導言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇保險公司出勤管理，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

隨著新疆保險市場競爭主體逐漸增多，保險市場競爭日益激烈，保險公司用來拓展業(yè)務、增加銷售人力的成本越來越高昂，這對現(xiàn)階段基層營銷員的隊伍建設轉(zhuǎn)型產(chǎn)生深遠的影響。為了滿足市場形勢變化和保險業(yè)發(fā)展方式調(diào)整的需要，研究保險公司基層銷售隊伍建設情況具有積極現(xiàn)實的意義。

一、保險業(yè)基層銷售隊伍存在的問題

1.營銷員年齡結構老化。目前，保險公司營銷員以四十、五十歲年齡段為主，甚至還有六十多歲的營銷員。年齡結構老化為公司的未來發(fā)展造成一系列不良后果：一方面營銷員事業(yè)進取心減弱，職業(yè)倦怠感增強，另一方面公司管理層出現(xiàn)斷層。

2.保險公司增員難、新增人員素質(zhì)低、留存難。隨著保險市場的競爭日益激烈，各保險公司為了完成上級公司考核目標，采取人海戰(zhàn)術的增員策略，不惜耗費大量人力物力開展增員，業(yè)務增長方式為新增人員靠人際關系短期完成考核保費任務，待親戚、朋友保險資源開發(fā)完畢后，則面臨無法完成考核指標的窘境，在嚴格的業(yè)務考核任務下無奈選擇自動辭職。

3.業(yè)務發(fā)展過度依靠少數(shù)精英營銷員，新增營銷員收入低。保險公司現(xiàn)在普遍存在重業(yè)務發(fā)展、輕隊伍建設的現(xiàn)象。下級公司在日益增加的業(yè)務發(fā)展壓力下，為了完成上級公司業(yè)務考核指標，注重發(fā)展短平快的發(fā)展方式，致力于發(fā)展高件均保費業(yè)務，業(yè)務發(fā)展主要靠少數(shù)精英營銷員帶動，新增營銷員由于客戶積累少、銷售技能低等原因造成件均保費低，再加之嚴格的舉績率考核，新增人員數(shù)月不舉績自動脫落辭職。

4.增員模式偏重短期利益。保險公司現(xiàn)今增員注重新增人員人脈關系，對人員的道德品質(zhì)、綜合素質(zhì)要求降低。八零后新增營銷員工作時間不長，社會人脈關系尚未建立，但就業(yè)選擇面較寬。而保險公司提供的待遇偏低且較社會平均用工水平偏低，工作壓力和強度卻較其他工作高，故招聘八零后的營銷員非常困難，即使花費很大力氣增員成功，留存也十分困難。

5.物質(zhì)激勵對銷售隊伍的邊際效應逐漸遞減。以前業(yè)務發(fā)展主要靠投入大量費用開展業(yè)務競賽，但現(xiàn)在的業(yè)務競賽驅(qū)動業(yè)務發(fā)展的能力在減弱，必須抓住特殊的機遇（例如推出高收益、高現(xiàn)價產(chǎn)品）、投入大量費用、創(chuàng)新銷售方式才能促進業(yè)務發(fā)展，甚至如果不開展業(yè)務競賽，會出現(xiàn)業(yè)務停滯不前的現(xiàn)象。

6.可開發(fā)的保險客戶年齡結構逐漸偏大。由于保險公司現(xiàn)階段增員的主要目標群還是四十歲以上的中年人，有一定的人脈關系且一般將銷售保險當做副業(yè)。這樣隨之產(chǎn)生一個問題：四十歲以上的營銷員的客戶群基本穩(wěn)定在四十歲以上（少數(shù)精英營銷員可能例外），對于二十、三十這兩個年齡段的客戶開拓力度將留下空白，而這兩個年齡段的客戶群是培育未來保險需求的中堅力量，如果公司增員年齡結構長期偏大，對公司未來發(fā)展非常不利。

二、影響保險業(yè)銷售隊伍建設主要因素分析

1.保險業(yè)對營銷人員的綜合素質(zhì)要求高。隨著年齡的日益增長，四十歲以上的營銷員體力和精力漸漸枯竭，而保險銷售工作重視對客戶的拜訪，只有通過增加出勤率才能提高保險銷售量，保單銷售之后的客戶服務工作也是一項消耗體力和精力的工作?？傊ｋU銷售是一項對營銷員銷售積極性、體力和精力要求較高的工作，如果沒有強烈的事業(yè)進取心，良好的身心健康狀態(tài)，長年從事繁重的保險銷售工作必然會造成營銷員展業(yè)積極性、出勤率降低、職業(yè)倦怠感增強。

2.基層管理人員同時肩負銷售和管理職責。保險公司的基本法規(guī)定基層營銷管理人員除了管理職責，同時還肩負銷售任務，這就對管理人員的綜合素質(zhì)提出更多的要求。另外現(xiàn)在保險公司普遍存在增員難，新增人員綜合素質(zhì)不高，甚至還有兼職現(xiàn)象，這都增加了管理人員管理難度，對其綜合素質(zhì)提出了更高的要求。而現(xiàn)實情況是營銷員的年齡結構老化嚴重，這對公司管理層的交疊更替產(chǎn)生了嚴峻的挑戰(zhàn)。

3.保險公司增員難、留存難。（1）外部因素。由于保險銷售中存在的銷售誤導、代簽名等不良事件層出不窮，保險業(yè)的社會美譽度、社會地位逐漸降低。另外隨著社會平均用人成本日益上升，保險公司提供的待遇較社會其他企事業(yè)單位偏低，難以招聘到合格的營銷員。

（2）內(nèi)部因素。保險營銷對個人的綜合能力要求較高，即需要廣泛的人脈關系、較高的銷售技能，更需要誠信的高尚品德和不怕艱難困苦的精神意志。而現(xiàn)在保險公司提供的待遇顯然不能滿足以上人員的需求。

（3）公司考核。保險公司對于人力的考核要求較嚴。月均舉績率預算完成率和月均增員率較以前考核都更加嚴格。月均舉績要求營銷員每月都有一定金額新單進賬，而這對于艱苦偏遠地區(qū)難度更大。另外新疆大部分群眾從事農(nóng)牧業(yè)，此行業(yè)季節(jié)性較強，農(nóng)忙時節(jié)無暇進行保險展業(yè)，這更增加了保險營銷員留存難度。

三、加強保險公司基層銷售隊伍建設的建議

1.健全人才能上能下流動體制。從省公司、地市公司抽調(diào)熱愛保險事業(yè)、善于組織、協(xié)調(diào)、肯吃苦的年輕人員積極下基層鍛煉，可以先從縣支公司管理層干起，保證待遇不變，建立獎懲制度，如業(yè)績欠佳可以返回原崗位繼續(xù)工作，形成能上能下的良性流動體制，培養(yǎng)基層管理人員的管理、組織、協(xié)調(diào)、社交能力，避免將來公司管理人才出現(xiàn)青黃不接的情況，保證公司的可持續(xù)健康發(fā)展。

2.提高新人待遇，增加主管管理津貼，鼓勵增員。基本法作為保險公司的第一企劃案，對公司的經(jīng)營管理起著不可替代的基礎作用。2014年多家保險公司修訂基本法：新華保險2014年1月1日實行的新版基本法具體有以下措施：首先取消低檔責任津貼，加大新人入職后1-6個月的責任津貼，增設新人入職后7-12個月的高檔責任津貼，并將津貼與大專學歷掛鉤；然后調(diào)整增員獎計提方式，增員獎最高可翻番。重點調(diào)整新人利益和主管利益，提高新人津貼發(fā)放標準并延長發(fā)放時間，增設營業(yè)部組經(jīng)營津貼、季度銷售分紅和年終管理分紅。

某外資壽險公司將原來的雙軌制改為了雙軌制和單軌制并行的混合型模式；雙軌制指的是管理職位和銷售職位分開，管理職位只負責管理，銷售職位只負責銷售。在傭金比例調(diào)整方面，將管理職位的管理津貼調(diào)高。

另外一家外資壽險公司將新人和負責招聘新人的主管的待遇將增加，新人將有無責底薪，主管將有底薪。

合眾人壽新《基本法》設置多項待遇、制度以提高營銷員收入，通過給予其良好的福利保障來降低營銷員流失率。同時，針對不同層級的營銷員和不同時期的營銷員提供訓練津貼、個人業(yè)務津貼、續(xù)年度服務津貼等福利，特別是在營銷員養(yǎng)老問題上，該公司還提供養(yǎng)老金政策、長期服務津貼等，提高營銷員的歸屬感。

工銀安盛人壽啟用帶薪制保險顧問模式，為營銷人員提供底薪支持。

以上保險公司對基本法所做的修訂對緩解當前新人待遇低、增員難、管理難、留存難必將起到積極的作用。這也說明保險公司長期靠人海戰(zhàn)術來發(fā)展業(yè)務的粗放模式越來越不適應當前保險市場發(fā)展的需求。只有走人性化、精英化、專業(yè)化的人力發(fā)展之路才能適應日益激烈的保險市場競爭。

3.改革新人薪酬。在新人薪酬的改革中，可以明確的劃分時間段，新人入司前三個月采用純薪金制，考核標準為培訓出勤率及完成作業(yè)情況，新人主要的職業(yè)是學習行業(yè)知識，了解公司文化及產(chǎn)品形態(tài)，掌握基本的銷售流程。在三至六個月時，新人可采用基本薪金+傭金薪資制度。其中基本工資要保證新人的基本生活需求，這主要是為了給新人進入市場的過渡期，促進新人的社會化進程，減輕新人由于不了解業(yè)務帶來的心理壓力，提升新人留存。

4.加強新增年輕高素質(zhì)人才的職業(yè)生涯規(guī)劃。保險行業(yè)實際上對銷售人員的綜合能力要求較高，中國保險業(yè)經(jīng)過十幾年粗放式發(fā)展，保險低端客戶的市場開發(fā)已經(jīng)基本飽和，而高端客戶的開發(fā)需要綜合素質(zhì)能力較強營銷人員。所以提高營銷員準入標準，打造精英團隊是保險業(yè)發(fā)展的大趨勢。對于新增年輕高素質(zhì)人才采取人性化的培養(yǎng)策略，做好其職業(yè)生涯規(guī)劃，職業(yè)生涯規(guī)劃中不僅僅是保險銷售者，更應該是復合型的金融人才，將其培養(yǎng)為面向高端客戶的綜合理財精英。

