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實體經(jīng)濟與金融體系在發(fā)展中的相互聯(lián)系

實體經(jīng)濟和金融體系的動態(tài)變化狀態(tài)貫穿于整個發(fā)展的始終。金融體系在以交易需求為基礎(chǔ)和條件的基礎(chǔ)上產(chǎn)生，但是在實體經(jīng)濟發(fā)展的初期，作為中介地位的金融體系，加強了知識實體經(jīng)濟之間的密切交流，使其它們之間進行支付與匯兌工作，從而進一步促進了實體經(jīng)濟的間接的發(fā)展起來。但是，隨著實體經(jīng)濟的不斷發(fā)展與壯大，實體經(jīng)濟和金融體系的關(guān)系日益密切起來，并不斷的融合在一起，金融體系日益發(fā)展成遵守信用、講求誠信的中介力量，金融體系在實體經(jīng)濟發(fā)展積累的原始資本的基礎(chǔ)上不斷完善，同時利用最佳的手段和方式使實體經(jīng)濟原始積累的資本得到了最優(yōu)的配置，從而直接加速了實體經(jīng)濟的健康、持續(xù)的發(fā)展開來。金融體系與實體經(jīng)濟兩者之間的關(guān)系隨著公司制和股份制在實體經(jīng)濟中的運用而日益密切，使兩者完成了從間接關(guān)系向直接聯(lián)系的轉(zhuǎn)化，也為金融市場向前健康的發(fā)展提供了一個良好的展示舞臺。但是，現(xiàn)今實體經(jīng)濟和金融體系之間的關(guān)系日益發(fā)展成相互控制與制約的狀態(tài)，兩者之間的密切關(guān)系不斷出現(xiàn)了距離上的隔閡，究其原因是，在管理模式、科學(xué)技術(shù)、組織形式等方面的基礎(chǔ)上實體經(jīng)濟發(fā)生了不斷的變化，金融體系在結(jié)構(gòu)和功能上得到了轉(zhuǎn)變與創(chuàng)新。在發(fā)展的過程中，實體經(jīng)濟和金融體系之間日益分離的關(guān)系其速度飛速發(fā)展，致使，隨著邊際出現(xiàn)的遞減導(dǎo)致實體經(jīng)濟日益陷入了非常困難的境地，而金融體系也需要把誠信、信用作為自身發(fā)展的支柱。因此，實體經(jīng)濟和金融體系兩者之間的關(guān)系在其發(fā)展的過程中，具體體現(xiàn)為先是相互分離的關(guān)系，再是逐漸的融合的關(guān)系，最后又呈現(xiàn)出相互分離的關(guān)系。

實體經(jīng)濟和金融體系之間的發(fā)揮的作用

金融體系存在的前提條件是實體經(jīng)濟。金融體系產(chǎn)生于實體經(jīng)濟的發(fā)展過程當中，并依靠于實體經(jīng)濟的發(fā)展而發(fā)展，是實體經(jīng)濟為其發(fā)展奠定了良好的物質(zhì)上的基礎(chǔ)和穩(wěn)定的收益，否則金融體系有可能出現(xiàn)嚴重的問題，如，金融資本的泛濫，進而流入市場，導(dǎo)致資源的配置得不到優(yōu)化的配置，還有可能出現(xiàn)金融危機，影響商品市場的正常運行，使金融體系不能很好的發(fā)揮應(yīng)有的作用。

實體經(jīng)濟發(fā)展的重要手段是金融體系。金融體系不僅為實體經(jīng)濟進行資本原始積累奠定了堅實的基礎(chǔ)，而且為實體經(jīng)濟的有效發(fā)展和進一步擴大生產(chǎn)提供了重要的資金支持，也為實體經(jīng)濟的發(fā)展提供了優(yōu)質(zhì)的支付中介服務(wù)，并發(fā)揮了重要的職能，如，穩(wěn)步發(fā)展和降低風(fēng)險等?，F(xiàn)在的信息披露、信用體制建設(shè)、兼并收購、財務(wù)管理等新現(xiàn)象出現(xiàn)在金融體系的完善與發(fā)展的過程當中，對實體經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展起立積極性作用，而且使實體經(jīng)濟開始向多元化方向發(fā)展。

制定有效措施協(xié)調(diào)實體經(jīng)濟和金融體系的關(guān)系

調(diào)動實體經(jīng)濟的積極因素，推動金融體系向前發(fā)展。要解決實體經(jīng)濟和金融體系之間的分離問題，就要在金融體系的完善與發(fā)展的基礎(chǔ)上，把交易的需求看做是發(fā)展的目標，并充分發(fā)揮實體經(jīng)濟的積極主動精神。實體經(jīng)濟發(fā)展中的出現(xiàn)了眾多現(xiàn)象，具體表現(xiàn)如下，金融服務(wù)和金融體系在實體經(jīng)濟市場化發(fā)展及對金融的要求的基礎(chǔ)上，不斷向自由化和市場化方向發(fā)展；原始資本積累的速度隨著實體經(jīng)濟增長而增長，進而進入金融體系，從而不斷擴大了金融體系發(fā)展的規(guī)模等等，這些現(xiàn)象都影響了金融體系的發(fā)展進程。因此，要實現(xiàn)實體經(jīng)濟和金融體系的相互融合，就需要對實體經(jīng)濟進行內(nèi)部改革，充分發(fā)揮其積極因素，以更好的促進金融體系健康發(fā)展。

促進金融體系改革的自由化。實現(xiàn)金融體系的自由化在滿足資金供求的基礎(chǔ)上達到實體經(jīng)濟的融資效率的高效，并在實體經(jīng)濟的健康發(fā)展中發(fā)揮重要的作用，具體表現(xiàn)如下：一是更多儲蓄在直接融資完善與發(fā)展條件下直接轉(zhuǎn)化為投資；二是政府對資本進行優(yōu)化配置以促進金融市場的發(fā)展；三是促使儲蓄的規(guī)模得到擴大，利率的提升。四是避免金融市場出現(xiàn)結(jié)構(gòu)的失衡，使金融市場實現(xiàn)差異化和多層次。五是提升實體經(jīng)濟的服務(wù)，進一步完善監(jiān)管體系。

積極革新資本市場。要密切金融體系和實體經(jīng)濟之間關(guān)系，資本市場的革新在兩者之間占據(jù)著極為重要的地位，因為金融體系有間接金融和直接金融兩部分組成，金融中介作為間接金融與實體經(jīng)濟存在債權(quán)債務(wù)兩方面的關(guān)系，資本市場指的是直接金融，對實體經(jīng)濟的發(fā)展過程及速度起著重要的影響。如，對實體經(jīng)濟財務(wù)信息和業(yè)務(wù)信息進行及時的公布，對實體經(jīng)濟發(fā)展中的有缺陷的

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世界各國金融體系各不相同，用統(tǒng)一的模式對其進行概括是比較困難的。發(fā)達國家金融體系最大的區(qū)別在于金融市場和金融中介所起的重要作用。從一般意義上來說，金融體系代表著一個經(jīng)濟體之中資金流動的基本框架，是市場參與者、交易方式和流動工具共同組成的綜合體。而實體經(jīng)濟則是人們在物質(zhì)生產(chǎn)生活中創(chuàng)造的產(chǎn)品和服務(wù)的經(jīng)濟活動，囊括了工業(yè)、農(nóng)業(yè)、商業(yè)、文化產(chǎn)業(yè)、建筑業(yè)、信息行業(yè)、體育行業(yè)等各式各樣的行業(yè)，實體經(jīng)濟是人類賴以生存和發(fā)展的前提和基礎(chǔ)。

一、金融體系和實體經(jīng)濟各自發(fā)展過程概述

金融體系和實體經(jīng)濟之間的發(fā)展始終是動態(tài)協(xié)調(diào)的，實體經(jīng)濟發(fā)展在前，金融體系構(gòu)筑和協(xié)調(diào)在后。在實體經(jīng)濟發(fā)展初期的交易需求使得金融體系有了存在和發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，在這個時期金融體系是作為實體經(jīng)濟匯兌和支付的中介而存在的，并沒有其他的作用，對于實體經(jīng)濟的發(fā)展也沒有推動和促進作用。在實體經(jīng)濟不斷壯大和發(fā)展的過程中，金融體系的發(fā)展和實體經(jīng)濟發(fā)展開始相互融合、相互促進，金融體系依靠實體經(jīng)濟的發(fā)展獲得原始資本，逐步將自身發(fā)展成為可靠的信用中介，并最終起到對實體經(jīng)濟發(fā)展過程中原始資本的優(yōu)化配置作用，這個時候金融體系對實體經(jīng)濟的發(fā)展起到持續(xù)性的推動作用。金融體系在實體經(jīng)濟進行了公司制改革和股份制變更之后獲得了發(fā)展的平臺和機會，也實現(xiàn)了金融體系和實體經(jīng)濟之間從間接聯(lián)系到直接聯(lián)系的轉(zhuǎn)變，二者之間的關(guān)系越來越密切。

