良好的理解能力、分析能力、總結(jié)能力和創(chuàng)新能力。數(shù)字貨幣是科技與金融的完美結(jié)合，這兩個領(lǐng)域的人才都是高端人才，小鎮(zhèn)建設(shè)與運營是個傳統(tǒng)行業(yè)，這個領(lǐng)域的人才是實踐動手能力強(qiáng)的應(yīng)用人才，所以，構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用需要端得起來又能放下身段的綜合人才。

（三）構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的資金籌集挑戰(zhàn)強(qiáng)

區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)是個融合科技、金融與地產(chǎn)的創(chuàng)新型項目，對資金的需求量將非常大，此項目的特點決定了運用傳統(tǒng)的投融資方法無法解決資金問題。區(qū)別于傳統(tǒng)的住宅地產(chǎn)，區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的多元化業(yè)態(tài)決定了項目的投資回收期較長，項目是“運營型”和“創(chuàng)新型”，而非“拋售型”，這增加了經(jīng)營的不確定性，進(jìn)而增加了融資的難度，短期無法確認(rèn)盈利模式和規(guī)模，更符合風(fēng)險投資者的偏好。區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)項目未來的想象空間巨大，但風(fēng)險性也較大的，使得項目融資的挑戰(zhàn)性極強(qiáng)。

（四）構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的項目管理難度大

區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)是個從零開始的項目，從規(guī)劃到建設(shè)，再到運營，中間每個環(huán)節(jié)都要加入數(shù)字貨幣的應(yīng)用，讓項目的管理難度大大提高。區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)項目管理涉及到多目標(biāo)多主體多維度的管理，需要平衡好各種項目資源，在做好資源優(yōu)化的同時，必須時刻強(qiáng)調(diào)數(shù)字貨幣的應(yīng)用創(chuàng)建，豐富數(shù)字貨幣的應(yīng)用場景，所以區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)項目管理是在時間、資源和創(chuàng)新的三重約束下進(jìn)行最優(yōu)化探索，必須處理好四個方面的問題：組織方面的問題；需求控制方面的問題；計劃和控制方面的問題；項目執(zhí)行方面與項目估算方面的問題。

三、區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的系統(tǒng)構(gòu)建

（一）構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的技術(shù)系統(tǒng)

區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的技術(shù)系統(tǒng)需要包括四個層面的技術(shù)：技術(shù)源碼層、智能合約層、系統(tǒng)開發(fā)層和商業(yè)應(yīng)用層。首先，區(qū)塊鏈的技術(shù)源碼層是建立在共識機(jī)制（POW、POS、DPOS）上的源代碼，目前最成功的是Bitcoin的源碼，結(jié)合未來區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的需求，可以編輯出適合小鎮(zhèn)的區(qū)塊鏈；智能合約層可以自動化幫助各項交易快速實現(xiàn)，目前市場主流是瑞波（Ripple）和以太坊（Ethereum）開發(fā)的智能合約系統(tǒng)；系統(tǒng)開發(fā)層是在前兩層的基礎(chǔ)上為區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)搭建出完整的架構(gòu)系統(tǒng)，為數(shù)字貨幣的應(yīng)用提供技術(shù)支撐；商業(yè)應(yīng)用層是數(shù)字貨幣在區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的具體應(yīng)用，可以涉及工作、生活與消費的各個方面。

（二）構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的人才系統(tǒng)

一方面區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的建設(shè)與運營需要大量的人才，另一方面金融小鎮(zhèn)本身也是個人才的匯集地，所以區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的人才系統(tǒng)可以包括：人才學(xué)習(xí)系統(tǒng)、人才交流系統(tǒng)、人才評定系統(tǒng)和職業(yè)拓展系統(tǒng)。人才學(xué)習(xí)系統(tǒng)是指與小鎮(zhèn)相關(guān)的所有人都可以學(xué)習(xí)區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣的知識，未來可以成立區(qū)塊鏈小鎮(zhèn)社區(qū)大學(xué)，服務(wù)于此體系；人才交流系統(tǒng)是指小鎮(zhèn)人才內(nèi)部之間、內(nèi)部與外部之間的相互交流，區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣都具有互聯(lián)網(wǎng)開放和透明的特?c，加強(qiáng)交流，共同提高人才的各項能力水平；人才評定系統(tǒng)是指為各種不同人才和人才的不同階段進(jìn)行評估，幫助發(fā)現(xiàn)最大的價值工作空間，幫助人才找到最適合的工作崗位；職業(yè)拓展系統(tǒng)是幫助人才全面成長，拓展其在區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)和數(shù)字貨幣應(yīng)用領(lǐng)域更寬廣的舞臺。