5.實行差異化激勵政策，注重物質(zhì)激勵和精神激勵的平衡。當前大多數(shù)營銷員的收入水平低下，適當?shù)奈镔|(zhì)激勵是必須的，但是當下物質(zhì)激勵已經(jīng)貫穿到業(yè)務發(fā)展、增員、留存各個環(huán)節(jié)，沒有業(yè)務競賽就沒有保費收入，沒有費用投入就無法增員，即使投入很大人力、物力增員成功，營銷員的培訓、留存需要投入更大的費用。任何物質(zhì)激勵只能激發(fā)人的外在動力，外在動力是不穩(wěn)定的，它需要持續(xù)不斷地物質(zhì)刺激才能夠維持，這也是我公司業(yè)務發(fā)展所需費用越來越高的原因之一。而精神激勵能夠激發(fā)人的內(nèi)在動力，內(nèi)在動力是穩(wěn)定可持續(xù)的，一旦形成發(fā)展的內(nèi)在動力，營銷員將會投入更多的積極性和忠誠度來發(fā)展業(yè)務。本人對如何加強精神激勵，提出一些想法：

（1）激發(fā)營銷員內(nèi)在動力，增加認同感。激發(fā)內(nèi)在動力重在增加營銷員三個認同感：客戶對營銷員的認同、公司對營銷員的認同、同事、家人、朋友對營銷員的認同。傳統(tǒng)做法中側重公司、同事、家人、朋友對營銷員的認同，忽視了客戶對營銷員認同，而這恰恰是當前保險業(yè)社會美譽度不高，保險營銷員社會地位不高的首要原因。故應該在如何增加客戶對營銷員的認同感上多下工夫。比如可以在我們的保險客戶中做一個問卷調(diào)查，讓客戶評選出心目中優(yōu)秀的營銷員，將評判權利讓給客戶，這樣可以使營銷員感覺他的事業(yè)、他的工作得到了客戶的認同，從而激發(fā)其對保險事業(yè)的熱愛和工作的內(nèi)在動力，同時也提高的營銷員的忠誠度和留存率。另外可以投入一定費用在宣傳媒體或者保險公司營業(yè)大廳上登出這些優(yōu)秀營銷員的肖像和感人事跡，增加客戶和公司對這些優(yōu)秀營銷員的認同感。有了認同感就有了歸屬感，而歸屬感是當前保險營銷員心靈層面最缺乏的東西。

（2）激勵措施需要多樣化。由于保險營銷員中素質(zhì)、文化水平、銷售能力水平的不同，激勵手段也需要多樣化。對于精英營銷員，這一部分群體有自己比較穩(wěn)定的客戶來源、銷售技能精湛，每月的傭金收入不菲，所以對這一部分人群不但要有物質(zhì)激勵，一定要給予精神激勵，這些激勵要來自于客戶、公司等各個層面。對于年齡較大、進取心不是很強的營銷員，這部分群體側重于物質(zhì)激勵，只要保證他們有穩(wěn)定的收入，就能保證他們的留存率。對于新入司、年齡不大、文化水平較高的新人，這些人一般都有一定的進取心，除了提高其銷售技能和保證有穩(wěn)定的收入，一定要幫助其明確自己的職業(yè)規(guī)劃，樹立其投身保險事業(yè)的信心和雄心，在業(yè)務競賽方案中一定要留出獎勵給予新人，以增加其成就感。只有激勵措施的多樣化才能吸引多樣化的人才，才能保證我們隊伍和事業(yè)的穩(wěn)定。

（3）樹立標桿。榜樣的力量是無窮的，我們把優(yōu)秀營銷員樹立成公司的明星營銷員，一方面可以激勵其他營銷員向其學習，另一方面也是對這些優(yōu)秀營銷員的激勵和鞭策，讓客戶、公司、同事共同監(jiān)督、激勵他們，提高其發(fā)展的內(nèi)在動力。

（4）充分授權。要將權利、費用充分下發(fā)到營銷團隊，一方面可以增強營銷主管的責任心，而責任心的增強其實也是精神激勵的一種效果，責任心的增強可以增加其內(nèi)在動力，保證隊伍的持續(xù)可發(fā)展能力。

6.制度化管理、人性化管理和諧發(fā)展。保險公司對個險、銀保、團險渠道都制定了基本法，這些制度中制定了保險營銷員的管理、收入和晉升辦法，制定的非常詳細、周全，制度化的管理是必須的，但是公司對營銷員的管理則過于依靠制度化管理，任何制度都是有缺陷的，它往往是約束人不犯錯，而不能從根本上激發(fā)營銷員的內(nèi)在動力?，F(xiàn)在營銷員對保險事業(yè)認同度低，對保險公司歸屬感低，自身誠信度低，銷售誤導事件層出不窮，這些中國保險業(yè)的深層次問題是依靠制度化管理是無法解決的，必須將制度化管理和人性化管理相結合才能從根本上解決。人性化管理首先要樹立一切來自人、一切為了人、一切借助人的理念。對于營銷員的問題不能簡單武斷開除了事，一定要在公司、營銷員的利益之間做到一個平衡，要從大局、戰(zhàn)略性的高度處理問題，要有容人之量。營銷員遇到了困難，我們一定要像對待自己的事一樣熱心、關心，幫助他們排憂解難，只有這樣才能提高營銷員的歸屬感，才能吸引到真正的人才。

篇2

實習時間：2008.7.10---2008.8.20

實習地點：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司

實習工作總結報告：

今年暑假，我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識，受益匪淺?，F(xiàn)在我就對這40天的實習做一個工作小結。

首先介紹一下我的實習單位：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司。中國人壽保險股份有限公司前身是1949年隨國建立的中國第一家保險公司，幾經(jīng)演變后，現(xiàn)公司于2003年6月30日根據(jù)《中華人民共和國公司法》注冊成立，并于2003年12月17日、18日及2007年1月9日分別在美國紐約、中國香港和上海三地上市。公司名列我國最具價值品牌前十名，是我國保險行業(yè)第一品牌;市場份額將近全國的1/2，擁有最多的全國客戶群體和獨一無二的全國性多渠道分銷網(wǎng)絡以及遍布全國的客戶服務支持，是中國壽險市場的領導者;隨著資產(chǎn)的不斷提高，公司已通過為其控股的中國最大的保險資產(chǎn)管理者----中國人壽資產(chǎn)管理公司建立了穩(wěn)健的投資管理風險管控體系;其經(jīng)驗豐富的管理團隊將中國人壽在世界500強企業(yè)中的排名不斷提高，08年躍居159位，堪稱行業(yè)老大。中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司是榮昌縣所轄地區(qū)擁有客戶最多和最具實力價值的保險公司。

在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓，參加了了關銷售萬能險的產(chǎn)品會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參與保險人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。通過，為這些各種形式的工作參與，我學到了很多寶貴的實用知識搜集整理，主要是：

(1)保險搜集整理以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣。

(2)通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學預測，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設計。

(3)對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善，通過與同事們和眾多的業(yè)務員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。

篇3

實習目的：通過辦公實習了解保險行業(yè)及其營銷運作狀況，在此基礎上把所學的商務和營銷理論知識與工作實踐緊密結合起來，培養(yǎng)實際工作操作能力與分析思考能力，以達到學以致用，并積累一定的社會處世經(jīng)驗。

實習時間：2008.7.10---2008.8.20

實習地點：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司

實習工作總結報告：

今年暑假，我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識，受益匪淺。現(xiàn)在我就對這40天的實習做一個工作小結。

首先介紹一下我的實習單位：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司。中國人壽保險股份有限公司前身是1949年隨國建立的中國第一家保險公司，幾經(jīng)演變后，現(xiàn)公司于2003年6月30日根據(jù)《中華人民共和國公司法》注冊成立，并于2003年12月17日、18日及2007年1月9日分別在美國紐約、中國香港和上海三地上市。公司名列我國最具價值品牌前十名，是我國保險行業(yè)第一品牌;市場份額將近全國的1/2，擁有最多的全國客戶群體和獨一無二的全國性多渠道分銷網(wǎng)絡以及遍布全國的客戶服務支持，是中國壽險市場的領導者;隨著資產(chǎn)的不斷提高，公司已通過為其控股的中國最大的保險資產(chǎn)管理者----中國人壽資產(chǎn)管理公司建立了穩(wěn)健的投資管理風險管控體系;其經(jīng)驗豐富的管理團隊將中國人壽在世界500強企業(yè)中的排名不斷提高，08年躍居159位，堪稱行業(yè)老大。中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司是榮昌縣所轄地區(qū)擁有客戶最多和最具實力價值的保險公司。

在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓，參加了了關銷售萬能險的產(chǎn)品會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參與保險人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。通過，為這些各種形式的工作參與，我學到了很多寶貴的實用知識搜集整理，主要是：

(1)保險搜集整理以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣。

(2)通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學預測，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設計。

(3)對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善，通過與同事們和眾多的業(yè)務員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。

(4)電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識\搜集整理和提高能力的學習欲望。

篇4

二、我國保險營銷體制存在的問題

保險營銷體制于1992年由美國友邦引入我國,之后國內(nèi)各家保險公司紛紛效仿。經(jīng)過十八年的發(fā)展,它對中國保險業(yè)有不可磨滅的功勞。但從總體上看,現(xiàn)行營銷體制弊端日益突出,不容忽視。

1.制度本身存在的問題。保險人和保險人是一種委托關系,即保險人在保險合同的授權范圍之內(nèi),以保險人的名義參與保險市場,從事保險業(yè)務活動,其在授權范圍內(nèi),與投保人簽約、收費等行為所產(chǎn)生的一切經(jīng)濟、法律后果,全部由保險人承擔。但在實務中,他們名為保險人實非,看似保險公司員工實非員工,其法律身份沒有合法明確的界定。隨之產(chǎn)生以下三個方面的問題:

1.1約束———激勵機制。保險公司和人之間是松散的委托關系,前者對后者缺乏有效的約束機制。人在授權范圍內(nèi)的行為結果由保險人承擔。于是,人為追求自身經(jīng)濟利益最大化會違反最大誠信原則,對公司隱瞞投保人的風險,甚至幫助投保人傳遞虛假信息。而保險公司只能通過增員情況、出勤率、保費收入等量化指標來考核人。為了達標,人想方設法拉客戶,從而增加了保險公司的風險,損害了保險公司的形象。我國絕大部分保險公司采用“傭金制”,根據(jù)人的營銷業(yè)績支付傭金和獎金。以保費為基礎的激勵,客觀性強、易于操作,但過分強調(diào)物質(zhì)激勵存在片面性,可能引起人的短期行為和道德風險,使客戶滿意度、業(yè)務續(xù)保率下降,而投訴率、退保率上升。同時,人不享受公司的社會保險及福利待遇,人缺乏安全感、歸屬感和忠誠度。