現(xiàn)代實體經(jīng)濟在組織結(jié)構(gòu)、管理模式和科學(xué)技術(shù)方面都在不斷地發(fā)生變化，金融體系的功能也在日益創(chuàng)新和改變，金融體系和實體經(jīng)濟之間形成了相互制約和控制的關(guān)系并日益走向獨立和分離。加之實體經(jīng)濟在邊際產(chǎn)出逐漸遞減出現(xiàn)萎縮和困境的石刻，金融體系發(fā)展還要依靠信用作為支撐，二者之間分離的速度越來越快。金融體系和實體經(jīng)濟的發(fā)展經(jīng)歷了分離―融合―分離的全過程。

二、金融體系和實體經(jīng)濟之間相互作用機制

首先，實體經(jīng)濟是金融體系賴以存在的前提和基礎(chǔ)。金融體系產(chǎn)生于實體經(jīng)濟發(fā)展的過程，實體經(jīng)濟是金融體系獲得物質(zhì)基礎(chǔ)和穩(wěn)定收益的保障，沒有實體經(jīng)濟作為后盾，金融體系的發(fā)展就會出現(xiàn)資本泛濫的情況，大量資本走向投機市場，優(yōu)化資源配置的作用將完全被抹殺，商品市場的秩序?qū)⑼耆淮騺y，金融危機的可能性將大大增加，金融體系也就失去了存在的意義。

其次，金融體系是促進實體經(jīng)濟發(fā)展的重要手段。金融體系使得實體經(jīng)濟發(fā)展得到了可靠、穩(wěn)定的支付中介，讓實體經(jīng)濟能夠獲得可靠的原始資本積累，使得實體經(jīng)濟得到了擴大生產(chǎn)的機會和保證，并讓實體經(jīng)濟發(fā)展得到穩(wěn)步增長和降低風(fēng)險的可能。金融體系的完善和發(fā)展對實體經(jīng)濟的影響也是多元的、多樣的，比如說財務(wù)管理制度建設(shè)、信用體系構(gòu)建、信息披露制度的執(zhí)行都促進了實體經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。

三、協(xié)調(diào)金融體系和實體經(jīng)濟關(guān)系的措施分析

第一，發(fā)揮實體經(jīng)濟的基礎(chǔ)作用，促進金融體系的完善和發(fā)展。實體經(jīng)濟應(yīng)該發(fā)揮其在經(jīng)濟發(fā)展過程中的積極作用，將交易需求的促進作為引導(dǎo)發(fā)展方向的重要手段，在金融體系的完善和發(fā)展過程中提供強有力的動力，將二者之間分離的問題進行徹底解決。實體經(jīng)濟內(nèi)部諸多因素可以影響金融體系的發(fā)展，比如說實體經(jīng)濟發(fā)展速度加快的話就會提升原始資本積累的速度，原始資本流入懂啊金融體系之中可以進一步促進金融體系的規(guī)模擴大；實體經(jīng)濟發(fā)展趨向市場化和產(chǎn)生金融需求的過程是金融服務(wù)和金融體系市場化發(fā)展的重要助力。實體經(jīng)濟需要在發(fā)展的過程中不斷進行內(nèi)部改革，從而發(fā)揮其對金融體系具有促進作用的元素，實現(xiàn)金融體系和實體經(jīng)濟發(fā)展目標的融合。

第二，要推進金融體系的自由化改革。金融體系健康和自由化發(fā)展能夠為實體經(jīng)濟的發(fā)展帶來積極的影響，在資金供求的角度上來講可以讓實體經(jīng)濟提升融資效率：首先金融體系能夠擴大儲蓄的規(guī)模、提升儲蓄的利率；其次，金融體系的健康發(fā)展能夠直接促進直接融資的發(fā)展，促進儲蓄轉(zhuǎn)化為投資；最后可以有效避免政府對金融市場的行政干預(yù)，讓資本實現(xiàn)優(yōu)化配置?？偟膩碚f，金融體系的完善發(fā)展讓實體經(jīng)濟的服務(wù)效率能夠更上一層樓，推進金融體系自由化構(gòu)建是充分發(fā)揮金融優(yōu)勢、促進實體經(jīng)濟更好發(fā)展的有效途徑，是加強金融體系和實體經(jīng)濟之間關(guān)系的重要紐帶。

第三，保障資本市場的不斷完善和改革。金融體系按照渠道劃分為直接金融和間接金融兩部分，其中間接金融起到的就是金融中介的作用，直接金融就是我們常說的資本市場。間接金融和實體經(jīng)濟的關(guān)系可以從債權(quán)債務(wù)的層面來思考，直接金融發(fā)展的好壞則直接影響了實體經(jīng)濟發(fā)展的質(zhì)量和速度。所以資本市場的完善和發(fā)展在金融體系和實體經(jīng)濟之間的發(fā)展能夠起到重要的聯(lián)系作用。比如說當我們披露了實體經(jīng)濟業(yè)務(wù)之中的經(jīng)濟信息和相應(yīng)的財務(wù)信息之后，實體經(jīng)濟發(fā)展中信息不對稱的現(xiàn)象就能夠得到一定程度的解決，實現(xiàn)習(xí)題經(jīng)濟的規(guī)范化管理，在這種情況下資本市場也可以利用相關(guān)信息完善運行機制、及時做出反應(yīng)，不斷完善法律法規(guī)和信用體制的建設(shè)，為實體經(jīng)濟發(fā)展提供良好的外部環(huán)境。資本市場的發(fā)展能夠讓實體經(jīng)濟從多種渠道和多個層次來獲得籌資，讓實體經(jīng)濟的效率大幅度提升。

現(xiàn)代經(jīng)濟體系之中風(fēng)險遍布、危機難測，有些事情和規(guī)律人們難以預(yù)知和了解。金融體系和實體經(jīng)濟的發(fā)展也只是人類社會在發(fā)展過程中一些主觀經(jīng)濟行為的概括，但是這種概括對于推動經(jīng)濟發(fā)展和社會進步具有很大的意義。人們在參與經(jīng)濟活動、提升經(jīng)濟利益并且在資本市場中尋找恰當?shù)耐顿Y機會的時候應(yīng)該注重風(fēng)險的規(guī)避和冬天的把握，將金融體系和實體經(jīng)濟之間的關(guān)系把握得更加透徹?？偠灾?，金融體系和實體經(jīng)濟之間相互促進、相互協(xié)調(diào)，二者難以分離，只有正確認識二者之間的關(guān)系才能發(fā)揮二者的積極作用，使得經(jīng)濟發(fā)展在良性的軌道上前進。

參考文獻：

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二、金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的原因

金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟發(fā)生分離的主要原因是前者在規(guī)模、數(shù)量、地位等方面大大超越了后者，隨著這種現(xiàn)象的深入，兩者的分離也一定會對社會的整體經(jīng)濟產(chǎn)生消極影響[4]。因此，對兩者分離的原因進行分析是很有必要的。大體上看，金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的原因主要有以下幾點：

(一)金融資產(chǎn)增多使風(fēng)險增大在討論金融經(jīng)濟發(fā)展的過程中，實體經(jīng)濟的發(fā)展也不容忽視。從時間順序與現(xiàn)實貢獻的角度看，實體經(jīng)濟對社會經(jīng)濟的發(fā)展與金融經(jīng)濟相比更具備根本性，從發(fā)展層面看，在實體經(jīng)濟得到一定發(fā)展以后，金融經(jīng)濟才出現(xiàn)在人們的視野中，另外，無論經(jīng)濟發(fā)展到什么時期，金融經(jīng)濟想要進一步發(fā)展，都必須以實體經(jīng)濟作為依托。所以，金融經(jīng)濟想要發(fā)展就必須以實體經(jīng)濟作為基礎(chǔ)。但是，實體經(jīng)濟在世界性的交易過程中需要外匯，而外匯又要依托于金融經(jīng)濟，在實體經(jīng)濟發(fā)展的過程中有著非常重要的橋梁作用，然而，風(fēng)險又會不可避免的出現(xiàn)在金融經(jīng)濟中[5]。所以，實體經(jīng)濟的增長速度會慢于金融交易的增長速度，金融資產(chǎn)的比率也因此增加，這對經(jīng)濟發(fā)展來說，不僅是機遇也是挑戰(zhàn)。