（三）構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的資金管理系統(tǒng)

區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的資金管理系統(tǒng)包括：融資系統(tǒng)、投資系統(tǒng)和營運資金管理系統(tǒng)。融資是區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)資金管理系統(tǒng)的首要功能，政府、機(jī)構(gòu)、個體將成為融資的主要對象，區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)服務(wù)于國家的“數(shù)字金融”戰(zhàn)略，需要國家資金的支持，區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)也是個獨立的商業(yè)項目，可以通過市場機(jī)制獲得機(jī)構(gòu)和個體的投資；投資方向包括區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的物理空間建設(shè)、數(shù)字貨幣網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)、數(shù)字貨幣應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)和市場運營方面的投資，每項投資都必須結(jié)合時間進(jìn)度管理和投資收益分析管理，提升投資的效率和效益；營運資金管理系統(tǒng)是對整個區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的現(xiàn)金流進(jìn)行管理，保證小鎮(zhèn)健康有效地建設(shè)與運營。

（四）構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的項目管理系統(tǒng)

區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的項目管理系統(tǒng)包括：工作分解（WBS）系統(tǒng)、關(guān)鍵路徑（PDM）系統(tǒng)、進(jìn)程管理系統(tǒng)、資源優(yōu)化系統(tǒng)、項目評估系統(tǒng)。工作分解系統(tǒng)是對區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的工作體系進(jìn)行分拆解析，確定核心工作、重要工作、次要工作的性質(zhì)，并責(zé)任到人。關(guān)鍵路徑系統(tǒng)是構(gòu)畫出區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)建設(shè)與運營的路線圖，有序有效地推進(jìn)工作進(jìn)程。進(jìn)程管理系統(tǒng)是在上述兩項系統(tǒng)的基礎(chǔ)上進(jìn)行時間管理，確保小鎮(zhèn)如期建設(shè)運營。資源優(yōu)化系統(tǒng)是整理區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的所有相關(guān)資源，優(yōu)化資源的配置，幫助創(chuàng)造最大價值。項目評估系統(tǒng)是在項目的前、中、后三個階段展開評估，及時總結(jié)經(jīng)驗或發(fā)現(xiàn)問題，為更多更快更好地建設(shè)區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)儲備知識經(jīng)驗。

四、區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的運行機(jī)制

（一）構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的價值貢獻(xiàn)機(jī)制

互聯(lián)網(wǎng)改變了信息傳播的方式，區(qū)塊鏈將改變價值傳播的方式，隨著數(shù)字化的發(fā)展，人們所持有的價值形態(tài)正在轉(zhuǎn)向數(shù)字資產(chǎn)。在區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)獲得數(shù)字貨幣的方法可以有以下幾個方面：一是通過在區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)的工作進(jìn)行價值貢獻(xiàn)。小鎮(zhèn)的工作涵蓋了建設(shè)與運營等多個方面，可以申請在小鎮(zhèn)進(jìn)行全職工作，也可以利用業(yè)務(wù)時間幫助小鎮(zhèn)完成部分工作，每份工作根據(jù)市場行情運用數(shù)字貨幣進(jìn)行計價，實現(xiàn)價值創(chuàng)造過程。二是小鎮(zhèn)的相關(guān)供應(yīng)商或合作者也可以根據(jù)貢獻(xiàn)獲得小鎮(zhèn)的數(shù)字貨幣。三是直接購買，區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)是個小的試驗田，離不開整個社會大市場，用現(xiàn)在通行的貨幣直接購買數(shù)字貨幣，也是對小鎮(zhèn)價值的一種認(rèn)可。

（二）構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的價值交易機(jī)制

在獲得數(shù)字貨幣后，區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)必須建立價值交易機(jī)制，幫助每個小鎮(zhèn)居民更好地使用數(shù)字貨幣，這種價值交易的用途也可以分為三個方面：一是生活消費，每個人可以用數(shù)字貨幣在小鎮(zhèn)內(nèi)進(jìn)行餐飲、購物和文化娛樂方面的消費。二是教育醫(yī)療，用數(shù)字貨幣可以在區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)購買到這種特殊的社會產(chǎn)品，幫助居民安心愉快的在小鎮(zhèn)內(nèi)生活。三是投資理財，數(shù)字貨幣作為金融產(chǎn)品，也必然具備投資理財?shù)奶匦裕瑓^(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)可以挖掘金融需求，為小鎮(zhèn)居民提供更好的金融服務(wù)。

（三）構(gòu)建區(qū)塊鏈金融小鎮(zhèn)拓展數(shù)字貨幣應(yīng)用的價值保護(hù)機(jī)制