1.2雙重稅收。按照稅法規(guī)定,人需繳納營業(yè)稅和個人所得稅。人和保險公司簽訂合同,適用于民法規(guī)范,人可作為納稅主體。從這個意義上講,對人征收營業(yè)稅可以說是合理的。但在實務中,他們接受保險公司員工化的管理,看似人實非,對他們征收營業(yè)稅也不符合國際慣例,大部分發(fā)達國家和地區(qū)不對人征收營業(yè)稅。這樣的雙重稅收對人不盡合理。

1.3隱藏著影響社會穩(wěn)定的不安定因素。截至2009年底,我國保險人的規(guī)模已突破290萬人大關。這是一支龐大復雜且層級嚴密的隊伍。他們不能享受公司的社會保險和福利待遇,因為他們不是保險公司的員工。而在“人海戰(zhàn)術”的經(jīng)營模式下,他們卻被基層公司,特別是保險營銷團隊主管任意罰款,挪用、克扣傭金,享受員工“待遇”。他們?nèi)狈β殬I(yè)安全感和歸屬感,正當利益訴求被行業(yè)忽視,不滿情緒得不到宣泄,隱藏著影響社會穩(wěn)定的不安定因素。

2.人存在的問題。

2.1素質(zhì)較低,人員流失嚴重。保險公司粗放經(jīng)營,不斷拓展市場,需要大量人。而保險產(chǎn)品銷售相對專業(yè),導致人自然淘汰率高,人員流失嚴重。據(jù)統(tǒng)計,目前我國保險人13個月的留存率平均只有30%左右,兩年留存率不到15%,遠低于其他國家和地區(qū)的水平。人供不應求,保險公司就會降低招聘標準,一些完全不懂保險的人進入這個行業(yè)。廣增員、高脫落、低素質(zhì)、低產(chǎn)能、廣增員的惡性循環(huán)使業(yè)內(nèi)人員流動頻繁、人力成本虛增,大量孤兒保單隨之產(chǎn)生。同時,人上崗后看重營銷技巧的學習,忽視保險理論的學習和職業(yè)道德的培養(yǎng),參加的培訓處于一種低水平重復狀態(tài)。

2.2營銷觀念落后。人應該站在客戶的角度、以客戶的需求為出發(fā)點,實現(xiàn)客戶需求與保險公司產(chǎn)品之間的匹配。而目前,我國人大多處于推銷狀態(tài)。人以自身的經(jīng)濟利益為出發(fā)點,大力向客戶推銷公司熱銷產(chǎn)品或傭金比例高的產(chǎn)品,很少考慮客戶的真實需求。這樣很難實現(xiàn)保險產(chǎn)品供需的完美匹配,客戶的需求無法得到最大程度的滿足,從長遠看,保險公司也無法最大程度實現(xiàn)其經(jīng)濟效益。

三、保險營銷體制完善建議

篇5

實習時間：2011.7.10 ---- 2011。8。20

實習地點：保險股份有限公司支公司

總結報告：

今年暑假,我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期40天的實習，在這一個多月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識, 受益匪淺。現(xiàn)在我就對這40天的實習做一個工作小結。

首先介紹一下我的實習單位：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司。中國人壽保險股份有限公司前身是1949年隨國建立的中國第一家保險公司，幾經(jīng)演變后，現(xiàn)公司于XX年6月30日根據(jù)《中華人民共和國公司法》注冊成立，并于XX年12月17日、18日及XX年1月9日分別在美國紐約、中國香港和上海三地上市。公司名列我國最具價值品牌前十名，是我國保險行業(yè)第一品牌；市場份額將近全國的1/2，擁有最多的全國客戶群體和獨一無二的全國性多渠道分銷網(wǎng)絡以及遍布全國的客戶服務支持，是中國壽險市場的領導者；隨著資產(chǎn)的不斷提高，公司已通過其控股的中國最大的保險資產(chǎn)管理者----中國人壽資產(chǎn)管理公司建立了穩(wěn)健的投資管理風險管控體系；其經(jīng)驗豐富的管理團隊將中國人壽在世界500強企業(yè)中的排名不斷提高，11年躍居159位，堪稱行業(yè)老大。中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司是榮昌縣所轄地區(qū)擁有客戶最多和最具實力價值的保險公司。

在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓，參加了了關銷售萬能險的產(chǎn)品會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參與保險人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。通過這些各種形式的工作參與，我學到了很多寶貴的實用知識，主要是：

（1） 保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣。

（2） 通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學預測，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設計。

（3） 對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與同事們和眾多的業(yè)務員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。

（4） 電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。

（5） 勤奮、踏實、認真、負責任做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。

當然，以我個人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題，如保險人考核制度不夠健全，保險業(yè)務員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。

篇6

實習目的：通過辦公實習了解保險行業(yè)及其營銷運作狀況，在此基礎上把所學的商務和營銷理論知識與工作實踐密切聯(lián)系起來，培養(yǎng)實際工作操作能力與分析思考能力，以達到學以致用，并積累一定的社會處世經(jīng)驗。

實習時間：2008.12.10 ---- 2009.1.10

實習地點：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司

總結報告：

我有幸到中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司進行了為期一個月的實習，在這一個月的實習中我學到了很多在課堂上和書本上根本就學不到的知識，受益匪淺。現(xiàn)在我就對這一個月的實習做一個工作小結。

首先介紹一下我的實習單位：中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司。中國人壽保險股份有限公司前身是1949年隨國建立的中國第一家保險公司，幾經(jīng)演變后，現(xiàn)公司于2003年6月30日根據(jù)《中華人民共和國公司法》注冊成立，并于2003年12月17日、18日及2007年1月9日分別在美國紐約、中國香港和上海三地上市。公司名列我國最具價值品牌前十名，是我國保險行業(yè)第一品牌；市場份額將近全國的1/2，擁有最多的全國客戶群體和獨一無二的全國性多渠道分銷網(wǎng)絡以及遍布全國的客戶服務支持，是中國壽險市場的領導者；隨著資產(chǎn)的不斷提高，公司已通過其控股的中國最大的保險資產(chǎn)管理者----中國人壽資產(chǎn)管理公司建立了穩(wěn)健的投資管理風險管控體系；其經(jīng)驗豐富的管理團隊將中國人壽在世界500強企業(yè)中的排名不斷提高，08年躍居159位，堪稱行業(yè)老大。中國人壽保險股份有限公司榮昌支公司是榮昌縣所轄地區(qū)擁有客戶最多和最具實力價值的保險公司。

在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險種——萬能險的基本條款及規(guī)定的培訓，參加了了關銷售萬能險的產(chǎn)品會和不同形式的客戶聯(lián)誼會參與聽講新人培訓會與每周例行的大小型晨會，參與保險人換簽合同的各項流程處理事宜，接待保險業(yè)務員及為其制作、打印各種險種利益的演示表格，輔助個險銷售部及組訓室的其他同事解決工作上的問題等。通過這些各種形式的工作參與，我學到了很多寶貴的實用知識，主要是：

（1）保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學的深化了解和欲學以致用的興趣。

（2）通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認知能力，通過對保險業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學預測，進一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學期間進行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設計。

（3）對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與同事們和眾多的業(yè)務員的交往、接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導、教育和思想啟迪。

（4）電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。

（5）勤奮、踏實、認真、負責任做事風格的重要性，只有這樣，才能得到認可，才能真正有所收獲。

當然，以我個人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題，如保險人考核制度不夠健全，保險業(yè)務員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。

這次實踐教會了我許多，不僅讓我擴展了知識的視野，增長了社會見識，而且為我大學畢業(yè)后走向社會打下了堅實基礎，是我青春時期的一筆重要財富，使我終生受益。

感謝在我實習期間所有幫助過我、教導過我的人！

篇7

一、2020 年上半年工作總結和亮點

（1）營銷渠道

（一）2020年上半年目標達成情況

保障型目標：1871萬，達成2394萬，達成率128%

短險目標：588萬，達成448萬，達成率76%

月均增員率8%，達成14.5%，達成率181%

月均長舉772人，達成924人，達成率119%

月均星級242人，達成446人，達成率184%

季均有效1159人，達成1421人，達成率122%

（二）上半年總結及亮點

1、上半年市下各項目標，除短險有差額外，其他所有目標均超額達成，且達成率均排名全市前列。職場數(shù)較年初新增分設4家，達到20家，目前籌備4家待分設。主管隊伍較年初實現(xiàn)倍數(shù)增長，目前達到270人，實現(xiàn)了血緣管理架構的進一步充實；

2、一季度在疫情管控期間，通過創(chuàng)新型“三級視頻會議”管理，公司對片區(qū)、片區(qū)對職場、職場對主管，每日三個層級，兩次會議，基本保持常態(tài)化工作推進，并實現(xiàn)目標如期達成；

3、制式化工作節(jié)奏基本形成。通過6個月時間的推動，目前基本實現(xiàn)月度三大節(jié)奏工作推進。月初（1--10號）聚焦新增和主舉；月中（11--25號）聚焦達星；月末（26--30號）聚焦客戶拜訪及儲備，為次月工作做準備。

（2）收展渠道

（一）各項指標達成情況：

項目

目標

達成

達成率

差額

同比

年度首年期

2576

2588

100.47%

12

271%

年度十年期

1960

2020

103.06%

60

378%

年度標保

1853

1684

90.88%

169

349%

年度保障

1444

1324.71

91.74%

119.29

502%

年度短險

655

405.57

61.92%

249.43

282%

年度持證

903

1057

117.05%

154

268%

月度新增

81

159

50.94%

78

16%

月度長舉

386

543

140.67%

157

285%

季度有效

560

625

111.61%

65

443%

月度星級

54

159

294.44%

105

591%

（二）上半年總結及亮點

1、業(yè)務工作:

2020年上半年業(yè)務指標首年期交，十年期交，標保準保費，保障型等均同比實現(xiàn)大幅正增長，其中首年期，十年期均已經(jīng)達成年度指標。短險實現(xiàn)歷史性突破完成年度60%預算指標。上半年一直緊跟市公司節(jié)奏，精心組織每個企劃方案和活動，一季度十年期通過企劃“年貨大街活動”拉開了序幕，二月通過“13款產(chǎn)品拓展”牢牢跟上步伐，三月份通過“大愛之家有福之人”保障型突飛猛進，四月借助“守護者行動”自展康寧保AB，當月舉績創(chuàng)新高，五月訓練技能“健康升級”再次鎖定國壽福產(chǎn)品，六月半年沖刺通過“福祿相伴”完美實現(xiàn)半年考核指標達成。