(二)技術(shù)因素與制度因素導(dǎo)致從技術(shù)角度看，技術(shù)會隨著經(jīng)濟的發(fā)展創(chuàng)新，而經(jīng)濟的發(fā)展也會在很大程度上受到技術(shù)創(chuàng)新的影響，這種影響具有國際化特點，金融經(jīng)濟的類型也以此為基礎(chǔ)越來越多，從而促進金融經(jīng)濟的發(fā)展，提升金融資產(chǎn)的比率。從制度角度看，由于金融經(jīng)濟大于實體經(jīng)濟，金融交易中的很多非理都與兩者的分離有很大關(guān)系，這些行為因為制度因素而產(chǎn)生的。

(三)金融管制的自由化與弱化金融管制的自由化與弱化膨脹是影響兩者分離的直接因素之一，弱化主要表現(xiàn)在國際之間解除了金融管制，導(dǎo)致國際之間的資本流動越來越多，除此之外，國家內(nèi)部也會對金融管制進行弱化甚至解除，導(dǎo)致金融機構(gòu)之間的競爭更加激烈，金融交易的數(shù)量也隨之增加[6]。金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的原因有很多，多種因素的共同作用導(dǎo)致了當前局面的產(chǎn)生，而上述的三個方面起主要作用，想要阻止兩者的分離，也需要從上述三個方面入手，將兩者之間的比重與相互關(guān)系協(xié)調(diào)好，從而使金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展。

三、金融經(jīng)濟應(yīng)服務(wù)于實體經(jīng)濟發(fā)展

任何層面上的經(jīng)濟發(fā)展都與金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的協(xié)調(diào)發(fā)展密不可分，從根本上講，金融經(jīng)濟來源于實體經(jīng)濟，金融經(jīng)濟的發(fā)展需要以實體經(jīng)濟為依托，所以，金融經(jīng)濟需要服務(wù)于實體經(jīng)濟而完成發(fā)展，這對世界經(jīng)濟的發(fā)展非常重要。從表面上看，金融危機存在于金融經(jīng)濟領(lǐng)域，但究其根本仍在于實體經(jīng)濟，而金融經(jīng)濟的過快發(fā)展已經(jīng)對實體經(jīng)濟造成了嚴重影響，金融經(jīng)濟的發(fā)展在缺乏實體經(jīng)濟的支持下，就會形成金融危機[7]。金融危機的主要表現(xiàn)在金融機構(gòu)自我服務(wù)，滿足以及強化的傾向加強，使得金融經(jīng)濟的發(fā)展與實體經(jīng)濟相脫離，甚至對實體經(jīng)濟的發(fā)展造成干擾。由此可見，金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離是導(dǎo)致金融危機的主要原因，金融機構(gòu)與企業(yè)需要必要的實體經(jīng)濟作為發(fā)展支撐。

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近年來，隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展，在很多大型的金融企業(yè)中出現(xiàn)了規(guī)模較大的兼并行為，這就使得全球經(jīng)濟體分布得過于集中，對經(jīng)濟的發(fā)展造成了消極影響。一方面，經(jīng)濟體過于集中會為金融機構(gòu)中的高層管理人員追求更高薪資提供平臺；另一方面，經(jīng)濟體過于集中也容易造成金融機構(gòu)出現(xiàn)道德風(fēng)險，很多金融機構(gòu)利用規(guī)模擴大的優(yōu)勢，對破產(chǎn)風(fēng)險視而不見，這就在很大程度上提高了金融機構(gòu)破產(chǎn)的可能性[1]。一旦大規(guī)模的金融機構(gòu)破產(chǎn)，政府為了經(jīng)濟的穩(wěn)定就不得不對其伸出援手，這也進一步消除了大型金融機構(gòu)的破產(chǎn)顧慮，甚至做出與自身發(fā)展目標相悖的風(fēng)險經(jīng)營行為。

(二)經(jīng)濟活動在金融經(jīng)濟中出現(xiàn)過多

因為金融經(jīng)濟無論在規(guī)模上，還是資金上，與實體經(jīng)濟相比都有著很大優(yōu)勢，這也就導(dǎo)致很多經(jīng)濟活動都趨向于在金融經(jīng)濟領(lǐng)域進行，進而使實體經(jīng)濟所遭到的擠壓越來越大。與此同時，這也使金融經(jīng)濟領(lǐng)域的交易出現(xiàn)越來越多的純粹投機行為，促進了金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的脫離。

(三)兩者之間的比例嚴重失衡

金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的比例不均衡使得前者中大量存在的投機因素對經(jīng)濟指標造成了很大的消極影響，很大一部分的價格指數(shù)都因此很難得到真實的反應(yīng)，實體經(jīng)濟的運行現(xiàn)狀無法完全顯示出來，這也就使得價格指數(shù)喪失了對國民經(jīng)濟運行的反映作用[2]。其原因在于，實體經(jīng)濟受到的損害相對嚴重，大量的社會資本從實體經(jīng)濟領(lǐng)域中流失，隨之流入金融經(jīng)濟領(lǐng)域中，而金融領(lǐng)域中因投機行為的頻繁而出現(xiàn)虛假繁榮現(xiàn)象，這也在很大程度上掩蓋了實體經(jīng)濟中出現(xiàn)的問題，從而對整個經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展造成影響。

二、金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的利弊分析

近年來，世界范圍內(nèi)的金融經(jīng)濟在很大程度上超過實體經(jīng)濟，這也使得其在國民經(jīng)濟中的地位得到了很大提升，世界經(jīng)濟的結(jié)構(gòu)也發(fā)生了演變。這種現(xiàn)象有利也有弊。其有利方面在于金融經(jīng)濟的地位提升使得社會資源大量流入金融經(jīng)濟領(lǐng)域，在整體社會經(jīng)濟中的作用也越來越重要，對資金的流動與配置起到不可或缺的中介與配合作用，在一定程度上促進了實體經(jīng)濟的發(fā)展[3]。其缺陷方面在于兩者之間的失衡使得金融經(jīng)濟缺乏相應(yīng)的制約機制，甚至限制了實體經(jīng)濟的發(fā)展，從而對整個社會經(jīng)濟造成消極影響。金融經(jīng)濟的主要職能便是服務(wù)于實體經(jīng)濟，一旦兩者分離，無論對金融經(jīng)濟來說，還是對實體經(jīng)濟來說，其破壞性都是空前的。所以，合理把握兩者之間的比例是非常重要的，研究兩者分離的原因是解決當前困境必須要走的路。

三、金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的原因

金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟發(fā)生分離的主要原因是前者在規(guī)模、數(shù)量、地位等方面大大超越了后者，隨著這種現(xiàn)象的深入，兩者的分離也一定會對社會的整體經(jīng)濟產(chǎn)生消極影響。因此，對兩者分離的原因進行分析是很有必要的。大體上看，金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的原因主要有以下幾點：

(一)金融資產(chǎn)增多使風(fēng)險增大

在討論金融經(jīng)濟發(fā)展的過程中，實體經(jīng)濟的發(fā)展也不容忽視。從時間順序與現(xiàn)實貢獻的角度看，實體經(jīng)濟對社會經(jīng)濟的發(fā)展與金融經(jīng)濟相比更具備根本性，從發(fā)展層面看，在實體經(jīng)濟得到一定發(fā)展以后，金融經(jīng)濟才出現(xiàn)在人們的視野中，另外，無論經(jīng)濟發(fā)展到什么時期，金融經(jīng)濟想要進一步發(fā)展，都必須以實體經(jīng)濟作為依托。所以，金融經(jīng)濟想要發(fā)展就必須以實體經(jīng)濟作為基礎(chǔ)。但是，實體經(jīng)濟在世界性的交易過程中需要外匯，而外匯又要依托于金融經(jīng)濟，在實體經(jīng)濟發(fā)展的過程中有著非常重要的橋梁作用，然而，風(fēng)險又會不可避免的出現(xiàn)在金融經(jīng)濟中[5]。所以，實體經(jīng)濟的增長速度會慢于金融交易的增長速度，金融資產(chǎn)的比率也因此增加，這對經(jīng)濟發(fā)展來說，不僅是機遇也是挑戰(zhàn)。