2、隊伍工作:

2020年增員率月月過10%，通過大量新增育成實現(xiàn)隊伍大的晉升，一季度晉升65人，二季度晉升30人，主管隊伍從83人，到二季度結束的155人，主管數(shù)量翻番。通過血緣職場例會，每周六主管會持續(xù)召開，不斷提升主管的自主經(jīng)營意識，主管的能力在不斷學習中有所增強，但還需要在下半年年持續(xù)提升主管的經(jīng)營能力，主管強則隊伍強，隊伍強公司才能強。星級人力從一月開始持續(xù)關注，通過一直追蹤很多伙伴養(yǎng)成連續(xù)達成星級人力的習慣，下半年還將堅守底線做大做優(yōu)星級，特別是連星，提升隊伍的質(zhì)態(tài)。

3、基礎工作:

2020年基礎出勤一直堅守e考勤和現(xiàn)場點名雙點名制度管理，職場每天通過照片上傳出勤人數(shù)，堅持早會出勤的檢查，出勤人數(shù)從100多人提升到300人。下半年此項工作還要抓實抓牢，通過每天小早管，二早練，檢查推動拜訪讓伙伴養(yǎng)成拜訪服務客戶的習慣，都知道拜訪是營銷的生命，但是在工作中往往會被忽視，有時不能檢查有效去推進，伙伴客養(yǎng)活動，也只是停留在抓一陣子管一陣子，隊伍不能真正做到自主經(jīng)營，主動拜訪，主動服務。

（3）團險渠道

（一）上半年整體情況

2020年上半年，泗洪團險渠道緊緊圍繞短險及隊伍兩項關鍵指標開展工作，截止至6月30日，實現(xiàn)短險保費592萬元，年度目標完成率44.59%，同比增幅22.85%。季均實動人力23人，達成率105.45%。月均鉆石會員10人，達成率111.11%。

（二）工作亮點

1、業(yè)務結構更加多元化，10萬元以上項目超過10個，保證業(yè)務發(fā)展持續(xù)性；

2、自營法人業(yè)務進一步攀高，上半年實現(xiàn)保費230萬，業(yè)務占比達39%，其中二季度保費128萬，占比近70%，為歷史新高；

3、康悅、國壽保等卡折銷售取得較大突破，半年實現(xiàn)保費26萬元，通過卡折業(yè)務銷售，督促伙伴每日拜訪，提升伙伴收入，保證了銷售隊伍穩(wěn)定；

4、3s系統(tǒng)使用率進一步提高，季均實動人力、月均鉆石會員超額達成目標，有效提升隊伍質(zhì)態(tài)。

（4）銀保渠道

（一）、2020年上半年工作總結和亮點

期交目標

達成

實動人力

達成

鉆石網(wǎng)點

達成

一季度

408萬

198萬

12人

13人

10個

8個

二季度

316萬

157萬

17人

12人

8個

8個

2020年，是銀保渠道迎來高質(zhì)量發(fā)展的戰(zhàn)略機遇期，是公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的關鍵年，面對保規(guī)隊伍回歸個險、銀保隊伍獨立運作、架構調(diào)整和人員到位正式運行后日趨嚴峻的監(jiān)管形勢，以及競爭激烈的行業(yè)形勢。部門上下統(tǒng)一轉(zhuǎn)型共識，攻堅克難，堅定信心，在轉(zhuǎn)型發(fā)展上取得了一定的成效，經(jīng)營管理日漸完善，業(yè)務發(fā)展穩(wěn)健，贏得農(nóng)行、郵儲、南京行等多個渠道的支持和認可。

二、遇到的問題和困難

1、基礎管理薄弱，工作統(tǒng)籌能力不足

當前隊伍實際出勤人數(shù)出現(xiàn)浮動，距訂立的出勤目標差距還較大。在短險推進上未能實現(xiàn)目標統(tǒng)籌關注，季度目標差額較大。

2、新人培育成效未達預期，留存率不高

針對新人入司后的育成主要集中在啟航營的推進上，對績優(yōu)的新人轉(zhuǎn)正后可以快速對接雄鷹創(chuàng)俱，公司層面進行單獨育成及追蹤，但對于普通新人結營后的日常培養(yǎng)關注度不夠，導致新人成長出現(xiàn)兩級分化，三個月后未晉升主管人員流失較為嚴重。

3、財務管控不足，基本法投入超標

在隊伍的發(fā)展中，偏重于對高收入進行引導，過程管控不足，著重于樹立高職級、高收入主管為標桿，路演國壽企業(yè)家的發(fā)展路徑，激發(fā)了伙伴的創(chuàng)富熱情，但同時也引發(fā)了部分伙伴，特別是一年內(nèi)的新人伙伴，結合基本法的津貼獎勵，側重于高傭金類的產(chǎn)品銷售，導致新人津貼、主管津貼等基本法收益超預算。

4、與同業(yè)公司之間競爭十分激烈，雖然我公司實力背景、品牌價值及多樣化的平臺運作具有一定的優(yōu)勢，但在產(chǎn)品和費用方面沒有足夠的競爭力。

5、創(chuàng)新項目經(jīng)多方溝通，仍沒有實現(xiàn)落地；賠付率管控仍需進一步加強。

6、目前經(jīng)營中的主要困難是，高質(zhì)量發(fā)展要求下，隊伍低實動率與高目標訴求之間的矛盾。

三、2020 年下半年工作思路和舉措

（1）營銷渠道

（一）堅決推行健體工程落地

1.充分學習理解“健體工程”專業(yè)化體系推進的目的及意義，對助力自身當前及未來工作的作用。明確條線的推進分工，六步成福--培訓條線負責、專業(yè)面談--隊伍條線負責、小早管練和績效管理--運營條線負責。

2.嚴抓過程檢查及時糾偏，真正實現(xiàn)月初面談定方向、過程培訓練技能、小早管練抓拜訪，最終實現(xiàn)健體工程四大項目在日常工作中落地生根。

（二）緊跟三大節(jié)點，固化工作節(jié)奏

月度工作推進中，嚴格按照當前三大節(jié)點經(jīng)營節(jié)奏，6號之前新增+主管舉績，12號之前聚焦團隊長險舉績率，20號前追蹤主管達星。通過固化的月度工作節(jié)奏，讓伙伴養(yǎng)成良好的工作習慣。

（三）堅決推進業(yè)務、隊伍高質(zhì)量發(fā)展

1.新增方面：追求量質(zhì)并舉，注重新增源頭質(zhì)量管控，所有新人嚴肅篩選流程，邀約--面見--填表--面試--參訓--出勤。

新人入職前必須由推薦人、上級主管、職場經(jīng)理、人力經(jīng)理簽字確認真實出勤方可辦理入職。

2.業(yè)務方面：重視保單質(zhì)量提前管控，針對疑似異常自保件快速排查，逐人、逐條做好保單信息核實，針對所有異常的保單執(zhí)行100%撤銷。同時出臺片區(qū)及職場層自保件及部分異常產(chǎn)品銷售規(guī)則，伙伴層做到每單必審批、每單必回訪，部門專人負責確保保單質(zhì)量，管理干部層嚴肅管控規(guī)則，設置明確處罰機制。

（四）重視基礎管理，嚴抓實動人力

1. 公司明確出勤目標，職場明確出勤目標，擬定40%的實動人力目標不放松，按階段有序推進，以每日出勤正增長，每階段出勤正向提升為職場基礎管理成效的重要參考。

2. 主管隊伍中，設定1+3出勤為基礎目標，1+3達星為創(chuàng)富目標，實現(xiàn)上下發(fā)展的工作聯(lián)動。

（五）高度重視財務預算及管控

1. 月度方案嚴格按上級公司要求的費用投入底限進行預算設定，提高底線思維，同時在方案本身重視組織創(chuàng)意創(chuàng)新，重點在激發(fā)伙伴的積極性，降低物質(zhì)成本投入；

2. 加強培訓伙伴的客戶經(jīng)營意識，多組織客養(yǎng)類的經(jīng)營活動，提升伙伴與客戶之間的粘度；培養(yǎng)伙伴定期為客戶做好年度保單梳理，盤點保障缺失，讓業(yè)務上量實現(xiàn)水到渠成；

3. 加強各層級日常風險管理培訓，提升全員合規(guī)經(jīng)營意識，定期排查做好風險防范，設定管理干部的考核辦法，真正讓合規(guī)經(jīng)營深入人心。

（2）收展渠道

收展部將堅持隊伍驅(qū)動業(yè)務，培養(yǎng)主管人才，讓主管人人會自展，人人做講師，人人會帶新，加強準主管晉升，每季度必須選出晉升主管的苗子，主管自己帶頭新增，月月壯大組織，團隊堅持新增不動搖。

關鍵詞：控量體質(zhì)，做好隊伍留存，組織客養(yǎng)活動。

關鍵動作：打造下半年業(yè)務隊伍發(fā)展的四條線

一、緊緊圍繞片區(qū)經(jīng)理為主的業(yè)務生產(chǎn)線

二、緊緊圍繞教培經(jīng)理為主的新人育成線

三、緊緊圍繞分管經(jīng)理為主的客戶養(yǎng)育線

四、緊緊圍繞人力經(jīng)理為主的主管晉升線

（3）團險渠道

三季度力爭實現(xiàn)年度短險目標完成率80%以上，11月底完成全年目標90%，其他各項小指標基本達成年度目標，12月掃尾，查漏補缺，確保年度目標達成。

1、鞏固政保業(yè)務支撐地位，持續(xù)推動老年險覆蓋率進一步提升

借助市公司與市衛(wèi)健局表彰會契機，加強衛(wèi)健局溝通協(xié)調(diào)，確保全縣老年險啟動會7月上旬召開，堅定不移推動80%覆蓋率，通過部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)區(qū)劃調(diào)整，先進帶動后進，年度保費確保600萬，挑戰(zhàn)700萬；同時完成計生系列保險協(xié)議流轉(zhuǎn)，7月實現(xiàn)計生險保費進賬；進一步做好民政、殘聯(lián)、工會等單位拜訪，尋求其他合作契機。

2、深耕法人業(yè)務，繼續(xù)提升法人業(yè)務規(guī)模占比

做好重點法人客戶維護，規(guī)模性大客戶要集公司力量形成專業(yè)化銷售團隊進行開拓維護，注重深挖法人項下的其他保險需求，提升客戶粘度，不斷提高規(guī)模性法人客戶數(shù)量，通過基本法考核晉級，引導伙伴走團隊發(fā)展道路，推動小微企業(yè)等分散型業(yè)務拓展，實現(xiàn)法人業(yè)務同比增長，力爭年度法人業(yè)務總保費突破500萬，保費占比突破40%；

3、創(chuàng)新突破，創(chuàng)新項目實現(xiàn)落地

一方面繼續(xù)做好已經(jīng)申報項目追蹤落實，另一方面學習兄弟公司已經(jīng)開展項目成功經(jīng)驗，爭取復制，下半年至少實現(xiàn)一個創(chuàng)新項目落地。

4、深入思考防貧系列保險，爭取主動

2020年是全面打贏脫貧攻堅戰(zhàn)收官之年，也是扶貧系列保險最后一年，結合目前扶貧辦相關工作需求，積極探索防貧系列保險，計劃下半年協(xié)同扶貧辦開展學習計劃，擬定適合本地的防貧保險，為下年度工作開展爭取主動。

5、認真落實定價管理，嚴格賠付率管控

組織全員對定價管理辦法、賠付率考核辦法再學習，入口端嚴格報價管控，統(tǒng)一審核，出口端做好案件審核，所有案件要由對應銷售人員親自負責，疑難案件統(tǒng)一上報經(jīng)理室，確保年度賠付率控制在55%以內(nèi)。

6、堅守底線，嚴格風險管控

要繼續(xù)認真貫徹監(jiān)管機構和上級公司部署，牢固樹立“風險即生命，合規(guī)創(chuàng)價值”的合規(guī)理念，持續(xù)做好風險排查，對非正常退保、銷售誤導、非法集資、投訴、洗錢、輿情等重點風險常抓不懈，按照早發(fā)現(xiàn)、早處置、早化解的原則，扎實做好排查疏導、及時處置各項工作，把防范化解重大風險工作做實做細做好。

（4）銀保渠道

集體學習省市公司方案，領會上級公司意圖，根據(jù)上級公司的導向，制定縣公司的方案。渠道業(yè)務前期基礎后期合作上量，設定每周五為增員開放日，固化形式形成新增習慣；網(wǎng)點舉績首周帶動后期新增彌補查漏補缺；強化職場訓練，分以會代訓，檢驗伙伴產(chǎn)品銷售邏輯，沙龍邀約邏輯、促成邏輯，多活動形式平臺；強化產(chǎn)品策略，借助約談、網(wǎng)沙及生命銀行的政策，在要大量的單的同時突破大單，提高件均。

在五年期產(chǎn)品轉(zhuǎn)型的關鍵時期，對內(nèi)我們要實現(xiàn)營造良好的學習氛圍，努力打造學習型組織，充分用好“用人、激勵、考核和淘汰”四大機制，引進優(yōu)秀的人，培養(yǎng)有潛力的人，留住有用的人和淘汰不稱職的人。對外我們要加強與合作銀行的溝通，用數(shù)據(jù)說話，增強合作粘度，實現(xiàn)渠道為王，以農(nóng)行、郵儲為核心，開發(fā)中行、建行、南京行合作潛力，工行、江蘇行占有一席之地，同時大力開拓郵政業(yè)務，實現(xiàn)全年目標的完美收官。

篇8

保險公司2020年終工作總結范文12020年1月我加入__，成為__這個大家庭中的一員。在領導及各位同事的支持幫助下，我不斷加強工作能力，本著對工作精益求精的態(tài)度，認真地完成了自己所承擔的各項工作任務，工作能力都取得了相當大的進步，現(xiàn)在這份工作對于我來說，可以說是得心應手，也為今后的工作和生活打下了良好的基礎。下面結合我的具體情況對2020年的工作做一下小結。

一、工作思想方面

積極貫徹公司關于發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，積極認真參加公司組織的各項學習，并且細心領會，轉(zhuǎn)化為自己的思想武器。作為一名內(nèi)勤人員，自己的一言一行也同時代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)水平，高標準的要求自己，加強自己的專業(yè)知識和技能。同時做到遵紀守法，愛崗敬業(yè)，具有強烈的責任感和事業(yè)心。

二、業(yè)務方面

我主要負責柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨8：30分上班先打掃辦公區(qū)衛(wèi)生，月初把所要申領的有價和無價單證數(shù)量發(fā)郵件向公司財務人員申報，公司單證管理人員每月規(guī)定1號和16號為我們的領單日，每次只能申領半個月的用單量。我在申領時都要根據(jù)近期的客戶出單數(shù)估算出下半個月的一個數(shù)量來申領，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以25份為一個單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標注。

其實打一張車險很簡單，也不是一項比較復雜的技術活，一共就五樣東西，發(fā)票、交強險保單、標志、商業(yè)險保單、?？ǎ蛲旮缴弦环萆虡I(yè)險條款裝進保險封袋給予投保人就可以了，但是需要足夠的細心和耐心，客戶多的時候還要認真仔細檢查，防止裝錯單，減少不必要的麻煩。剩下的事情就是整理打過的單子，少投保單的補投保單，少告知書補打告知書，如果有證件不足的先將其剔除，待業(yè)務員補齊資料后以25份為一單位錄入歸檔清單表格進行系統(tǒng)內(nèi)歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案盒(4套為一盒)標注好盒號和歸檔號放入檔案柜進行保存。每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內(nèi)容雖然枯燥無味，但是我深知我的工作是公司業(yè)務環(huán)節(jié)中的重要一環(huán)，必須要認真工作，全力以赴。這幾年保險市場競爭非常激烈，我們坐前臺的就應在售前服務方面做到盡可能的讓客戶滿意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關系，遇事能從大局考慮。

2、心態(tài)平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關系。

四、工作中的不足

1、限于閱歷與眼界，還須加強政治修養(yǎng)與行業(yè)、業(yè)務研究，認真學習業(yè)務知識，戰(zhàn)勝自我，提升自我。

2、須加強與人溝通的能力。

3、須加強應變能力。

總結一年的工作，盡管有了一定的進步和成績，但在一些方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進。

在新的一年里，在工作中，我通過努力學習和不斷摸索，收獲非常大，我堅信工作只要用心努力去做，就一定能夠做好。相信自己在銷售內(nèi)勤的平臺上可以有一個很好的發(fā)展，并且能為公司的發(fā)展多做貢獻。

保險公司2020年終工作總結范文2日月如梭， 轉(zhuǎn)瞬間2020年行將進入尾聲!做為保險公司的一份子來說，首先感激領導和同事在這即將一年的工作中，對我的教導支撐。同時，在這工作期間，有得也有失，現(xiàn)就2020 工作扼要總結如下：

一、工作思想方面

積極貫徹公司關于發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，積極認真參加公司組織的各項學習，并且細心領會，轉(zhuǎn)化為自己的思想武器。作為一名內(nèi)勤人員，自己的一言一行也同時代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)水平，高標準的要 求自己，加強自己的專業(yè)知識和技能。同時做到遵紀守法，愛崗 敬業(yè)，具有強烈的責任感和事業(yè)心。

二、業(yè)務方面

我主要負責柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨_點上班先打掃辦公區(qū)衛(wèi)生，月初把所要申領的有價和無價單證數(shù)量發(fā)郵件向公司財務人員申報，公司單證管理人員每月規(guī)定_號和_號為我們的領單日，每次只能申領半個月的用單量。

我在申領時都要根據(jù)近期的客戶出單數(shù)估算出下半個月的一個數(shù)量來申領，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以_份為一個單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標注。其實打一張車險很簡單，也不是一項比較復雜的技術活，一共就_樣東西，發(fā)票、交強險保單、標志、商業(yè)險保單、?？?，打完附上一份商業(yè)險條款裝進保險封袋給予投保人就可以了， 但是需要足夠的細心和耐心，客戶多的時候還要認真仔細檢查，防止裝錯單， 減少不必要的麻煩。

剩下的事情就是整理打過的單子， 少投保單的補投保單，少告知書補打告知書，如果有證件不足的 先將其剔除，待業(yè)務員補齊資料后以_ 份為一單位錄入歸檔清單表格進行系統(tǒng)內(nèi)歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案 盒(_套為一盒)標注好盒號和歸檔號放入檔案柜進行保存。

每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工 作內(nèi)容雖然枯燥無味， 但是我深知我的工作是公司業(yè)務環(huán)節(jié)中的重要一環(huán)，必須要認真工作，全力以赴。這幾年保險市場競爭非 常激烈， 我們坐前臺的就應在售前服務方面做到盡可能的讓客戶 滿意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問題的思考，較好處

理整體與局部、大我與小我的關系，遇事能從大局考慮。

2、心態(tài)平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關系。

四、工作中的不足

1、限于閱歷與眼界，還須加強政治修養(yǎng)與行業(yè)、業(yè)務研究，

認真學習業(yè)務知識，戰(zhàn)勝自我，提升自我。

2、須加強與人溝通的能力。

3、須加強應變能力。

總結一年的工作，盡管有了一定的進步和成績，但在一些方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進。

保險公司2020年終工作總結范文3領導以及各位老師大家__好，下面由我來做一個人2020年終總結。剛剛聽過領導以及老師的匯報，我覺得自己的總結甚是膚淺，考慮問題的角度以及深度還遠遠不夠，下面的匯報若有什么不妥之處，會后還希望領導和老師們多多批評指正。

一、工作內(nèi)容

那么對于經(jīng)代后援來說，它的任務也是非常繁重的，但是就我個人而言，由于年齡的問題，還欠缺很多的經(jīng)驗，所以我的工作任務相對來說還比較簡單，主要有下面幾項內(nèi)容：

1、投保單的初審、登記、交單。

2、保單的領取，發(fā)放登記。

3、報表，包括各家公司本月截止到當天的數(shù)據(jù)報表、各渠道(各片區(qū)經(jīng)理)本月截止到當天的數(shù)據(jù)報表、每周各推展內(nèi)勤截止到當天的數(shù)據(jù)報表、每日數(shù)據(jù)匯總報表，次月做上月的月度匯總報表。

4、庫存管理，主要是產(chǎn)品單證它的一個入庫和領取的登記。

二、個人成果和不足的總結

首先說一下個人成果：第一個方面就是初審工作，經(jīng)過對投保單的認真仔細的審查之后，確保無誤再交到運營進行掃描錄入，減少后續(xù)問題的發(fā)生，(減少問題件)以便提高承保速度。第二個方面是報表，每天對總公司下發(fā)的報表做進一步的處理，統(tǒng)計，以便于各家公司及時的了解自己的業(yè)務量，對于各位老師來說就是能夠及時的了解自己的任務進度，做到心里有數(shù)，通過對數(shù)據(jù)的分析，為后續(xù)工作制定更好的計劃。就我個人而言，我覺得工作成果對我來說就是工作收獲，那最大的收獲就是學到了很多的知識，積累了一定的經(jīng)驗。