(二)技術(shù)因素與制度因素導(dǎo)致

從技術(shù)角度看，技術(shù)會隨著經(jīng)濟的發(fā)展創(chuàng)新，而經(jīng)濟的發(fā)展也會在很大程度上受到技術(shù)創(chuàng)新的影響，這種影響具有國際化特點，金融經(jīng)濟的類型也以此為基礎(chǔ)越來越多，從而促進金融經(jīng)濟的發(fā)展，提升金融資產(chǎn)的比率。從制度角度看，由于金融經(jīng)濟大于實體經(jīng)濟，金融交易中的很多非理都與兩者的分離有很大關(guān)系，這些行為因為制度因素而產(chǎn)生的。

(三)金融管制的自由化與弱化

金融管制的自由化與弱化膨脹是影響兩者分離的直接因素之一，弱化主要表現(xiàn)在國際之間解除了金融管制，導(dǎo)致國際之間的資本流動越來越多，除此之外，國家內(nèi)部也會對金融管制進行弱化甚至解除，導(dǎo)致金融機構(gòu)之間的競爭更加激烈，金融交易的數(shù)量也隨之增加。金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的原因有很多，多種因素的共同作用導(dǎo)致了當前局面的產(chǎn)生，而上述的三個方面起主要作用，想要阻止兩者的分離，也需要從上述三個方面入手，將兩者之間的比重與相互關(guān)系協(xié)調(diào)好，從而使金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展。

篇5

1.金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的主要表現(xiàn)及其危害

金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟之間的分離并不是最近才出現(xiàn)的現(xiàn)象，世界范圍內(nèi)的經(jīng)濟危機只是二者分離的一個集中反映。隨著開端于美國的金融危機的蔓延，世界范圍內(nèi)的金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的分離又表現(xiàn)出一些新的特征。尤其是在國際金融危機中，在危機發(fā)生之前的相當一段時期里一些發(fā)達的經(jīng)濟體中出現(xiàn)金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟發(fā)展顯著失衡，這是國際金融危機的一個共同特征。這一金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟失衡有主要表現(xiàn)在三個方面：

第一，大規(guī)模的兼并行為在大量大型金融企業(yè)中出現(xiàn)，導(dǎo)致經(jīng)濟體中出現(xiàn)高度集中的問題。這種因為大肆合并而導(dǎo)致的高度集中進一步又在一定程度上給經(jīng)濟發(fā)展帶來不利影響，一則金融企業(yè)因高度集中而為金融企業(yè)的高層管理者帶來了追逐高額薪酬的機會，再則是由于高度集中而使得金融機構(gòu)出現(xiàn)嚴重的道德風(fēng)險，即憑借自身不斷擴大的經(jīng)營規(guī)模而無需承擔破產(chǎn)風(fēng)險的憂慮，即使有破產(chǎn)的風(fēng)險和可能，政府也會因為其規(guī)模巨大一旦破產(chǎn)就會給整體經(jīng)濟帶來災(zāi)難性的影響而出手相助，因此，這些大型金融企業(yè)就減少了必要的風(fēng)險防范，甚至?xí)龀鲆恍﹪乐夭焕谧陨戆l(fā)展和整體經(jīng)濟發(fā)展的風(fēng)險經(jīng)營行為。

第二，由于金融經(jīng)濟大大超過實體經(jīng)濟，導(dǎo)致經(jīng)濟活動中的大量交易發(fā)生在金融經(jīng)濟領(lǐng)域，實體經(jīng)濟受到越來越大的擠壓，致使金融經(jīng)濟中的交易出現(xiàn)純粹性的投機行為增加，乃至金融經(jīng)濟徹底拋棄實體經(jīng)濟，脫離與實體經(jīng)濟的正常、必要的聯(lián)系，致使整經(jīng)濟發(fā)生惡化趨勢。

第三，由于金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的比例失衡，導(dǎo)致金融經(jīng)濟中的投機因素影響到經(jīng)濟指標，許多價格指數(shù)因為實體經(jīng)濟的弱小和金融經(jīng)濟的強大而難以真實反映實體經(jīng)濟的運行現(xiàn)狀，這也進一步致使大量價格指數(shù)失去了其作為國民經(jīng)濟運行的“晴雨表”的作用。這主要是因為，實體經(jīng)濟由于金融經(jīng)濟的擠壓而受到嚴重損害，尤其是大量社會資本從創(chuàng)造真實價值的實體經(jīng)濟領(lǐng)域流出，而流向金融經(jīng)濟領(lǐng)域，而金融領(lǐng)域由于其投機而出現(xiàn)出虛假繁榮，這又進一步掩蓋了實體經(jīng)濟中的諸多問題，進而影響了整個經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。

因此，進入新世紀以來，世界經(jīng)濟發(fā)展中的金融經(jīng)濟大大超過了實體經(jīng)濟，金融經(jīng)濟在整個國民經(jīng)濟中的比重和地位顯著提升，這是世界經(jīng)濟結(jié)構(gòu)演變中的一個最為顯著的特征。這種發(fā)展趨勢既有積極作用，也有消極作用。一方面，由于金融經(jīng)濟在國民經(jīng)濟中的比重和地位增加，大量社會資源流向金融經(jīng)濟領(lǐng)域，金融經(jīng)濟在社會經(jīng)濟整體中發(fā)揮著越來越重要的資金配置和流動指引的中介和配合作用，進而促進實體經(jīng)濟發(fā)展；另一方面，如果金融經(jīng)濟和實體經(jīng)濟出現(xiàn)過度失衡，導(dǎo)致金融經(jīng)濟由于過度集中而缺乏約束，甚至因為金融經(jīng)濟的過度發(fā)展而損害了實體經(jīng)濟的發(fā)展，這對整體社會經(jīng)濟的發(fā)展又具有十分不利的影響。金融經(jīng)濟在本質(zhì)上是服務(wù)于實體經(jīng)濟，這是其最為主要的職能，一旦金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟發(fā)生分離，這對實體經(jīng)濟乃至社會整體經(jīng)濟都具有破壞性影響。因此，如何把握實體經(jīng)濟與金融經(jīng)濟之間的比例并防止金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的分離就顯得十分重要，這需要弄清楚金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的原因及其防范措施。

2.金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的主要根源及其防范

金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的分離是隨著金融經(jīng)濟在數(shù)量、規(guī)模、地位等方面顯著超過實體經(jīng)濟中而形成的，隨著這種趨勢的延伸，二者的分離必將對社會整體經(jīng)濟發(fā)生消極影響。深入分析金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的原因，這對于防范因二者的分離而損害實體經(jīng)濟和社會經(jīng)濟具有重要意義?？傮w看來，金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的根源主要有：

第一，金融資產(chǎn)比率增加，風(fēng)險擴大。在談金融經(jīng)濟發(fā)展甚至超過實體經(jīng)濟時，實體經(jīng)濟的發(fā)展是不可回避的問題。無論是在實踐順序上還是在現(xiàn)實貢獻上，實體經(jīng)濟都是比金融經(jīng)濟更具根本性，一方面金融經(jīng)濟必須在實體經(jīng)濟有了一定發(fā)展之后才能出現(xiàn)，另一方面實體經(jīng)濟在任何經(jīng)濟發(fā)展時期都是金融經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)實背景和經(jīng)濟支撐。

因此，金融經(jīng)濟的興起、發(fā)展都是以實體經(jīng)濟的發(fā)展、繁榮為基礎(chǔ)的。但是在世界范圍內(nèi)，由于實體經(jīng)濟的交易需要外匯，這離不開金融經(jīng)濟的支持，金融交易對于世界范圍的實體經(jīng)濟發(fā)展具有重要的中介作用。一旦出現(xiàn)金融經(jīng)濟，各種風(fēng)險就不可避免。因此，金融交易的增長會比實體經(jīng)濟增長更快，于是就出現(xiàn)了金融資產(chǎn)比率增加，這不僅是經(jīng)濟發(fā)展的機遇，也是經(jīng)濟發(fā)展的挑戰(zhàn)，主要表現(xiàn)為金融經(jīng)濟的過度集中而損失社會經(jīng)濟。

第二，技術(shù)和制度因素也是致使金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的重要原因。在技術(shù)方面，技術(shù)發(fā)展和創(chuàng)新使得世界各個國家的經(jīng)濟都深受全球化影響而具有國際性，因此金融經(jīng)濟的類型也日益增多，金融經(jīng)濟的發(fā)展速度大大提高，金融交易也越來越大，金融資產(chǎn)比率也相應(yīng)提高。在制度方面，隨著金融經(jīng)濟超過實體經(jīng)濟，金融交易中的短期機會主義、各種非理、跟風(fēng)行為、短期績效評價等都與金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟發(fā)生分離有關(guān)，這些行為都是一定的制度因素的結(jié)果。

第三，金融管制的弱化與自由化的膨脹，這是導(dǎo)致金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的不可忽視的重要原因，甚至是金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的直接影響因素。這種金融管制的弱化首先表現(xiàn)在國與國之間的金融管制的解除，使得資本的國際流動越來越厲害，另一方面還突出表現(xiàn)在一個國家內(nèi)部的金融管制的弱化和解除，這加強的金融機構(gòu)之間的競爭，導(dǎo)致金融交易量的增加。

3.金融經(jīng)濟應(yīng)以服務(wù)實體經(jīng)濟為自身發(fā)展的立足點

世界經(jīng)濟的發(fā)展和任何一個國家經(jīng)濟的發(fā)展都離不開金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的協(xié)調(diào)發(fā)展，在本質(zhì)上看，金融經(jīng)濟產(chǎn)生自實體經(jīng)濟的發(fā)展，金融經(jīng)濟的發(fā)展和繁榮也離不開實體經(jīng)濟的發(fā)展。因此，金融經(jīng)濟將自身定位于服務(wù)于實體經(jīng)濟對于金融經(jīng)濟自身的發(fā)展乃至世界整體經(jīng)濟的發(fā)展都具有重要意義。

這次世界金融危機在表面上看似是金融領(lǐng)域的危機，其根源仍在與實體經(jīng)濟，即金融經(jīng)濟的過度發(fā)展和集中嚴重影響了實體經(jīng)濟，最終又導(dǎo)致金融經(jīng)濟缺乏實體經(jīng)濟的必要支持，進而出現(xiàn)了全球性質(zhì)的經(jīng)濟危機。這些金融危機出現(xiàn)的表現(xiàn)是金融機構(gòu)和企業(yè)越來越具有自我滿足、自我服務(wù)、自我強化的傾向，金融經(jīng)濟已經(jīng)基本上徹底脫離了實體經(jīng)濟的發(fā)展，甚至在一定程度上金融經(jīng)濟還干擾了實體經(jīng)濟的發(fā)展。因此，金融危機的根源還是在于實體經(jīng)濟與金融經(jīng)濟的分離，致使金融機構(gòu)和企業(yè)缺乏實體經(jīng)濟的必要支撐。

因此，世界走出金融危機根本出路還在于大力發(fā)展實體經(jīng)濟，并積極引導(dǎo)金融經(jīng)濟為實體經(jīng)濟服務(wù)，促進金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的協(xié)調(diào)發(fā)展，金融機構(gòu)努力改革做到為人民服務(wù)、為中小企業(yè)服務(wù)、為科技創(chuàng)新服務(wù)，根本上是金融經(jīng)濟要為實體經(jīng)濟服務(wù)，這既是實體經(jīng)濟發(fā)展的必要條件，也是金融經(jīng)濟走出困境的必由之路，也是世界經(jīng)濟危機走向緩和的重要條件。

篇6

金融深化與經(jīng)濟增長之間存在顯著的正相關(guān)關(guān)系，金融與實體經(jīng)濟的分離趨勢對實體經(jīng)濟具有巨大影響。金融在世界經(jīng)濟發(fā)展中的作用突出，對社會的發(fā)展會產(chǎn)生巨大影響。因此很多學(xué)者關(guān)注二者的分離，并研究分離原因，試圖找到最佳的解決方法。

2金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的關(guān)系

（1）金融經(jīng)濟在很大程度上是由實體經(jīng)濟決定的。實體經(jīng)濟不僅影響金融經(jīng)濟水平，而且影響金融經(jīng)濟質(zhì)量。此外，金融經(jīng)濟靠實體經(jīng)濟來支撐。如果沒有實體經(jīng)濟作為支柱，金融經(jīng)濟就無法平穩(wěn)發(fā)展，無法促進經(jīng)濟發(fā)展[1]。（2）金融經(jīng)濟對實體經(jīng)濟在一定程度上有反作用力。從某一方面來說，金融經(jīng)濟的快速發(fā)展極大地促進了實體經(jīng)濟的發(fā)展。由于金融經(jīng)濟源于實體經(jīng)濟，金融經(jīng)濟的出現(xiàn)是為了更好地為實體經(jīng)濟提供服務(wù)。金融經(jīng)濟主要是通過貸款、投資券等一系列方式來促進實體經(jīng)濟的進一步發(fā)展。

3造成金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的原因

3.1兩種經(jīng)濟發(fā)展不均衡

兩種經(jīng)濟之前是互補的，但在當前的經(jīng)濟形勢下，金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的關(guān)系發(fā)生了變化，而且分離的趨勢更大。這一現(xiàn)象將會為經(jīng)濟發(fā)展帶來很多負面影響。由于這兩種經(jīng)濟的發(fā)展速度不同，金融經(jīng)濟在近幾年發(fā)展十分迅速，而實體經(jīng)濟的發(fā)展速度相對較慢。如果長期按照這種形式發(fā)展，金融經(jīng)濟將會抑制實體經(jīng)濟的發(fā)展，資本分配不協(xié)調(diào)等一系列問題將會出現(xiàn)，最終導(dǎo)致大量資本流向金融經(jīng)濟市場。此外，實體經(jīng)濟對金融經(jīng)濟的支撐作用在一定程度上也會被大大減弱，發(fā)展經(jīng)濟所需的基本動力和創(chuàng)造力不足，這些原因都會導(dǎo)致社會經(jīng)濟整體發(fā)展不協(xié)調(diào)[2]。

3.2相關(guān)制度不健全

金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離最重要的原因是相關(guān)經(jīng)濟制度不完善。由于很多國家逐漸取消了對金融經(jīng)濟相關(guān)制度的控制，這一舉措的實施使得國際資金流動性增加，同時大量的資本進入金融經(jīng)濟，使國內(nèi)外的貿(mào)易總額增加，在引入大量國外資本的同時，促進了金融經(jīng)濟的發(fā)展。發(fā)展中國家應(yīng)更加重視科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，應(yīng)該深刻認識到科學(xué)技術(shù)是一個國家經(jīng)濟增長的不竭動力[3]。因此應(yīng)該結(jié)合當前形勢，根據(jù)金融經(jīng)濟的發(fā)展情況，制定完善的制度。

3.3經(jīng)濟度量不準確

經(jīng)濟度量是在實體經(jīng)濟和金融經(jīng)濟共同發(fā)展的基礎(chǔ)上，可以反映市場經(jīng)濟和實際發(fā)展情況。然而，隨著金融經(jīng)濟不斷發(fā)展，實體和金融兩個經(jīng)濟體開始分離，對經(jīng)濟的計量明顯不準確。以金融市場為例，有很多資本家利用市場價差來獲取利潤。大量資金逐漸流入金融市場，提高了市場上金融產(chǎn)品的價格。影響金融產(chǎn)品價格的主要原因是市場中的利益，而不是實體經(jīng)濟。由于金融市場上很多活躍的資金和產(chǎn)品的價格和價值與其真實的價值不對等，使得金融經(jīng)濟出現(xiàn)了表面繁榮的虛假現(xiàn)象，因此實體經(jīng)濟中出現(xiàn)的問題就容易被忽視。此時，經(jīng)濟度量并不能真實地反映實體經(jīng)濟的實際發(fā)展情況，導(dǎo)致經(jīng)濟總數(shù)值不能確定。

4規(guī)避金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的辦法

4.1利用宏觀政策進行調(diào)節(jié)和控制

現(xiàn)階段經(jīng)濟發(fā)展中存在諸多問題，金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟脫軌現(xiàn)象嚴重。在社會主義市場經(jīng)濟體制背景下，要想使金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟協(xié)調(diào)穩(wěn)固發(fā)展，就要充分發(fā)揮政府的職能，運用宏觀經(jīng)濟政策進行適當?shù)目刂婆c調(diào)節(jié)。要想使宏觀政策在調(diào)節(jié)和控制方面發(fā)揮更大的作用，解決金融和實體經(jīng)濟不協(xié)調(diào)問題，就要注意以下3點。①明確二者的關(guān)系以及各自所處的地位，實體經(jīng)濟是國民經(jīng)濟的根本，金融經(jīng)濟服務(wù)于實體經(jīng)濟。②采取一定的措施來促進實體經(jīng)濟快速發(fā)展，通過有效的貨幣政策或財政政策來促使實體經(jīng)濟進行資本積累，反過來也會使金融經(jīng)濟得到更為全面的發(fā)展。③整治市場秩序，政府部門起帶頭作用，通過頒布政策和法規(guī)達到約束和規(guī)范的目的。