下面是工作不足：對于初審工作，說實話開始的時候我覺得它就是個小case， so easy。但是經(jīng)過一段時間的工作之后，出現(xiàn)的一些問題，比如證件號、銀行卡號填寫錯誤，郵編錯誤等等，讓我深刻的意識到，這不是一項簡單的工作，因為往往越是覺得容易的工作就越容易馬虎，而初審這項工作恰恰是需要認真、仔細。單子多的時候，我就用以著急，也就容易馬虎，所以這一點是需要改正的。另外一點就是還欠缺業(yè)務知識，業(yè)務水平還有待提高。

三、未來明年的一個工作計劃

首先，繼續(xù)做好先前的工作，聽從領導的安排

第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務，和各位老師為國華為經(jīng)代搭建一個更好的平臺

第三，繼續(xù)努力的學習業(yè)務知識，提高自己的業(yè)務水平，那我希望有機會的話能夠去聽一聽老師們的課程，因為很多東西自己去看和通過老師講解，在理解上是有一定的差距的。

下面是個人感受(個人收獲)

1、保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識。

說實話在之前沒有接觸保險行業(yè)前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業(yè)的認識非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發(fā)現(xiàn)，那么對于現(xiàn)在的社會，太多的事故問題的發(fā)生，保險就顯得越加重要。

2、對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與領導和老師們接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗。

作為一名剛畢業(yè)的學生，能夠有機會來到國華工作學習，我感到非常的榮幸。做學生的時候希望盡早的參加工作，但是根本不了解職場，工作之后才有了一個清晰的認識，每一個人職場都有它特定的一個運作流程

3、電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。

雖然我大學學習的是電腦，但是它設計的方面也很廣，我學習的是計算機網(wǎng)絡。學習的側重點不同，所以之前對辦公的應用也不是很精通，而且我之前是很煩惱e_cel表格，但是通過在工作中的學習，發(fā)現(xiàn)它并沒有想象中那么難，世上無難事，只怕有心人，在認真面前，困難就是個紙老虎。

我不怕自己犯錯，需要的是在錯誤中總結經(jīng)驗，不能一錯再錯。也希望在我犯錯誤的同時，領導積極地批評指正，因為在以往的工作中，領導從沒有嚴厲的批評過我，總是給予鼓勵，這讓我想到了某位名人說過的一句話就是“好孩子是夸出來的”我覺得是有一定的根據(jù)的，鼓勵和夸贊也是一種動力。

4、培養(yǎng)了我勤奮、踏實、認真、負責任的工作態(tài)度。

雖然初審不需要什么技術含量，但是它是一個需要你去認真仔細對待的工作，可能就是寫錯一個數(shù)字，可能就是一項內(nèi)容空缺，等等，就會帶來很多的問題。處在什么樣的崗位上就該以身作則，做什么事都要擔起自己的責任。

下面是個人的一個祈愿，愿景：

首先，我希望咱們國華明年能夠順利的上市，之后也算是一個新的開始，希望能夠有一個更好的發(fā)展

其次，是希望我們經(jīng)代能夠在各位老師和我們大家的辛勤努力下，保質(zhì)保量的完成各項任務，甚至是超額完成

第三，是對我自己的一個愿景吧，希望我有一天也能夠像在座的各位老師一樣，站到臺上去講課，有一天大家也會尊敬的叫我溫老師，那我也算完成了小時候的一個當老師的夢想

第四，是對大家的祝愿，希望大家身體健康，合家幸福。因為老師們經(jīng)常出差非常的辛苦，勞累奔波。所謂身體是革命的本錢，我們保證一個好的身體才能更好的投入到工作中，所以大家一定要注意身體，加強鍛煉。

最后我要說一聲感謝。

保險公司2020年終工作總結范文4一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁積極領會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務，為完成公司下達的任務指標而努力，現(xiàn)將總結如下：

一、員工管理、業(yè)務學習工作

1.年初按公司總公司工作意圖，在團險部內(nèi)?a

href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽敝匭陸信渲?，积极调动团险业务员和协盩鋇惱掛禱浴?/p>2.制定符合團險實際情況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業(yè)務的相關新知識和新承保事項，使業(yè)務員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務的逆選擇，降低賠付率。

3.加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務員多方位拓展業(yè)務。

4.制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務推動方案，經(jīng)總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業(yè)務員做好各項業(yè)務管理工作。

5.制訂___年團險業(yè)務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調(diào)整。

二、意外險方面工作

學平險：一是一如既往地做好學平險的服務工作。要求業(yè)務員每月兩次到學?；卦L，有問題及時與學校領導或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡感情。做到學校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學校或家長手里，充分履行我們的誠信服務工作。二是為了確保學平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學平險收費標準進行再次明確，全面安排業(yè)務員與各學校領導及經(jīng)辦人進行聯(lián)絡溝通，聽取他們對公司服務及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領導的聯(lián)系，取得了市教育局領導的大力支持，使今年的學平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基礎。三是在各學校即將放假前期，團險部對各大學校進行了走訪，全體學平險服務人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將___萬余份學平險《致學生家長的一封信和就醫(yī)服務指南》及時送到學校，發(fā)至全體學生家長手中，做好前期學平險工作，最終在__月份圓滿完成了學平險任務。

企業(yè)職工意外險：一是為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的情況，上門拜訪意外險保費在___萬元以上的大客戶，進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數(shù)投保，提高費率，加強生調(diào)力度，為承保把好關。三是在意外險市場競爭白熱化的情況下，做好企業(yè)的售后服務工作。平時多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關心及重視，企業(yè)有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的情況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。

三、壽險業(yè)務方面工作

在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務市場不斷萎縮，業(yè)務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時積極走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關事宜，進一步地了解企業(yè)人力資源及財務情況等，而最終達到促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。

四、今年在總公司的指導下從營銷部招募了___人成立了綜合拓展部

嘗試新的業(yè)務發(fā)展渠道，目前為止意外險共收保費___萬，在嘗試中也取得了一定的效果，但是還未達到最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務新的增長點。

五、建議

一是在當前各項政策影響下，團險業(yè)務拓展環(huán)境越來越嚴峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，建議公司能在對團險予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營上予以支持。二是建議公司領導多參加團險部會議，多與業(yè)務員溝通、交流，在業(yè)務思路上予以指導與幫助。

六、明年工作思路

1.做好學平險收費前的各項工作。

2.明年工傷保險將在全市全面鋪開，因此將工傷保險的影響降低，在鞏固現(xiàn)有意外險的基礎上，開拓新的意外險來源，特別是一些業(yè)務。

3.根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展情況，找到切入點，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務增長點。

4.開拓壽險市場，嘗試職場營銷。

5.加快綜合拓展員隊伍的建設與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。

6.加強對團險業(yè)務員隊伍的建設。

保險公司2020年終工作總結范文52020年是___壽險市場競爭更加激烈的一年，同時也是___個險發(fā)展重要的一年，___個險在中支公司總經(jīng)理室的正確領導下，認真貫徹落實年初總經(jīng)理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司及中支下達的各項工作指標，以業(yè)務發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將___個險__年的工作情況和__年的工作計劃匯報如下：

一、__年的經(jīng)營成果和工作總結

截至_月1日，___個險在全體業(yè)務同仁、內(nèi)外勤的共同努力下，共實現(xiàn)新單保費收入____萬元，其中期交保費___萬元，躉交保費_____元，意外險保費____萬元，提前兩個月完成分公司下達的期繳指標;個險至12月有營銷人____人，其中持證人數(shù)____人，持證率__%;各級主管__人，其中部經(jīng)理_人，主任_人。實現(xiàn)了業(yè)務規(guī)模和團隊人力的穩(wěn)定。

回顧__年走過的歷程，凝聚著___太保人頑強奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們積極調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：

(一)從思想上堅定信心，明確方向，充分認識市場形勢，抓住機遇，直面挑戰(zhàn)。今年___同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量，特別是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場環(huán)境中，只有迎頭趕上，積極發(fā)展才是硬道理。___個險上下充分領會上級精神，認識到?jīng)Q不能被動地圍著市公司的計劃指標轉(zhuǎn)，而是應該積極地開拓市場，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結果。我們利用各種時機，轉(zhuǎn)變個險所有內(nèi)外勤的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對于銷售一線的業(yè)務人員，我們反復強調(diào)，取得業(yè)績占領市場才是根本，要看到壽險市場取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發(fā)展的新觀念，不斷占領市場份額，用服務和士氣與同業(yè)競爭，營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為___個險從根本上增強了凝聚力，___個險呈現(xiàn)出積極主動，健康向上的精神面貌。

(二)針對全年各階段經(jīng)營重點，我部門積極配合中支公司各項安排，結我個險實際情況，適時推出競賽方案，有針對性地進行業(yè)績拉動。

特別是在今年7月份百日大戰(zhàn)中，推出了“群英會聚人民大會堂”的競賽方案，樹明星、拉標桿，布置“天天拜訪，周周舉績，月月增員、百日達標”的口號，在各個職場中懸掛，有效加強了團隊凝聚力，通過全體內(nèi)外勤百日的浴血奮戰(zhàn)，最終達成全省進度前十強的好成績，___個險達成赴人民大會堂的代表合計12名。

(三)針對個險組訓，明確職責定位，強化崗位意識和工作責任心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認清方向，各司其職。

1.針對團隊主管強化目標意識，增強主管帶動意識。

2.針對精英高手強化榮譽感，加強訓練和培養(yǎng)。

3.針對個險內(nèi)勤人員，調(diào)整部門架構，明確崗位職責，切實作好團隊的支持和服務工作。

(四)一手抓基礎管理，提高團隊素質(zhì)，維護團隊穩(wěn)定;一手抓產(chǎn)品業(yè)務，提高規(guī)模保費，保證目標達成。

1.基礎工作，立足長遠發(fā)展，是___個險長期以來始終堅持的方向，在2020年，___個險基礎管理工作又上了新的臺階。

從早會經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓、職場建設等多個方面，加強點滴培養(yǎng)，使各項工作有序開展，團隊形成了規(guī)律性的工作習慣，團隊素質(zhì)不斷提升，隊伍穩(wěn)定性不斷增強。

在早會經(jīng)營方面，___個險高度重視，要求組訓下大力氣保證每次早會的效果，一年來經(jīng)營成果顯著。為了做好出勤管理，濱個險年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對所有人提出明確的考勤獎懲機制，要在全轄樹立制度意識，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導團隊進一步端正風氣，養(yǎng)成良好工作作風。