4.2促進實體經(jīng)濟快速發(fā)展

實體經(jīng)濟與金融經(jīng)濟脫軌主要表現(xiàn)為實體經(jīng)濟的發(fā)展速度比金融經(jīng)濟的發(fā)展速度慢，導(dǎo)致不平衡和不協(xié)調(diào)現(xiàn)象的出現(xiàn)，其根本解決方法是加快實體經(jīng)濟的發(fā)展速度和發(fā)展力度。而阻礙實體經(jīng)濟快速發(fā)展的主要原因是在資金籌集方面。特別是對于中小企業(yè)而言，資金籌集不僅成本高，而且籌集渠道少。因此要想使實體經(jīng)濟實現(xiàn)快速發(fā)展，需要做到以下兩點。①采取一定措施使融資市場快速發(fā)展，不僅為中小企業(yè)的資金流動提供保障，而且可以在降低資金籌集成本的同時提高收益，進一步促進實體經(jīng)濟發(fā)展速度。②將科學(xué)技術(shù)應(yīng)用于實體經(jīng)濟中，彌補其在發(fā)展方式上的不足。與此同時，政府應(yīng)制定相應(yīng)的支持性舉措，可以在資金和技術(shù)方面給予幫助，使得實體經(jīng)濟發(fā)揮出原有優(yōu)勢。

4.3建立健全法規(guī)制度

政府應(yīng)該建立并健全相關(guān)制度，使實體經(jīng)濟能夠發(fā)揮自身作用，為兩種經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展提供和諧穩(wěn)定的環(huán)境。一方面，政府可以放寬貨幣以及信貸政策。為促進實體經(jīng)濟快速發(fā)展，目前已制定了相關(guān)制度，但在這些制度中仍然存在不確定因素。放寬貨幣以及信貸政策可以使金融經(jīng)濟支撐實體經(jīng)濟快速發(fā)展。另一方面，政府可以幫助中小企業(yè)提高融資速度，比如適當下調(diào)貸款利率，提高實體經(jīng)濟的發(fā)展速度。

4.4促進金融經(jīng)濟自由化發(fā)展

篇7

一、金融體系和實體經(jīng)濟之間關(guān)系的發(fā)展過程

金融體系與實體經(jīng)濟之間的關(guān)系在其發(fā)展過程中并非一成不變，而是根據(jù)不同的社會經(jīng)濟情況而不斷變化，不斷平衡，使其關(guān)系處于科學(xué)有效的形勢下，共同促進社會的發(fā)展與進步。

通常意義上認為，實體經(jīng)濟出現(xiàn)早于金融體系。實體經(jīng)濟作為人類社會生存與發(fā)展的堅實基礎(chǔ)，在人類發(fā)展的早期就以各種不同形式所存在。而金融體系則是在人類社會經(jīng)濟發(fā)展到一定程度時，才逐漸形成發(fā)展而來。實體經(jīng)濟作為社會經(jīng)濟的組成基礎(chǔ)，涵蓋了人類社會經(jīng)濟的方方面面，不僅僅包括各項經(jīng)濟活動，同時也指各行各業(yè)及相關(guān)的生產(chǎn)與服務(wù)部門。金融體系初期發(fā)展依托于實體經(jīng)濟的繁榮，以及交易需求的不斷增多。受到實體經(jīng)濟發(fā)展的促進，金融體系也逐漸實現(xiàn)科學(xué)化與系統(tǒng)化的完善。與此同時，實體經(jīng)濟日益發(fā)展，涉及領(lǐng)域不斷加大，資本不斷積累、運轉(zhuǎn)，為金融體系不斷提供新的生命力，使得金融體系開始打破傳統(tǒng)形式，更好地適應(yīng)發(fā)展形勢。另一方面，金融體系通過其規(guī)范合理具備科學(xué)化的內(nèi)核對實體經(jīng)濟產(chǎn)生重要影響，為實體經(jīng)濟的發(fā)展提供一定的規(guī)范與制約。金融體系的建立、發(fā)展與完善使得人們對實體經(jīng)濟行為更加規(guī)范，更好地了解實體經(jīng)濟的發(fā)展規(guī)律，促進其獲得最大化的利益。

隨著現(xiàn)代金融體系的不斷發(fā)展與變革，逐漸形成更加成熟的體系，為實體經(jīng)濟在管理模式、運行模式、組織形式等方面提供創(chuàng)新方向，使得實體經(jīng)濟的發(fā)展更加適應(yīng)當代社會的市場需求。因而，金融體系與實體經(jīng)濟在不斷發(fā)展過程中，關(guān)系不斷密切，相輔相成，為共同作用于社會發(fā)展與進步。

二、金融體系和實體經(jīng)濟之間的相互作用

（一）實體經(jīng)濟是金融體系的存在基礎(chǔ)

金融體系是實體經(jīng)濟發(fā)展到一定階段所產(chǎn)生的經(jīng)濟形式。實體經(jīng)濟為金融體系的產(chǎn)生提供了必要的物質(zhì)基礎(chǔ)與發(fā)展動力。為避免金融體系出現(xiàn)資本泛濫、資本流向投機市場進而導(dǎo)致資源配置扭曲，金融體系必須依賴于實體經(jīng)濟，這也是保證金融體系健康發(fā)展，商品市場正常秩序的重要基礎(chǔ)。同時，實體經(jīng)濟可以對金融體系中出現(xiàn)的通貨膨脹等金融問題進行調(diào)節(jié)，從而降低金融體系的風(fēng)險，避免金融危機等惡性經(jīng)濟事件的發(fā)生，確保金融體系朝著健康的方向發(fā)展，實現(xiàn)金融資本的合理配置。

（二）金融體系是促進實體經(jīng)濟的重要工具

金融體系形成初期主要是作為一種支付中介對實體經(jīng)濟產(chǎn)生作用，幫助其進行資本的原始積累，為實體經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展提供堅實的保障，同時為實體經(jīng)濟分擔了一定的風(fēng)險，擔負起保證實體經(jīng)濟穩(wěn)定增長的職能。隨著金融體系概念與體制的不斷發(fā)展與完善，使其在一定程度上開始對實體經(jīng)濟形成引導(dǎo)作用，并通過具體的理論對實體經(jīng)濟 產(chǎn)生影響，促進實體經(jīng)濟的多元化發(fā)展，從而使得實體經(jīng)濟能夠持續(xù)不斷的發(fā)展，保持其旺盛的活力。同時，金融體系能夠通過抓住實體經(jīng)濟運行中的規(guī)律來擴大生產(chǎn)，謀取利益，而且能夠幫助實體經(jīng)濟有效避免因自身經(jīng)濟行為所帶來風(fēng)險。另外，管理部門還可通過金融體系來規(guī)范實體經(jīng)濟，調(diào)節(jié)實體經(jīng)濟中存在的問題與不足，從而確保社會經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展。

三、協(xié)調(diào)金融體系和實體經(jīng)濟之間關(guān)系的措施

（一）以實體經(jīng)濟促進金融體系發(fā)展

實體經(jīng)濟作為金融體系的存在基礎(chǔ)，必須充分發(fā)揮其優(yōu)勢作用，促進金融體系的發(fā)展。實體經(jīng)濟應(yīng)通過對經(jīng)濟行為的交易進行管理與控制，發(fā)揮其對金融體系的積極作用，使人們更加廣泛的了解與接受金融體系在經(jīng)濟社會的作用，為金融體系的發(fā)展提供更加完善的資料，使得金融體系更快的發(fā)展與完善。

首先，實體經(jīng)濟應(yīng)發(fā)揮其在社會經(jīng)濟中的主導(dǎo)作用，明確金融體系的發(fā)展方向及主要目標，確保金融體系朝著健康有利的方向不斷發(fā)展。其次，實體經(jīng)濟應(yīng)刺激自身交易需求，加快原始資本積累速度，從而推動金融體系的發(fā)展，提高資本利用率，加快資金向金融體系的流動，從而擴大金融體系規(guī)模。另外，實體經(jīng)濟應(yīng)該不斷提高其市場化程度，從而促進金融體系的自由化發(fā)展。最后，實體經(jīng)濟應(yīng)不斷深化改革自身結(jié)構(gòu)，活躍內(nèi)部需求，從而促進實體經(jīng)濟與金融體系的共同發(fā)展。

（二）金融體系的創(chuàng)新改革

金融體系的創(chuàng)新改革主要是指金融體系的自由化程度的加深。金融體系的自由化程度是衡量金融體系發(fā)展程度的重要指標，同時對實體經(jīng)濟發(fā)展具有積極作用。為推動金融體系自由化改革，必須從以下幾點出發(fā)。首先，金融體系資本融通渠道應(yīng)進一步加寬，提高資本周轉(zhuǎn)率及資本利用率，加快資本的周轉(zhuǎn)。其次，促進直接投資，刺激金融市場需求，從而對實體經(jīng)濟產(chǎn)生積極作用。最后，規(guī)范市場行為，提高信用秩序，從而促進金融體系自由化改革的發(fā)展。

（三）資本市場的發(fā)展與改革

資本市場作為實體經(jīng)濟與金融體系發(fā)展的基礎(chǔ)，其發(fā)展與改革成果在一定程度上影響著實體經(jīng)濟與金融體系的發(fā)展趨勢。因而，必須確保資本市場的健康發(fā)展與改革。直接金融體系作為金融體系的重要組成部分，與資本市場的發(fā)展與改革具有較強關(guān)聯(lián)，因而應(yīng)加快直接金融體系的資本化程度的建設(shè)進程，從而有效促進直接金融體系與資本市場的融合，改善傳統(tǒng)形勢下資本市場信息不對稱的情況。直接金融體系與資本市場的融合有助于實體經(jīng)濟與資本市場的相互協(xié)調(diào)，共同促進。

四、結(jié)語

篇8

實體經(jīng)濟指的是物質(zhì)產(chǎn)品、精神產(chǎn)品的生產(chǎn)及流通等經(jīng)濟活動，實體經(jīng)濟是國民經(jīng)濟賴以發(fā)展的重要基礎(chǔ)。虛擬經(jīng)濟是通過分配和交換進行運作實現(xiàn)增值的經(jīng)濟活動，虛擬經(jīng)濟采用資本化方式進行定價。2008年經(jīng)濟危機的教訓(xùn)告訴我們，經(jīng)濟的發(fā)展一旦脫離實體經(jīng)濟，必然會出現(xiàn)實體經(jīng)濟空心化的問題，從而導(dǎo)致金融體系的膨脹，引發(fā)金融危機，由此可見，對實體經(jīng)濟的支持和發(fā)展是至關(guān)重要的。

二、金融支持實體經(jīng)濟有效性低的問題

首先，企業(yè)的生產(chǎn)成本逐漸增加，利潤減少，實體企業(yè)為了適應(yīng)市場競爭逐漸轉(zhuǎn)入到低成本區(qū)域，這就使得產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)失調(diào)，影響了金融投向，從而降低了金融支持實體經(jīng)濟的有效性。成本的增加還會限制企業(yè)的創(chuàng)新能力，越來越多的資金投入到虛擬經(jīng)濟中，這也是實體經(jīng)濟發(fā)展的重要問題。

第二，虛擬經(jīng)濟風(fēng)險較高，但回報較大，備受實體企業(yè)青睞，在這樣的驅(qū)使下，金融越來越不看好實體經(jīng)濟，二者之間的聯(lián)系越來越薄弱，金融對于實體經(jīng)濟的支持也就越來越小，這會使得實體企業(yè)進一步伸向虛擬經(jīng)濟領(lǐng)域，從而導(dǎo)致惡性循環(huán)，實體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟發(fā)展不協(xié)調(diào)的問題越來越嚴重。

第三，當前的政策方面存在嚴重缺口，金融機構(gòu)以自身發(fā)展為導(dǎo)向，不注重對低端產(chǎn)業(yè)的投資，實體企業(yè)中的中小企業(yè)融資渠道單一，發(fā)展前景不良，降低了金融支持的吸引力，國家雖出臺政策要求金融支持實體企業(yè)，但監(jiān)管不到位，金融支持實體經(jīng)濟形式化嚴重，落實不足。

三、金融支持實體經(jīng)濟的有效性的策略探討

（一）金融市場機制的強化

在金融體系中，各種金融資產(chǎn)流動，金融市場有著各方參與者，金融體系本身就有著協(xié)調(diào)各個組成部分的作用。金融對于實體經(jīng)濟的作用于二者之間的適應(yīng)息相關(guān)，國家應(yīng)當放寬金融市場準入，提升金融市場的開放性，打破金融市場中的等級差別，以發(fā)揮宏觀調(diào)控政策的杠桿作用。此外，應(yīng)當積極促進金融市場與國際接軌，保證金融市場的開放性，建立適應(yīng)于我國國情和實體經(jīng)濟發(fā)展的市場機制，營造規(guī)范的金融環(huán)境，以此來實現(xiàn)對實體經(jīng)濟的支持。

（二）金融信貸政策優(yōu)化

以國家政策和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀為基礎(chǔ)，對現(xiàn)有的實體經(jīng)濟金融支持進行優(yōu)化，尤其要優(yōu)化金融信貸政策。從區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟發(fā)展的實際出發(fā)，促進金融支持政策的差異化和多元化，適應(yīng)區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟的發(fā)展趨勢，例如客戶準入的差異化、資金定價的差異化等等。此外，要對資金賬戶進行積極的監(jiān)管，確保資金回籠，建立風(fēng)險預(yù)警機制，保證信貸的規(guī)范化。

（三）引導(dǎo)金融資源投向

從本質(zhì)上來講，金融支持實體經(jīng)濟就是促進實體經(jīng)濟與金融的融合，實現(xiàn)資本轉(zhuǎn)移，因此，應(yīng)當積極的引導(dǎo)金融資源向?qū)嶓w資本轉(zhuǎn)化。首先，應(yīng)當在控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上對實體經(jīng)濟進行資源支持，振興物流業(yè)、科技業(yè)、能源業(yè)等實體經(jīng)濟，促進實體經(jīng)濟的專業(yè)化發(fā)展，以此來帶動實體經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)中中小企業(yè)的發(fā)展；第二，應(yīng)當積極平衡實體經(jīng)濟的區(qū)域性發(fā)展，以當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展特點為基礎(chǔ)，因地制宜的支持實體經(jīng)濟；第三，對金融資本投向進行跟蹤和監(jiān)測，以此為基礎(chǔ)把握金融資本的流動，分析實體企業(yè)的狀況，對實體經(jīng)濟要素缺失的狀況及時公告。

（四）創(chuàng)新金融產(chǎn)品

產(chǎn)品是經(jīng)濟的基礎(chǔ)，產(chǎn)品創(chuàng)新是金融發(fā)展的基礎(chǔ)，因此應(yīng)當促進金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，圍繞實體經(jīng)濟，創(chuàng)新符合實體經(jīng)濟信貸特點的金融產(chǎn)品，例如符合實體經(jīng)濟企業(yè)融資需要和融資特點的融資券，符合實體經(jīng)濟中小企業(yè)特點的債券等，在實體經(jīng)濟中推出創(chuàng)新的金融產(chǎn)品和金融衍生品，以此來促進實體經(jīng)濟資產(chǎn)金融化，從而實現(xiàn)金融對實體經(jīng)濟的支持。

（五）加強監(jiān)管力度

監(jiān)管是規(guī)范發(fā)展的將此胡，對于金融來說更是如此，金融有著許多不確定的風(fēng)險，應(yīng)當提升對金融的監(jiān)管力度，建立風(fēng)險預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)金融風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險之后要采取有效的措施來控制風(fēng)險、規(guī)避風(fēng)險。此外，應(yīng)當提升金融監(jiān)管的可操作性，保證監(jiān)管措施的落實，以此來提升金融支持實體經(jīng)濟的有效性。

（六）合理化選擇

篇9

(一)金融企業(yè)不斷擴大兼并行為。金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的表現(xiàn)之一是金融企業(yè)兼并行為的不斷擴大，這給我國的經(jīng)濟發(fā)展帶來巨大的沖擊。金融企業(yè)的大量兼并使得企業(yè)集中化程度變高，這給企業(yè)管理人員帶來了發(fā)展機遇，但同時也是巨大的挑戰(zhàn)，如果不加強約束，金融企業(yè)管理人員會面臨道德風(fēng)險的發(fā)生。在充滿誘惑力的經(jīng)濟利益面前，有些金融企業(yè)管理人員會完全忘記金融風(fēng)險的防范意識，而且即便真的出現(xiàn)金融風(fēng)險，他們也一點不擔心，認為政府最后會來解決，最終使得金融企業(yè)漸漸地放松對金融風(fēng)險防范的警惕和監(jiān)督。

(二)嚴重阻礙了實體經(jīng)濟的正常發(fā)展。隨著金融經(jīng)濟的不斷發(fā)展，社會中的很多交易行為都離不開金融行業(yè)，在金融領(lǐng)域中的眾多交易都是投機行為，這種脫離了實體經(jīng)濟的投機行為嚴重地影響了經(jīng)濟的正常發(fā)展，導(dǎo)致我國經(jīng)濟出現(xiàn)亞健康狀態(tài)。