2.抓基礎管理的同時，認真做好產(chǎn)品說明會的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動，特別在今年七月以來，在各網(wǎng)點積極舉辦個人專場，取得了不錯的成績，也得到了外勤人員的贊同。

二、__工作中存在的一些問題

1.增員工作發(fā)展滯后，團隊整體素質(zhì)仍然偏低，特別是縣城團隊，需補充高素質(zhì)人才，開拓高端客戶市場。

2.新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進大出的現(xiàn)象依然存在。

3.部分主管責任心和工作能力跟不上市場發(fā)展的需要，整體水平有待提高。

4.團隊總體的活動量不足，人均產(chǎn)能、件均保費仍然偏低，與市場要求有差距。

三、__作設想

針對__的經(jīng)驗和不足，___個險要 做好以下工作：

1.繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開展各項工作。

2.抓好基礎管理工作，確實提高業(yè)務人員的活動量、舉績率、出勤率及人均保費指標。

3.做好銷售支持，搭建銷售平臺，促進精英隊伍成長。

4.大力開展增員活動，特別是縣城增員工作。

5.建立完善的層級培訓體系，抓好正式人員及新人培訓、銜接教育及代資考培訓等工作，提高各級人員水平。

6.繼續(xù)加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場建設，實現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點的規(guī)模發(fā)展。

篇9

金融產(chǎn)品營銷實習是投資理財專業(yè)、金融保險專業(yè)的一項重要的實訓環(huán)節(jié)。該實習是在學生學完《證券基礎》、《證券交易》、《證券投資分析》、《保險基礎》、《金融產(chǎn)品營銷》、《社交禮儀》等專業(yè)課程的基礎上開展的。通過實習加深學生對金融行業(yè)（證券、保險公司）的企業(yè)文化、經(jīng)營理念、業(yè)務流程、崗位職責等方面的認知和了解，提高學生的業(yè)務操作技能和綜合營銷技能，為后續(xù)課程的學習和學生順利就業(yè)打下良好的基礎。

一、金融產(chǎn)品營銷實習過程中經(jīng)常出現(xiàn)的問題

筆者根據(jù)投資理財專業(yè)的教學經(jīng)驗和多次指導實習的實踐進行了一個初步總結，發(fā)現(xiàn)實習過程中經(jīng)常出現(xiàn)如下幾方面的問題。

（一）學生方面的問題

主要是學生對金融產(chǎn)品營銷實習的重視程度不夠，表現(xiàn)為少數(shù)學生對工作缺少熱情、激情和動力，得過且過，存在“混日子”的消極思想；缺乏必要的毅力和耐心。有的學生在實習開始時積極性很高，但是當面對繁瑣重復的日常工作時，往往缺乏毅力和耐力，出現(xiàn)焦躁不安、萎靡不振的現(xiàn)象；在保險公司實習的學生在展業(yè)遭拒時，由于工作經(jīng)驗不足，缺乏技巧，會在心理上造成恐懼、緊張、不安等影響；極少數(shù)學生由于紀律觀念不強，自由散漫，在指導教師監(jiān)管不嚴時，會擅自離崗。

（二）指導教師方面的問題

主要表現(xiàn)為沒有做好實習生的監(jiān)督管理工作。為了確保校外實習的質(zhì)量，學校要求指導教師必須與實習單位負責人合作，齊抓共管，嚴格考勤制度，及時解決實習中遇到的各種問題；沒有做好溝通和協(xié)調(diào)工作。指導教師要做好學生與企業(yè)之間的溝通和協(xié)調(diào)工作，把雙方的要求和想法及時進行傳遞和交流，提高雙方對實習的認識，合理安排實習進度，有計劃有步驟的完成實習任務。

（三）企業(yè)方面的問題

企業(yè)有自己特有的活動規(guī)律，受經(jīng)濟規(guī)律的影響比較明顯。對于金融企業(yè)而言，企業(yè)經(jīng)營往往受到經(jīng)濟、政治等多種因素的影響，淡季和旺季差別很大。例如：由于今年股市低迷，證券公司的經(jīng)營業(yè)績受到很大的影響，實習學生普遍反映去證券公司實習沒活干，實習只是做一些開戶之類的簡易工作，實習質(zhì)量得不到保證。此外由于學生實習時間較短，而培訓學生不僅成本高而且短期效益不明顯，導致某些企業(yè)對實習工作消極怠慢，只安排學生做一些簡單重復的日常業(yè)務工作，缺乏必要的指導和培訓，使學生感覺不受重視，反映實習工作枯燥無味。

二、解決辦法

加強校企雙方協(xié)同合作，注重從事前安排、事中監(jiān)管、事后總結三個環(huán)節(jié)加強監(jiān)督和管理，同時完善考核與獎懲機制，這是解決實習中諸多問題，保證實習質(zhì)量和效果的有效辦法。

（一）加強過程控制

金融產(chǎn)品營銷實習是一個比較復雜的校外實訓，涉及學校、企業(yè)、學生等諸多方面。要想達到實習滿意的質(zhì)量和效果，需要做好事前、事中、事后三個方面的管理控制工作。

（1）事前控制。首先，要選擇經(jīng)營業(yè)績較好、社會認可度較高、責任心強的企業(yè)作為實習的合作對象。指導教師應該提前與實習單位溝通聯(lián)系，確定實習人數(shù)、實習內(nèi)容、時間安排、監(jiān)管方法等相關事宜。其次，指導教師應制定合理的實習計劃，認真撰寫實習任務書和指導書，明確實習目的、實習紀律、實習任務、考核方法和獎懲標準，讓學生有明確的目標開展實習工作。再次，加強實習前的動員和教育，讓學生做好充分的思想準備和技能準備。幫助學生端正工作態(tài)度，樹立完成實習任務的信心，激發(fā)學生的積極性和主動性，以飽滿的熱情投入到實習工作中。

（2）事中控制。首先，要指導學生認真撰寫實習日志、實習周記，把每天的工作內(nèi)容和心得體會記錄下來，不斷積累工作經(jīng)驗。其次，指導教師應該每天到所負責的實習單位看望學生，檢查學生的出勤和實習情況，及時解決學生在思想、技能等方面出現(xiàn)的問題，幫助學生端正工作態(tài)度，掌握工作方法，完成實習任務。實習生如遇特殊情況需要請病假或事假，應按照《金融產(chǎn)品營銷實習任務書》中實習紀律的要求辦理請假手續(xù)。再次，指導教師應加強與實習單位負責人的溝通和配合，爭取企業(yè)的支持，建議企業(yè)為學生配備優(yōu)秀的指導人員，創(chuàng)造良好的工作環(huán)境，制定合理的工作和培訓計劃，保證實習的質(zhì)量和效果。

（3）事后控制。實習結束后，及時召開師生座談會，特邀實習單位的負責人蒞臨會議，由指導教師、單位代表、學生代表三方共同對本次實習的完成情況作出總結和點評，查漏補缺，不斷完善和創(chuàng)新實習的內(nèi)容、形式和方式。要求實習學生在教師的指導下把金融產(chǎn)品營銷實習的工作內(nèi)容、實習心得、工作經(jīng)驗制作成PPT進行實習成果匯報展示，并認真撰寫實結。實結的內(nèi)容應包含實習期間完成的工作、接受的培訓、參加的活動、實習心得、職業(yè)展望等幾個部分，力求突出真情實感。實結和實習期間的表現(xiàn)是評定實習成績的重要內(nèi)容。

（二）完善考核與獎懲制度

考核與獎懲既是保障實習質(zhì)量的重要手段，也是評定實習成績的重要依據(jù)。

（1）考核學生在實習過程中的出勤、表現(xiàn)和實習任務的完成情況。其中學生表現(xiàn)出的任務完成能力、溝通能力、交際能力、團隊協(xié)作能力、忍耐力和意志力以及學生在實習過程中對于金融產(chǎn)品的分析能力、營銷能力都是評定學生實習成績的重要內(nèi)容。

（2）考核采取指導教師和企業(yè)負責人共同評定的方法。企業(yè)負責人根據(jù)該生在實習中的實際表現(xiàn)，填寫《金融產(chǎn)品營銷實習檢查與評定表》和《金融產(chǎn)品實習鑒定表》；指導教師根據(jù)實習過程中對該生的觀察和了解，結合學生的實習日志和實結，綜合評定學生的實習成績。其中，實習單位評分和指導教師評分各占學生實習成績的50%。

（3）嚴肅考勤和實習紀律。在實習過程中如需要請病假或事假，學生應提前電話通知指導教師和單位負責人，得到允許后方可請假。對于無故缺勤曠工的同學，提出嚴肅批評的同時，記入缺勤記錄，兩次缺勤的同學，本次實習成績?yōu)椴缓细?；對于拒不遵守實習紀律和實習單位規(guī)章制度，不服從指導教師安排和管理，組織意識淡薄，自由散漫的同學，經(jīng)勸說無效后取消該生的實習資格。

（4）實習成績分為優(yōu)秀、良好、及格和不及格四個等次。實習成績評定為不及格的學生需參加該實習的補考，交納補考費。

三、結束語

通過加強校企雙方的協(xié)同合作、齊抓共管，為學生創(chuàng)造良好的實習平臺，讓學生通過金融產(chǎn)品營銷實習的鍛煉，實現(xiàn)理論知識與實際工作的有效結合，提升自身的業(yè)務技能以及溝通能力、應變能力等綜合營銷技能，在實習中不斷增強對金融行業(yè)的認知和理解，明確自身的工作方向，為后續(xù)課程的學習和今后的順利擇業(yè)和就業(yè)奠定良好的基礎。

參考文獻

[1]辛樹森.個人金融產(chǎn)品營銷[M].中國金融出版社,2010.