(三)金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟比例失調(diào)當金融經(jīng)濟和實體經(jīng)濟在比例上出現(xiàn)差異、發(fā)生比例不一致的情況時，社會中的眾多資金都會流入到金融經(jīng)濟中，這時實體經(jīng)濟的發(fā)展情況就受到掩蓋，經(jīng)濟發(fā)展呈現(xiàn)出低落的面貌，然而金融經(jīng)濟的發(fā)展面貌卻剛好相反，呈現(xiàn)出非常繁榮的局面，實際上這種繁榮局面是虛假的、不真實的。價格指數(shù)能夠體現(xiàn)出國民經(jīng)濟的實際發(fā)展情況，但是在這樣的虛假繁榮背景下，價格原有的導(dǎo)向作用不復(fù)存在。

二、金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的危害

金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離有時是必要的，但是分離情況不能太嚴重，否則就會出現(xiàn)負面影響。金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的好處體現(xiàn)在，很大一部分社會資金流入到金融經(jīng)濟中，那么金融經(jīng)濟的發(fā)展步伐就會得到加快，金融經(jīng)濟對社會發(fā)展帶來的影響就會更加明顯，一定程度上有利于實現(xiàn)國民經(jīng)濟發(fā)展水平的提高。但是當金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離過于嚴重時，就會帶來消極影響。具體體現(xiàn)在阻礙了實體經(jīng)濟的順利發(fā)展，不利于國民經(jīng)濟發(fā)展水平的提高。因此，要想實現(xiàn)國民經(jīng)濟的良性發(fā)展，必須掌握好金融經(jīng)濟和實體經(jīng)濟分離的狀況，把握好度，根據(jù)影響兩者分離的因素提出相應(yīng)的解決方法。

三、金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的原因

縱觀全世界，金融經(jīng)濟的發(fā)展規(guī)模、發(fā)展速度以及帶來的影響等各方面都要超過實體經(jīng)濟。之所以出現(xiàn)這樣的局面，是因為受到金融經(jīng)濟比例的影響、技術(shù)因素和制度因素的影響、金融管制的影響，這三種因素的影響。下文對此進行了仔細的分析：

(一)金融經(jīng)濟比例的影響。金融經(jīng)濟的發(fā)展要以實體經(jīng)濟的發(fā)展為基礎(chǔ)，實體經(jīng)濟的發(fā)展是金融經(jīng)濟得以發(fā)展的先決條件。然而，隨著全球經(jīng)濟一體化的逐漸發(fā)展，國內(nèi)經(jīng)濟與國外經(jīng)濟在對接中少不了外匯，這就決定了金融經(jīng)濟的重要性以及與實體經(jīng)濟的關(guān)系。當金融經(jīng)濟遇到金融風(fēng)險時，勢必會影響到與之有密切聯(lián)系的實體經(jīng)濟，繼而導(dǎo)致實體經(jīng)濟出現(xiàn)風(fēng)險。

(二)技術(shù)因素與制度因素的影響。隨著科技的進步和網(wǎng)絡(luò)信息的革新，金融經(jīng)濟在全球范圍內(nèi)的發(fā)展越來越便捷，發(fā)展速度也逐漸加快，交易范圍也呈現(xiàn)出不斷擴大的面貌，如今的金融經(jīng)濟越來越具有國際化的特點，這就是金融經(jīng)濟逐漸與實體經(jīng)濟分離的技術(shù)因素。另外在制度因素的影響方面，由于我國的金融經(jīng)濟風(fēng)險制度不夠全面，使得金融經(jīng)濟鉆了制度的漏洞，呈現(xiàn)出越來越多的跟風(fēng)行為和投機行為。因此，在技術(shù)因素和制度因素的雙重影響下，金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的分離速度會逐漸加快。

(三)金融管制的影響。除了金融經(jīng)濟比例的影響和技術(shù)及制度因素的影響之外，金融管制的影響也是促使金融經(jīng)濟和實體經(jīng)濟分離加快的一項重要因素。我國在金融管理這方面的力量還比較薄弱，加上金融自由化都加快了兩種經(jīng)濟的分離速度。另外，隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的進步，全球各個國家的金融管制都加深了彼此的聯(lián)系，資本流通速度日益加快，國際金融機構(gòu)的競爭變得日趨激烈，全球的金融交易量迅速增多，當金融交易情況變得糟糕時，會導(dǎo)致全球性的金融危機的爆發(fā)。綜上所述，金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離受到各種因素的影響，最主要的三種因素分別是金融經(jīng)濟比例的影響、技術(shù)與制度因素的影響以及金融管制的影響。面對金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的危害，我國的政府部門一定要意識到問題的嚴重性，并且針對以上提到的三種因素進行仔細地分析、研究和討論，提出解決這些問題的對策，切實做好對實體經(jīng)濟的保護工作，只有這樣，才能有效地促進金融經(jīng)濟和實體經(jīng)濟的有序發(fā)展。

篇10

伴隨美國金融危機影響的擴張，分離的金融經(jīng)濟和實體經(jīng)濟在世界上出現(xiàn)一些新的特點。特別是在國際金融危機，在很長一段時間里，一些發(fā)達經(jīng)濟危機的金融和實體經(jīng)濟的發(fā)展很不平衡，這一現(xiàn)象是國際金融危機的共同特點。金融和實體經(jīng)濟的不均衡，主要有兩個方面：第一，大型收購行為中出現(xiàn)的大量的金融巨頭高度集中，導(dǎo)致經(jīng)濟問題。這種高度的集中在很大程度上對金融企業(yè)會造成不利影響經(jīng)濟的發(fā)展，由于金融企業(yè)高級管理人員的集中，縱使他們獲得高薪追求機會，金融機構(gòu)內(nèi)部會出現(xiàn)嚴重的道德風(fēng)險，而且已經(jīng)擴大經(jīng)營破產(chǎn)的風(fēng)險將會降低，即使有倒閉的風(fēng)險，政府也會因其巨大的崩潰會對整體經(jīng)濟帶來災(zāi)難性的影響而給予幫助，因此，這些大的金融公司不會選擇降低風(fēng)險的措施，甚至?xí)褂靡恍﹪乐赜绊懽陨戆l(fā)展和風(fēng)險管理的方法。其次，由于金融經(jīng)濟大大超過了實體經(jīng)濟，導(dǎo)致經(jīng)濟的金融部門發(fā)生多重大型交易的經(jīng)濟活動，實體經(jīng)濟受到的壓力愈發(fā)增大，使得的經(jīng)濟和金融交易出現(xiàn)純投機的幾率增加，金融經(jīng)濟全全摒棄了了實體經(jīng)濟，脫離現(xiàn)實經(jīng)濟正?；?，與造成了整個經(jīng)濟惡化的走向有必然的聯(lián)系。

二、金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的主要根源及其防范

隨著數(shù)量，大小，位置，經(jīng)濟和金融各個方面越來越大的差距，金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的分離逐漸形成，這種傾向的延長度直接奠定了兩者分離對整個社會經(jīng)濟帶來負面影響。深入解析金融經(jīng)濟實體經(jīng)濟之間的分離的重要原因?qū)︻A(yù)防兩分離造成的社會經(jīng)濟的破壞具有重大的意義?？偟膩碚f，金融和實體經(jīng)濟之間的分離的有以下幾個重要原因：

第一，金融資產(chǎn)的比例增加，風(fēng)險擴大。在經(jīng)濟金融發(fā)展的談話中，實體經(jīng)濟的發(fā)展是一個不可回避的問題。無論是在實踐上，或在真正的貢獻，實體經(jīng)濟都比金融經(jīng)濟更根本，金融經(jīng)濟必須出現(xiàn)在實體經(jīng)濟后，并且是實體經(jīng)濟有了一定的發(fā)展，另一方面，在任何一個時期的經(jīng)濟發(fā)展中的實體經(jīng)濟都是金融經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)實背景和經(jīng)濟支持。因此，金融經(jīng)濟的興起和發(fā)展是基于實體經(jīng)濟的繁榮和發(fā)展的。但在世界上，由于實體經(jīng)濟需要外匯交易，這離不開金融經(jīng)濟的支持，因此金融經(jīng)濟在全球金融交易起到一個重要的中介作用。一旦金融經(jīng)濟出現(xiàn)，各種風(fēng)險將會增加。金融交易的增長會比實體經(jīng)濟更快，從而提高金融資產(chǎn)的比例，這不僅是經(jīng)濟發(fā)展的機遇，更是經(jīng)濟發(fā)展的挑戰(zhàn)，主要表現(xiàn)為經(jīng)濟和金融過度集中的、社會的和經(jīng)濟的損失。