篇10

截至9月30日，中國人壽XX分公司XX營銷分部在縣支公司領導及同仁的關懷支持和工作人員的共同努力下，共實現(xiàn)新單保費收入萬元（其中：分部經(jīng)理吳傳英個人完成XXX萬元）；其中：期交保費萬元，躉交保費元，意外險保費萬元，提前五個月完成公司年初下達的全年指標任務；分部現(xiàn)有營銷X人，其中持證X人，持證率100％；有兼職協(xié)保員X人。實現(xiàn)了業(yè)務規(guī)模和團隊人力的基本穩(wěn)定。

回顧走過的歷程，凝聚著分部人頑強奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們積極調(diào)整思路，緊跟公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：

（一）堅定信心，明確方向，充分認識市場形勢，抓住機遇，直面挑戰(zhàn)。

總經(jīng)理室多次在各種會議中強調(diào)，今后的市場競爭日趨激烈，同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量，在這種市場環(huán)境中，只有迎頭趕上，積極發(fā)展才是硬道理。曹坪分部全員充分領會上級精神，認識到?jīng)Q不能被動地圍著計劃指標轉(zhuǎn)，而是積極主動地開拓農(nóng)村市場，于是，我們充分利用各種時機，轉(zhuǎn)變分部人員的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對于銷售一線的業(yè)務人員，我們反復強調(diào)，取得業(yè)績占領市場才是根本，要看到壽險市場取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發(fā)展的新觀念，不斷占領市場份額，用服務和士氣與同業(yè)競爭，營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為分部從根本上增強了凝聚力，分部呈現(xiàn)出積極主動，健康向上的精神面貌。

（二）針對全年各階段經(jīng)營重點，XX分部積極配合縣公司各項安排，結合分部實際，積極參與各項競賽活動，有針對性地進行業(yè)績拉動。

從年初開始，XX分部就針對一年的工作方向，提出了“人人達標，爭做明星”的奮斗目標，倡導全體業(yè)務伙伴達到基礎目標，向明星業(yè)務員學習，并持續(xù)努力實現(xiàn)高要求。在全年的工作中，區(qū)部帶領業(yè)務伙伴始終沿著既定方向努力，實現(xiàn)了整體工作的持續(xù)性和有效性。前期工作可以分為三個階段：

第一階段：年初分部配合市、縣公司“啟航0七”、“福豬鬧春、美滿一生”等推動方案展開競賽舉業(yè)活動，全面提升規(guī)模保費，實現(xiàn)了首季開門紅。

第二階段：二至八月份，XX分部圍繞期交業(yè)務和增員工作，先后以公司“強我公司、富我員工”，“兩鴻轉(zhuǎn)?！?、“召開產(chǎn)品說明了會”和“保險村客戶拜訪及客戶信息確認”等到活動為契機，有效地拉動了業(yè)績增長。分部還借機提出了“天天拜訪，月月舉績，有效增員，團體進步”的部訓，進一步增強了團隊凝聚力，使曹坪分部在人員少、地域文化、經(jīng)濟落后，群眾參保意識淡薄的逆境中取得了不俗戰(zhàn)績。

第三階段：九月份，利用公司培訓新簡易人身險和“中秋圓月”活動的有利時機，全面調(diào)動團隊士氣，大力倡導技能訓練、氛圍營造和目標追蹤，提升銷售技能，使營銷伙伴從全新的角度得到了思想升華和技能提升。為全年沖刺作了有益的拉動和準備。

（三）、強化目標意識，增強帶動意識和全員工作責任心。

分部在年初明確了全年的工作方向，并將各項目標進行細化分解，與全體人員簽訂了目標責任狀，將全年任務分解到月到人，實行月落實、季盤點的動態(tài)管理。做到了目標明確，措施有效，增強了全員協(xié)力沖刺全年工作目標的信心；在一年的工作當中，分部還根據(jù)公司經(jīng)理室的階段工作安排，細化工作量到人，并不斷地通過月工作總結會進行績效分析，用數(shù)據(jù)說話，追蹤團隊目標的達成情況。分部經(jīng)理XXX同志身先士卒，以“打鐵先要本身硬”的干勁，始終以最優(yōu)秀的業(yè)績帶領屬員努力拼搏，爭創(chuàng)一流。

（四）一手抓基礎管理，提高團隊素質(zhì)，維護團隊穩(wěn)定；一手抓產(chǎn)品說明會，提高規(guī)模保費，保證目標達成。

1、認真分析團隊實際，從基礎工作入手強化各項工作的落實，保證團隊素質(zhì)的穩(wěn)步提升，實現(xiàn)穩(wěn)定發(fā)展。抓好基礎工作，立足長遠發(fā)展，是XX分部長期以來始終堅持的方向。在20****年，分部的基礎管理工作又上了新的臺階。分部從早會經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓等多個方面，加強點滴培養(yǎng)，使各項工作有序開展，團隊形成了規(guī)律性的工作習慣，團隊素質(zhì)不斷提升，隊伍穩(wěn)定性不斷增強。在早會經(jīng)營方面，分部始終高度重視，在無固定職場的情況下，將早會密度確定為一周一次并堅持月例會制度，使伙伴們學到的知識更多了，非常有利于展業(yè)習慣的持續(xù)性。大家對早會和例會的理解和支持，折射出分部長期以來基礎管理的扎實和高度的執(zhí)行力。為了做好出勤管理，分部明確提出來了“要工號就要上班工作”的口號，引導團隊進一步端正風氣，養(yǎng)成良好工作作風，激發(fā)了全體伙伴的工作熱情，也在轄區(qū)的社會各界展示出國壽人的良好團隊形象，受到一致好評。

2、抓基礎管理的同時，認真做好產(chǎn)品說明會的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動，向期交險種要規(guī)模?；仡?0****年XX分部的經(jīng)營歷程，成功的產(chǎn)品說明會是一個突出特點，我們在縣支公司領導、組訓和當?shù)攸h委、政府的大力支持下，充分利用各種時機，堅持舉辦節(jié)假日產(chǎn)品說明會，取得了顯著的效果。特別是五月份以來，分部利用公司“現(xiàn)場理賠”的契機，加大客戶答謝會密度，不僅“請進來”，還要“走出去”，多網(wǎng)點、多形式地舉辦專場客戶答謝會，如在家里舉辦的“家庭式”答謝會、在村委會，中、小學舉辦的“鄉(xiāng)村式、校園式”答謝會、在鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街鎮(zhèn)集市舉辦的“集市型”答謝會，再配合公司總裁的內(nèi)部的“職場式”答謝會，使我分部的宣傳、回訪工作一度如火如荼，迭起。據(jù)統(tǒng)計，五月至七月，分部共舉辦各種類型的產(chǎn)品說明了會、客戶答謝會XX場次，新增了大量的新客戶和“準客戶”出現(xiàn)了期交萬元的有效新單，取得了雙贏效果，為今后的展業(yè)積累了寶貴經(jīng)驗。為了給業(yè)務人員搭建好銷售平臺，確保每場說明會的質(zhì)量與效果，分部無論是中、高端客戶還是普通客戶的產(chǎn)品說明會，每次都進行認真細致的準備，從流程安排到獎品設置；從主持主講到禮儀服務；從會場的整體布置到標語、音響，每一個細節(jié)都精心策劃、充分準備；得到了公司領導、組訓和員工家屬的積極配合，員工們經(jīng)常加班加點，展現(xiàn)出良好的團隊協(xié)作氛圍。產(chǎn)品說明會給業(yè)務伙伴提供一個很好的展業(yè)平臺和約訪借口，進一步開拓農(nóng)村保險市場，不斷擴大公司影響，從而有效地提升了期交保費規(guī)模。同時還要求伙伴認領發(fā)展目標，努力實現(xiàn)“村村都有伙伴，村村都有客戶”，這些舉措為鄉(xiāng)村網(wǎng)點伙伴指明了方向，對增員和展業(yè)都起到了長期地推動作用。農(nóng)村網(wǎng)點的人在辛勤的工作中向廣大農(nóng)村群眾帶去了保障，普及了保險知識，同時為公司帶來了保費和市場占有量，在經(jīng)濟效益顯現(xiàn)的同時，社會效益更加明顯，使柞水人壽的影響力在農(nóng)村占據(jù)突出地位，為我們事業(yè)的長遠發(fā)展奠定了堅實的基礎。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。隨著社會主義新農(nóng)村建設步伐的加快，太平洋、中華、平安等同業(yè)公司也都看好了農(nóng)村市場開發(fā)潛力，而曹坪地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，經(jīng)濟文化落后，群眾參保意識淡漠，我們面對外部競爭所帶來的業(yè)務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌宣傳戰(zhàn)、質(zhì)量服務戰(zhàn)：一是做好地方黨、政府主要領導和中小學校長的工作。X經(jīng)理多次向駐地黨、政主要領導匯報工作，突出匯報中國人壽公司是如何加大對地方經(jīng)濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我們還積極參與了全民學習、創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與鄉(xiāng)、村領導一道走訪群眾和新老客戶，不僅使黨委、政府對我們熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我們正確調(diào)整業(yè)務發(fā)展方向，向廣大基層干部和農(nóng)民提供保險保障，主動服務于他們，給予肯定。真實的讓黨委、政府感到人壽保險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我們的工作給予了很大地傾斜。二是回訪老客戶、拜訪準客戶，在客戶和村組干部中聘請信息員、協(xié)保員8名，贏得了多方支持和“回流”業(yè)務。三是服務更加人性化、親密化，在公司包片經(jīng)理的指導下，實行劃塊包干式回訪，請他們對我們的工作提出意見和建議，這一舉措得到了社會各界的充分肯定，認為公司員工主動登門拜訪是人壽保險公司優(yōu)質(zhì)服務的具體行動，使客戶對公司業(yè)務有了更多地了解和信任。四是在上門拜訪過程中，對所有新、老客戶都耐心當面解釋條款并承諾服務項目，與機關單位和企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高整體服務水平和誠信度。

4、以分散性業(yè)務為突破口，加大市場占有面根據(jù)XX各個階段的保源情況，年初，我們經(jīng)過仔細的分析研究，確定今年把“兩康、兩鴻、英才小兒、美滿一生、個人養(yǎng)老、學生以及人身意外”等險作為今年的主打險種突擊，最終取得了良好地雙贏效果。正是由于公司領導我們勇于承擔重任，善于開動腦筋，充分調(diào)動積極性和創(chuàng)造性，做到人人有擔子，個個有責任，因而，人壽公司在強大的外部競爭中，搶占了家村市場龍頭老大的地位，實現(xiàn)了新增業(yè)務的突破。

二、20****年工作中存在的一些問題：

（一）增員工作發(fā)展滯后，團隊整體素質(zhì)仍然偏低，急需補充高素質(zhì)人才，開拓農(nóng)村客戶市場。

（二）新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進大出的現(xiàn)象依然存在；

（三）個別員工責任心和工作能力跟不上市場發(fā)展需要,整體水平有待提高；

（四）團隊總體活動量不足,人均產(chǎn)能,件均保費仍偏低,與市場要求有差距。

三、今后工作設想:針對以上經(jīng)驗和不足,今后要重點做好:

（一）繼續(xù)緊跟市、縣公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開展各項工作。

（二）抓好基礎管理工作，確實提高業(yè)務人員的活動量、舉績率、出勤率及人均保費指標。

（三）搭建銷售平臺，向先進伙伴學習，促進精英隊伍成長。

（四）大力開展增員活動，特別是現(xiàn)無客戶村組的增員工作，要以層面運作，努力提高增員質(zhì)量。